Adoção do Bitcoin 2023: dados atualizados

O objetivo deste artigo é analisar o nível de adoção do Bitcoin no início de 2023, após um ano de turbulência em que o preço do Bitcoin atingiu seus níveis mais baixos em dois anos.

Para analisar o nível atual de Bitcoin adoção, consideraremos as seis métricas listadas abaixo:

• usuários das principais exchanges
• usuários das principais carteiras
• empresas que aceitam Bitcoin
• taxas de hash
• transações diárias
• índice global de adoção de criptografia

Por fim, veremos o principais oportunidades isso poderia impactar positivamente a adoção do Bitcoin durante 2023 e nos próximos anos.

Usuários das principais exchanges

Neste capítulo, analisaremos o crescimento da base de usuários de principais trocas de criptografia durante 2022. Essa métrica é importante para avaliar os níveis de adoção do Bitcoin, pois, para a maioria dos usuários, o primeiro passo para entrar no mundo das criptomoedas é comprar um valor inicial em uma plataforma de troca online.

Principais exchanges internacionalmente acabaram de lançar seus relatórios de fim de ano, que incluem informações atualizadas sobre o crescimento de sua base de usuários. Informamos abaixo, para cada exchange considerada, a respectiva base de usuários ao final de 2021 e ao final de 2022, bem como a taxa de crescimento para o ano considerado:

Coinbase

Em dezembro de 2021 tinha 73 milhões de usuários verificados. Nos próximos doze meses, sua base de usuários cresceu 48% para 108 milhões. Até a presente data, Coinbase representa a segunda maior exchange de criptomoedas do mundo depois da Binance em termos de número de usuários. Em termos de volume de negociação, a Coinbase ocupa o quarto lugar no mundo, com até € 2 bilhões em negociações diárias.

Binance

Em seu último final de ano carta, BinanceO CEO da empresa revelou que até 2022 a plataforma atingiu 120 milhões de usuários (quadruplicando assim sua base de usuários em relação a 2021). Com mais de 19 bilhões em negociações diárias, hoje a Binance representa a plataforma com o maior volume de negociações do mundo. 

Crypto.com

De fevereiro de 2021 a dezembro de 2022, a base de usuários da Crypto.com cresceu 7 vezes para 70 milhões indivíduos (dos quais 20 milhões foram ganhos apenas entre maio de 2022 e dezembro de 2022). Esta plataforma, originária de Singapura, foi lançada apenas em 2019 e é já a 40ª maior bolsa do mundo em volume de transações (370 milhões de euros em transações diárias).

KuCoin

De dezembro de 2021 a dezembro de 2022, o número de usuários KuCoin quase triplicado, crescendo de 10 milhões para 27 milhões. Com 660 milhões de euros de negociação diária, a KuCoin representa a 27ª maior bolsa do mundo em volume de negociação até o momento. Foi fundada em 2017 por Michael Gan e Eric Don e hoje oferece a capacidade de comprar e vender mais de 700 criptomoedas em mais de 200 países ao redor do mundo.

chato

De março de 2022 a janeiro de 2023, a base de usuários da Bitget quadruplicou, passando de 2 milhões para 8 milhões. O crescimento da Bitget se deve em grande parte à capacidade da empresa de forjar parcerias estratégicas com grandes personalidades do esporte, incluindo Leo Messi. 

Fundada em 2018, a Bitget representa hoje a 29ª maior bolsa do mundo em volume de negociação (mais de 605 milhões em negociações diárias). Atua em 50 países ao redor do mundo e conta com uma equipe de mais de 600 profissionais.

Usuários das principais carteiras

Mais de 100 milhões de celulares carteiras foram baixados entre janeiro e outubro de 2022. Esse número atesta uma queda nos downloads de mais de 40% em comparação com os dados de 2021, período de alta em que o número de carteiras baixadas ultrapassou 177 milhões. No entanto, é importante mencionar que esse número recorde corresponde ao maior nível de downloads anuais já registrado e que, no momento da redação deste artigo, estamos em um nível três vezes superior ao período pré-bull run de 2020:

Por outro lado, o gráfico a seguir mostra os downloads de uma das maiores carteiras, Blockchain.com, e mostra como eles aumentaram nos últimos 12 meses (embora o crescimento tenha desacelerado bastante de outubro de 2022 até o presente) :

Em particular, o número de usuários da carteira Blockchain.com aumentado em 6% no ano passado, ultrapassando 85 milhões (downloads acumulados de 2011 até o presente).

Empresas que aceitam Bitcoin

Embora durante 2022 o preço do Bitcoin tenha atingido seu valor mais baixo em 2 anos, a adoção da criptomoeda entre os comerciantes cresceu. Prova disso pode ser encontrada em dados de coinmap.org, que relata um aumento de 7% no número de estabelecimentos comerciais aceitando Bitcoin entre janeiro de 2022 e janeiro de 2023:

A tabela abaixo ordena em ordem decrescente as cidades italianas com maior número de negócios aceitando Bitcoin como forma de pagamento em 2023:

O seguinte, por outro lado, é um gráfico que classifica as cidades italianas pelo número de caixas eletrônicos Bitcoin que possuem (atualizado em setembro de 2022):

Hash Rate

A taxa de hash do Bitcoin também cresceu durante 2022 e mostra uma clara tendência ascendente:

A importância de considerar a taxa de hash como uma métrica de ampla adoção decorre do fato de que seu valor está positivamente correlacionado com a dificuldade da rede e o número e tamanho dos mineradores. Simplificando, a chegada de novos operadores na indústria de mineração leva a um aumento na dificuldade e, portanto, na taxa de hash. Como vemos no gráfico acima, a taxa de hash do Bitcoin em 2023 está em um nível mais alto do que a alta de 2020-2021, apesar do preço do ativo ter caído.

Transações diárias

O número de transações diárias, uma medida indicativa do uso do Bitcoin, continua pairando entre 200,000 e 300,000 desde janeiro de 2022. Porém, se olharmos para um horizonte temporal mais amplo, notamos como essa métrica vem passando por uma tendência de baixa desde janeiro de 2018:

Essa tendência de baixa parece ter parado nos últimos 12 meses, período em que o valor dessa métrica se consolidou na faixa de 200,000 a 300,000.

Índice de adoção de criptografia global

Em 14 de setembro de 2022, a Chainalysis compartilhou um relatório sobre criptomoedas adoção que classifica os países com base na adoção popular. Medidas de adoção de base “em que países as pessoas investem a maior parte de seu dinheiro em criptomoedas”. O resultado da pesquisa da Chainalysis mostra que países emergentes têm o maior nível de adoção. De fato, dos 20 países considerados:

• Dez se enquadram na categoria de renda média baixa: Vietnã, Filipinas, Ucrânia, Índia, Paquistão, Nigéria, Marrocos, Nepal, Quênia e Indonésia;
• Oito são de renda média alta: Brasil, Tailândia, Rússia, China, Turquia, Argentina, Colômbia e Equador;

• Dois pertencem à categoria de alta renda: os Estados Unidos e o Reino Unido.

A Itália infelizmente ainda tem um baixo nível de adoção e não está incluída no ranking dos 20 países considerados, que também exclui todos os outros estados pertencentes à União Europeia.

Oportunidades para adoção em 2023

Durante 2022, vários países ao redor do mundo deram passos importantes em direção a uma maior adoção de Bitcoin e tecnologias descentralizadas. Os principais eventos incluem o novo projeto de lei de El Salvador para lançar Bitcoin Bonds, a adoção do Bitcoin como moeda oficial pela República Centro-Africana, a colaboração entre Tether e Lugano sob a iniciativa Lugano Plan B e, finalmente, o nascimento da Bitcoin Island nas Filipinas. Vamos vê-los em detalhes abaixo:

Plano B de Lugano

O Plan B Forum, um evento patrocinado pela Tether Operations Limited e pela cidade de Lugano para facilitar a adoção do Bitcoin na cidade mais populosa da Suíça, foi realizado em Lugano em 28 de outubro de 2022. Graças à parceria com a Tether, a cidade de Lugano já pode se gabar trinta empresas que aceitam Bitcoin como forma de pagamento. 

No entanto, o Plano B de Lugano tem objetivos ainda mais ambiciosos: estender o uso do Bitcoin ao pagamento de impostos e transformar Lugano em um cripto-amigável cidade. O prefeito de Lugano estabelecido a esse respeito que: “a própria lei suíça já facilita o uso dessa ferramenta, queremos estender o uso o máximo possível e fazer da cidade um lugar onde nascem o profissionalismo relacionado ao blockchain e as startups”. 

A iniciativa da cidade de Lugano representa, portanto, uma grande oportunidade para promover a adoção do Bitcoin no continente europeu, a partir de um dos principais centros financeiros do mundo.

África

No ranking do Global Crypto Adoption Index que vimos nos parágrafos anteriores, três estados africanos aparecem entre os vinte primeiros: Nigéria, Marrocos e Quênia. Além disso, em 27 de abril de 2022, a República Centro-Africana seguiu os passos de El Salvador, estabelecendo-se como o segundo país do mundo a adotar Bitcoin como sua moeda oficial. 

No dia XNUMX de julho, também lançado Está CBDC (Sango Moeda). A alta prevalência do Bitcoin na África provavelmente se deve às altas taxas de inflação que caracterizam as economias da maioria dos países do continente e à dependência de remessas estrangeiras. 

Para piorar, a África tem a maior concentração de indivíduos sem conta em banco.

Ilha Bitcoin (Filipinas)

Boracay é uma pequena ilha nas Filipinas com uma população de menos de 20,000 habitantes. No entanto, é frequentada todos os anos por milhares de turistas atraídos por suas praias. A empresa por trás da carteira, Pouch, implementou uma extensa campanha de evangelização na ilha e converteu mais de 100 empresas locais que agora aceitam Bitcoin como meio de pagamento. 

A razão pela qual Pouch escolheu se concentrar nas Filipinas é devido à rápida adoção de criptomoedas no país. Como vimos no capítulo dedicado ao Índice Global de Adoção de Criptomoedas, as Filipinas são de fato o segundo maior país de adoção de cripto no mundo, perdendo apenas para o Vietnã. 

Cidade Bitcoin (El Salvador)

Em 17 de novembro de 2022, o Ministro da Economia de El Salvador apresentou uma nova conta confirmando o plano do governo de arrecadar US$ 1 bilhão para a construção da “Bitcoin City”. Este projeto de lei pede aos legisladores que criem uma estrutura legislativa clara para o uso de ativos digitais em questões públicas no país de El Salvador.

“Bitcoin bonds”, as ferramentas que serão usadas para levantar financiamento, foram introduzidas por Bukele já em 2021. Durante 2022, no entanto, o projeto foi continuamente adiado. Aliás, o lançamento estava previsto para março de 2022, tendo sido posteriormente adiado para setembro e depois para data a definir. Segundo a declaração de Bukele, o atraso foi causado pelo fato de o governo ter que priorizar a reforma da previdência. 

De qualquer forma, quando os Bonds Vulcanos forem finalmente lançados, eles representarão o primeiro exemplo de títulos emitidos em blockchain. A esperança é que isso finalmente se torne realidade em 2023, e inspirar outros estados a adotar finanças descentralizadas. 

Conclusões

Embora o preço do Bitcoin tenha caído em 2022, seus fundamentos ainda parecem sólido. Em particular, o número de usuários das principais bolsas aumentou em um ritmo muito rápido nos últimos 12 meses, e algumas plataformas viram seus as bases de usuários aumentam de 300% a 400%. O número de downloads de carteiras Bitcoin em 2022 foi de 100 milhões, uma queda de 40% em relação a 2021, mas até 300% em relação a 2020. 

Em contraste, o número de empresas que aceitam Bitcoin em todo o mundo aumentado em 7% em 2022, e hoje contamos com mais de 30,400 negócios. A taxa de hash mostra um clara tendência ascendente e o número de transações diárias vem se movendo dentro do 200 a 300 mil alcance por uns bons 12 meses.

Os países emergentes possuem a maior adoção de cripto hoje, e nenhum país da UE está classificado no Índice Global de Adoção de Criptomoedas da Chainalysis.