União Européia Colocará Limite de 10,000 Euros em Pagamentos em Dinheiro; Transações acima de € 1,000 em cripto serão examinadas – Regulamento Bitcoin News

Os estados da União Europeia se reuniram para estabelecer um novo limite para compras em dinheiro e fortalecer os controles sobre as transações com criptomoedas. Em 6 de novembro, o bloco concordou em colocar um limite de € 10,000 (US$ 10,557) em pagamentos em dinheiro e exercer uma supervisão mais forte sobre transações criptográficas de mais de 1,000 euros (US$ 1,055).

União Europeia limitará o uso de dinheiro, ostensivamente para combater a lavagem de dinheiro

Os países da União Europeia têm anunciou um conjunto de novas diretrizes para dificultar o uso de dinheiro e outras moedas alternativas, como criptomoedas, para fins criminosos. Em 6 de novembro, o bloco aprovou um novo limite para pagamentos em dinheiro, que permitirá até € 10,000 (US$ 10,557) em todos os países que fazem parte da união. No entanto, os países poderão reduzir ainda mais o limite.

Atualmente, a Espanha tem um dos limites mais baixos a esse respeito, permitindo que os cidadãos paguem apenas até € 1,000 (US$ 1,055) em dinheiro. No entanto, o Banco Central Europeu (BCE) expressa seu desacordo com isso já em 2018, quando a instituição qualificou a medida como “desproporcional”, pois poderia limitar o uso de dinheiro como meio de pagamento efetivo.

Não são apenas os pagamentos em dinheiro que serão afetados por esta nova rodada de medidas. Outros setores, incluindo joalheria e ourivesaria, também enfrentarão maior controle da organização.

Zbynek Stanjur, ministro das finanças da República Tcheca, declarou:

Pagamentos em dinheiro de mais de 10,000 euros serão impossíveis. Permanecer anônimo ao comprar ou vender criptoativos será muito mais difícil. Esconder-se atrás de várias camadas de propriedade corporativa não funcionará mais. Será ainda mais difícil lavar dinheiro sujo com joias ou ourivesaria.

O bloco também apresentará um novo sistema de classificação de países que refletirá o nível de cumprimento de cada um com as recomendações do Grupo de Ação Financeira (GAFI), incluindo listas cinzas e negras.

Transações criptográficas também incluídas

Como afirmou Stanjur, as criptomoedas também serão incluídas como parte desse conjunto de medidas. A União Europeia concordou que as transações criptográficas que movimentam mais de € 1,000 (US$ 1,055) em valor enfrentarão investigações de devida diligência pelos provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) que as facilitam.

Além disso, a União Européia sujeitará os VASPs ao mesmo nível de escrutínio antilavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo que outras instituições financeiras já enfrentam. Essas exchanges e provedores de custódia terão que introduzir elementos de mitigação de risco ao lidar com carteiras auto-hospedadas e outras medidas específicas direcionadas ao controle de pagamentos internacionais usando criptomoeda.

O que você acha do mais recente conjunto de medidas anti-lavagem de dinheiro adotadas pela União Europeia? Conte-nos na seção de comentários abaixo.

Sérgio Goschenko

Sergio é um jornalista criptomoeda que mora na Venezuela. Ele se descreve como atrasado no jogo, entrando na criptosfera quando o aumento de preços aconteceu em dezembro de 2017. Tendo uma formação em engenharia da computação, morando na Venezuela e sendo impactado pelo boom da criptomoeda em nível social, ele oferece um ponto de vista diferente sobre o sucesso da criptografia e como ela ajuda os que não têm acesso a bancos e os que não têm acesso a serviços.

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