Fiat, não Crypto e Bitcoin, Predominantemente Usado na Lavagem de Dinheiro

Crypto, incluindo Bitcoin e Monero, tem tido uma má reputação ao longo dos anos por seu suposto uso como veículos que proliferam atividades ilegais como lavagem de dinheiro - A Big Fat Lie.

Desde o início - e talvez por causa do mal-entendido sobre a tecnologia que alimenta o Bitcoin e a natureza das transações BTC, os malfeitores saltaram na esperança de mover seus rendimentos ilícitos, mas para seu inesperado final ruim.

Ao longo dos anos, milhões de BTC foram confiscados pela aplicação da lei e leiloados, tornando bilionários algumas das maiores personalidades do Bitcoin (leia Tim Draper).

Conformidade, aprimoramento da segurança e amadurecimento da criptografia esfera

No entanto, muito não pode ser dito sobre os bancos. Surpreendentemente, mesmo com a natureza opaca das operações, a grande mídia continua com sua campanha de desinformação. Eles estão extirpando deliberadamente fatos concretos em uma tentativa desesperada de cobrir os bancos que são os principais culpados.

Bitcoin - e a maioria das redes criptográficas, ao contrário dos trilhos tradicionais legados, operam de forma transparente e aberta.

Sem uma única entidade no controle e terceiros capazes de analisar todos os movimentos de moedas e, portanto, informações financeiras críticas, eles podem analisar grandes conjuntos de dados e até mesmo quebrar as identidades dos transatores, uma vez que, por padrão, todas as transações BTC, devido à criptografia, são pseudônimos.

As trocas de criptomoedas, classificadas como provedores de serviços financeiros, tornaram ainda mais difícil para os usuários - seus clientes, lavar dinheiro de qualquer forma.

As regras de conformidade via Know-Your-Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML) ajudam os reguladores a superar o anonimato e o pseudonimato das transações criptográficas. Portanto, é uma má ideia que maus elementos abusem desta nova ferramenta financeira.

Isso não é tudo; empresas terceirizadas de análise de blockchain - contratadas por órgãos de cumprimento da lei ou bolsas sempre que houver hacks de troca, cresceram em sofisticação ao longo dos anos.

Por exemplo, Chainalysis tem um contrato com o Serviço de Receita Interna dos Estados Unidos (IRS). Eles afirmam ter a tecnologia necessária para desbloquear o manto do anonimato das transações do Monero.

No entanto, como BTCManager relatórios, essa tarefa é por várias magnitudes complexas de acordo com a admissão do desenvolvedor diretamente envolvido naquele projeto.

"Hackear" como desculpa é uma narrativa cansada

Freqüentemente, os críticos da criptografia e do Bitcoin gritam dos telhados que o número de hacks criptográficos, na maioria das vezes citando Mark Karpelès e os eventos ao redor do Monte Gox, servem como uma lição.

Mas, eliminando alguma folga do Bitcoin e dos primeiros facilitadores de câmbio, a tecnologia só existia há menos de cinco anos. Enquanto 850 mil BTCs foram roubados, a Justiça foi cumprida. Já existem planos de recurso no Japão.

Além disso, um suspeito, Alexander Vinnik, foi preso em 2017 enquanto estava de férias na Grécia por receber cerca de 85 mil BTC rastreados até Mt Gox. Existem outros hacks como CoinCheck, Zaif, Binance e muito mais.

A boa notícia é que o número de hacks vem reduzindo ao longo dos anos. Além disso, existem redes de segurança engenhosas como o SAFU da Binance e outras medidas de seguro elaboradas empregadas por custodiantes de criptografia institucionais para proteger fundos em eventualidades indesejadas.

$ 200 bilhões: taxas e penalidades pagas somente por bancos dos EUA por despesas de lavagem de dinheiro

Isso não pode ser dito para os bancos que são indiscutivelmente dominadores da lavagem de dinheiro usando a Fiat.

Eles também parecem estar fugindo o tempo todo, a julgar pelos bilhões de dólares em multas pagas como acordo.

E os números não mentem.

Só em 20 anos, os bancos apenas nos Estados Unidos acumularam US $ 200 bilhões em multas e penalidades em mais de 395 casos.

Os bancos afetados incluem JP Morgan, Citi e Wells Fargo, para citar alguns. Aqui está a parte interessante: o comportamento deles se deteriorou nos anos após a Grande Crise Financeira (GFC), de acordo com Melhores Mercados, um grupo de defesa com sede em Washington.

De forma alarmante, entre 2008 e o final de 2020, os bancos nos Estados Unidos foram atingidos por 314 processos judiciais importantes.

Acertados por bilhões de dólares, esses casos variam de suborno, lavagem de dinheiro e a fraude maciça de títulos garantidos por hipotecas (MBS) que era quase catastrófico para os bancos, mas deu origem ao Bitcoin.

Os bancos são infratores reincidentes

Mas, aqui está a má notícia: a reincidência é chocantemente alta. Pior, esses bancos globais - grandes demais para falir, muitas vezes são resgatados com o dinheiro dos contribuintes - mesmo depois de seus delitos de lavagem de dinheiro e outras condutas criminosas, como alimentar redes terroristas. De acordo com Melhores Mercados, se os bancos globais fossem colocados em um padrão mais elevado, todos eles seriam retirados dos mercados.

Olhando para o futuro

Mesmo assim, em um mundo cinza, como diz Changpeng Zhao da Binance, as empresas de criptografia - principalmente as bolsas, mantêm consistentemente altos padrões no espírito da transparência do blockchain.

Eles também integram tecnologia e tecnologia artificial para fins de monitoramento, enquanto permanecem em conformidade com as leis existentes para prevenir atividades criminosas.

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Fonte: https://btcmanager.com/fiat-crypto-bitcoin-money-laundering/