Depois de causar grande entusiasmo em seu lançamento no ano passado, o experimento Bitcoin de El Salvador foi criticado, principalmente com a carteira Chivo, que supostamente levou à perda de cerca de US$ 24 milhões em dinheiro dos contribuintes.
Meses depois de tornar o Bitcoin moeda de curso legal, El Salvador lançou a carteira Chivo para servir como o hub de fato para pagamentos BTC. Embora o lançamento da carteira não tenha sido tranquilo, seu desenvolvedor, Athena Bitcoin Global, mais tarde contrataria a ROI Developers, uma empresa com sede no Texas, para ajudar a corrigir alguns problemas relacionados a bugs na carteira. Pouco depois de assumir o cargo, a ROI processou a Athena Bitcoin Global por não pagar uma fatura de mais de $ 80,000.
De acordo com um relatório recente do jornal investigativo No Ficción, da Guatemala, o processo mais tarde revelaria alguns detalhes chocantes de fraudes maciças realizadas por meio do Chivo. De acordo com o relatório, embora o presidente Bukele tivesse antecipado mais de 50,000 inscrições no Chivo no dia do lançamento, o serviço implementado de conhecer seu cliente (KYC) travou após apenas 150 inscrições.
No entanto, apesar do fracasso, o governo optou por desabilitar o processo KYC por motivos políticos, permitindo que atores nefastos criassem perfis fictícios com fotos de usuários de “uma parede” ou “vasos de plantas” e recebessem o presente inicial de $ 30 BTC do governo. KYC é um processo que permite às instituições financeiras verificar a identidade dos usuários que interagem com seus sistemas em conformidade com os requisitos legais.
Shaun Overton, o fundador da ROI Developers, disse ao tribunal que pelo menos 400,000 contas criadas nas primeiras semanas da Chivo Wallet eram fraudulentas, o que significa que US$ 12 milhões foram roubados dos cofres do Estado.
Segundo ele, “literalmente não havia fiscalização”, pois qualquer pessoa na plataforma poderia se inscrever e receber $ 30 e, em seguida, “retirar esse dinheiro imediatamente”, desde que tivesse o nome da pessoa e o número do Documento Unico de Identidad (DUI). declarações de Overton ecoou reclamações anteriores por vários usuários que alegaram que sua identidade foi roubada para abrir contas na Chivo Wallet. Quando eles entraram no DUI para se registrar, descobriram que ele já existia nas contas.
Overton acrescentou que altos funcionários do governo frustraram as tentativas de resolver o problema, que alertaram contra o reparo do serviço KYC. Quando ele saiu, o número de usuários do Chivo havia ultrapassado 4 milhões. Ele estimou que 10-20% de todos os usuários registrados eram fraudulentos, colocando o dinheiro perdido na carteira na faixa de US$ 12 milhões a US$ 24 milhões. “O governo de El Salvador não pode mais recuperar esses fundos”. Ele adicionou.
Apesar das inúmeras reclamações sobre o Chivo e o experimento geral do Bitcoin pelos salvadorenhos, o presidente Bukele permaneceu inflexível, muitas vezes atacando a mídia ocidental por espalhar “notícias falsas”. Recentemente, o polêmico líder anunciou que o país compraria um único bitcoin diariamente. Mais tarde, uma postagem vinculada em 25 de novembro do escritório de advocacia Torres Legal, com sede em El Salvador, divulgou que o governo de El Salvador havia criado um Escritório Nacional de Bitcoin (ONBTC) destinado a gerenciar todos os projetos relacionados à criptomoeda.
Fonte: https://zycrypto.com/botched-bitcoin-experiment-using-chivo-wallet-cost-el-salvadors-taxpayers-over-20-million-report/