Ilícito Bitcoin a atividade caiu drasticamente na última década e agora representa menos de 1% do uso do BTC. Mas os bancos tradicionais podem ser os maiores culpados quando se trata de crime e lavagem de dinheiro.
Analista de criptografia PlanB publicado um gráfico no Twitter mostrando como o uso do Bitcoin relacionado ao crime caiu entre 2012 e 2020. “Menos de 1% do uso do Bitcoin está associado ao 'crime'”, disse o pseudônimo de investidor holandês, inventor do estoque-to-flow (S2F) modelo.
O gráfico do Chainalysis Crime Relatório 2022 mostra que a atividade ilícita envolvendo Bitcoin atingiu um pico de cerca de 7% em 2012. Caiu drasticamente para 1% no ano seguinte, após o fechamento do mercado darknet Silk Road (DNM) de Ross Ulbricht.
Bitcoin scams praticamente parou em 2017 e 2018 após o fechamento do AlphaBay DNM. Recuperou um pouco em 2019 para os níveis atuais de menos de 1%. Graças ao esquema Ponzi PlusToken de US$ 2.25 bilhões.
Crimes de Bitcoin: regulamentação traz transparência
Os primeiros visionários do Bitcoin enfatizavam liberdade, autonomia e democracia. Mas alguns novos motores deram as boas-vindas regulamento como uma solução para os problemas de confiança que afetaram a indústria criptográfica.
Os observadores dizem que o declínio da atividade ilícita do Bitcoin pode ser o resultado da regulamentação. É esse regulamento que ajudou a trazer transparência e credibilidade à rede Bitcoin.
“A alta adoção do Bitcoin é uma faca de dois gumes. Atrai hackers porque eles buscam [um] prêmio maior”, disse Slava Demchuk, cofundador da ferramenta cripto antilavagem de dinheiro ALMBot.
“Ao mesmo tempo, fica mais fácil rastrear transações ilícitas na blockchain do Bitcoin. Os regulamentos, o crescimento das políticas AML e KYC e o desenvolvimento da análise de blockchain dificultam a ocultação dos criminosos.”
Demchuk disse: “Por outro lado, o BTC é a criptomoeda mais popular e continuará sendo o alvo número um dos hackers. Apenas 1% de todas as transações criptográficas estão relacionadas a atividades criminosas, o que significa que a indústria criptográfica está na direção certa.”
Em todo o mundo, agências governamentais estão visando investidores de criptomoedas não apenas com impostos, mas também com registro obrigatório e regras de divulgação completa.
Essa nova onda de regulamentação representa uma contradição, pois algumas das características mais fortes do Bitcoin são a privacidade e a autonomia. A regulamentação estatal parece ser o preço que a comunidade cripto terá que pagar pela assimilação na economia convencional.
Reguladores apertam o controle sobre as criptomoedas
A regulamentação criptográfica geralmente tem como tema a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Uma série de assaltos não ajudou a causa da criptomoeda, com as vítimas clamando para que os governos entrem no caos em trajes messiânicos.
Os reguladores apertaram seu controle sobre a criptomoeda após o colapso multibilionário do Terra blockchain em maio. Mais recentemente, o colapso espetacular da troca FTX significa que a regulamentação se tornou uma importante área de foco para governos em todo o mundo.
Desde o início, no entanto, a legislação existente não poderia ter antecipado o surgimento de moedas descentralizadas, como o Bitcoin, que prosperam em sua liberdade do controle do governo.
Os reguladores esperavam por um controle legislativo eficaz. Mas eles lutaram para qualificar criptoativos como commodities ou instrumentos financeiros. Isso ocorre porque as moedas digitais não se enquadram em categorias financeiras prontamente definidas.
Muitos permanecem indecisos sobre como defini-los. Nos EUA, por exemplo, a Securities and Exchange Commission (SEC) disse que considera muitas criptomoedas como valores mobiliários. Segurança leis Aplique para carteiras e trocas quando necessário.
Na Europa, a maioria das jurisdições concorda que as criptomoedas devem ser regulamentadas se tiverem direitos de lucro ou dividendos associados. Os reguladores dizem que isso torna as criptomoedas semelhantes aos instrumentos financeiros tradicionais.
“A regulamentação é inevitável”, Laura K. Inamedinova, fundadora e CEO da Web3 outfit Consultoria LKI, Disse BeInCrypto em uma entrevista.
“Com a recente queda do TerraUSD e o colapso do FTX, é provável que novos regulamentos sobre o BTC protejam os investidores e contribuam para uma melhor estabilidade financeira no ecossistema”, disse ela, acrescentando: “O que muitos não reconhecem é que a inovação dentro da rede Bitcoin e sua atratividade para os grandes players do mercado só aumentará quando for criado um marco legal claro e transparente.”
Os bancos são os maiores culpados na lavagem de dinheiro
O Bitcoin foi concebido como uma invenção anti-autoridade, onde os negócios não mediados são feitos ponto a ponto. Mas a falta de controles internos, exigindo que os usuários usem seu próprio critério, foi explorada por pessoas com motivos criminosos.
Chainalysis diz que o crime baseado em cripto atingiu um novo recorde histórico em 2021. Os endereços ilícitos receberam US$ 14 bilhões ao longo do ano, acima dos US$ 7.8 bilhões em 2020.
Mas o número empalidece em comparação com a quantidade de dinheiro lavado pelos antigos bancos comerciais. Uma ONU anterior Denunciar colocar a quantidade de supostos fluxos ilícitos que os bancos facilitam a cada dia em US$ 2.7 bilhões.
Em 2018, o CEO do Danske Bank, Thomas Borgen resignado sobre um escândalo envolvendo US$ 234 bilhões supostamente lavados por meio de sua filial na Estônia durante os oito anos até 2015. O grupo bancário britânico HSBC Holdings pagou bilhões de dólares em multas por lavagem de dinheiro e outros crimes financeiros há alguns anos.
Nos Estados Unidos, o HSBC pagou US$ 1.92 bilhão para ajudar traficantes mexicanos a lavar dinheiro. Também pagou vários milhões em Hong Kong por deficiências sistêmicas.
No mesmo ano, os principais bancos europeus supostamente ajudaram clientes ricos em todo o continente a roubar US$ 63 bilhões de vários governos, fazendo recuperações de impostos a que não tinham direito.
O roubo girava em torno de um complexo esquema de negociação de ações que também envolvia fundos de hedge e grandes escritórios de advocacia comercial internacional, de acordo com o Arquivos Cumex. Esta foi uma investigação jornalística que revisou 180,000 documentos secretos.
“Bitcoin não é confiável, sem permissão e público, então os criminosos não o usam muito,” dito um usuário comentando no tweet do PlanB.
“A Fiat ainda é a mais usada para crimes, mas a mídia e os governos estão ocupados promovendo a narrativa de que o Bitcoin é usado principalmente para atividades ilícitas. Os dados falam por si”, acrescentou o usuário.
Adeus Fiat Cash!
Inamedinova da LKI explicou que a atividade ilícita do Bitcoin envolvia muitos equívocos. “A rede Bitcoin pode ser usada para lavar fundos. Mas é apenas um peão na grande rede criminosa”, opinou. Ela também apontou para a culpabilidade das moedas fiduciárias.
Como a moeda fiduciária falha, hiperbitcoinização torna-se uma aposta distópica. Os Bitcoiners estão esperando que os atores estatais incendeiem seu próprio mundo e levem os cidadãos à criptografia. Eles já criaram a infraestrutura necessária para interromper a hegemonia fiduciária.
Há uma quantidade finita de Bitcoin que pode entrar em circulação. A Fiat, no entanto, pode ser inflada pelas impressoras dos bancos de reservas. Quase a salvo das autoridades estatais caprichosas, o BTC é dinheiro de emergência, em espera para qualquer nação cujo povo precise dele.
A atividade fraudulenta em declínio envolvendo o Bitcoin torna o caso do ativo como uma moeda alternativa ainda mais forte.
Um relatório anterior de Enrique e Eduardo Aldaz-Carrol publicado no site do Brookings Institute revelou que o Bitcoin é a chave para ajudar os países a combater a corrupção e as transferências ilícitas.
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Fonte: https://beincrypto.com/bitcoin-crime-drops-historic-lows-time-legacy-banks-got-act-together/