Criptomoeda do Family Office e investimento em Bitcoin simplificados

Dizer que muita coisa está acontecendo no espaço criptográfico é um eufemismo. Nos últimos anos, os mercados de criptomoedas enfrentaram algumas das condições econômicas mais desafiadoras em uma geração com uma pandemia global, inflação recorde e, mais recentemente, guerra na Ucrânia. O interesse entre os principais investidores continua a crescer, e especialistas prevêem que os valores de Bitcoin e DeFi aumentará rapidamente em 2022. Com a Conferência de Crypto Assets (Frankfurt) encerrando na semana passada e o Cimeira da Semana de Paris Blockchain à frente desta semana, parece um momento adequado para mergulhar nas criptos sob as lentes do family office.

Apesar de sua crescente popularidade, a criptomoeda ainda está em sua infância, assim como o family office investindo nesse espaço. De acordo com um recente simples pesquisa de family offices e seus conselheiros, continua difícil navegar, com 54% dos entrevistados admitindo falta de compreensão sobre criptomoedas.

Estar ciente desse fato é vital não apenas para family offices que precisem contratar assistência especializada nesse campo, mas também para fornecedores que lidam com family offices nesse espaço. Embora os family offices tenham poder de investimento semelhante ao das instituições, eles geralmente não possuem a sofisticação deles. Vários graus de profissionalização e sofisticação são evidentes. Isso abrange equipes internas, processos, estrutura e estratégia. Diferentes processos de tomada de decisão e motivações para investir também estão presentes e merecem consideração.

Dadas as distintas necessidades e considerações que os family offices têm ao avaliar a exposição à criptomoeda e os desafios que isso representa para os fornecedores de criptomoedas neste espaço, a Simple's Revisão de criptomoeda de 2022 foi projetado com isso em mente. Ele examina a tecnologia subjacente à criptomoeda, o ecossistema de provedores de serviços com atenção especial aos guardiões de criptomoedas e estratégias comuns dentro desse espaço crescente e dinâmico. Aqui está um rápido resumo de alguns dos principais pontos abordados.

Três principais necessidades de criptografia do family office

Quando se trata de criptografia, os family offices têm três requisitos principais:

1. Armazenamento e guarda

Depois que a decisão de comprar criptomoeda é tomada, os family offices exigem um caminho para a moeda fiduciária na rampa, transações completas e um local para armazenar seu novo ativo. As exchanges e corretores de criptomoedas facilitam as transações de criptomoedas e as carteiras de criptomoedas permitem o armazenamento.

Os escritórios familiares enfrentam maior regulamentação, due diligence e demanda por maior segurança do que os investidores de varejo e exigem que a infraestrutura armazene ativos significativos de criptomoeda com segurança. Como as transações de criptografia são irreversíveis, a segurança é uma preocupação significativa. De acordo com Andrew Howard, do Bitcoin Reserve, a maior preocupação que os family offices têm é sobre custódia, e a pergunta mais comum é: “Onde meu family office deve armazenar nosso Bitcoin?”

A revisão visa ajudar os family offices a responder a essa pergunta. Explora soluções de custódia de criptomoedas, examinando os custodiantes – entidades terceirizadas que armazenam e gerenciam os ativos dos clientes; provedores de serviços de tecnologia que fornecem aos clientes a tecnologia para construir suas próprias soluções de custódia; e provedores de custódia híbridos que combinam elementos das duas primeiras categorias. Ele também examina as camadas necessárias para proteger os ativos digitais.

A principal saída ao selecionar provedores de custódia de criptografia é uma abordagem tripla que abrange a consideração de regulamentação, seguro e vínculos com serviços financeiros adicionais, pois esses três recursos se combinam para oferecer segurança máxima e se beneficiar dos ativos digitais.

2. Comprando e vendendo

No espaço criptográfico, a compra e venda de ativos digitais pode ser gerenciada por meio de corretoras de primeira linha e plataformas de negociação. Nas finanças tradicionais, as corretoras de primeira linha são um subconjunto dos serviços de primeira linha que os bancos e as instituições financeiras geralmente oferecem a grupos comerciais como fundos de hedge ou outros bancos. Estes incluem serviços de custódia, negociação e consultoria.

Apesar do crescimento e valor significativos do mercado de criptomoedas, ele continua sendo um ecossistema desarticulado. Existem milhares de exchanges, mas há poucas maneiras de negociar entre elas. Além disso, embora as soluções de sistema de gerenciamento de execução (OEMS) sejam predominantes, elas não resolvem os problemas que as corretoras de primeira linha podem mitigar o risco, gerenciando adequadamente a custódia de ativos e as considerações regulatórias.

3. Obtendo exposição indireta a criptomoedas e ativos digitais

Para escritórios familiares que desejam entrar na arena de investimento em criptomoedas sem o ônus, a responsabilidade ou o risco de custódia de seus ativos digitais, gestores de fundos de ativos digitais e criptomoedas e fundos negociados em bolsa (ETFs) podem ser a solução.

Os gestores de fundos oferecem várias opções, desde investimentos mínimos, estruturas de taxas e cronogramas de liquidez até estratégias de investimento variadas. Os ETFs oferecem oportunidades distintas com portfólios projetados para capturar o crescimento da tecnologia blockchain e das criptomoedas. Essas duas avenidas de investimento indireto oferecem suas próprias oportunidades.

Cada um desses aspectos é explorado em detalhes e também há um manual de mercado para empresas de criptomoedas que desejam entrar no segmento de family office.

Principais empresas de criptografia

Se você estiver procurando por uma lista restrita de fornecedores, aqui está um resumo de empresas que se enquadram nos casos de uso de armazenamento e segurança ou compra e venda:

Provedores de armazenamento e custódia (alguns incluem negociação):

Bakkt opera uma plataforma de tecnologia que permite que consumidores, empresas e instituições liberem o valor dos ativos digitais. A plataforma inclui uma carteira digital.

Bitcashier está se concentrando em trazer serviços de negociação de criptomoedas sob medida para escritórios familiares, empresas de gestão de patrimônio, instituições corporativas e bancos.

BitGo oferece serviços financeiros de ativos digitais, fornecendo aos investidores institucionais e plataformas de criptografia liquidez, custódia e segurança.

bvnk oferece serviços financeiros baseados em ativos digitais e permite que seus clientes gerenciem seus ativos digitais e carteiras de moeda fiduciária a partir de uma única conta, protegida por custódia de nível institucional e armazenamento a frio.

Coinbase Institucional é desenvolvido para investidores e instituições que desejam investir em ativos digitais. A empresa fornece soluções integradas para custódia, plataforma de negociação avançada e serviços de primeira linha.

Cobre é uma plataforma de custódia e corretagem de criptomoedas para investidores institucionais. Sua plataforma de software está conectada a exchanges de criptomoedas como Bitfinex, BitMEX e Binance.

Cross River fornece uma plataforma bancária baseada em API altamente segura e um conjunto abrangente de produtos que abrange empréstimos, pagamentos, gerenciamento de risco e ofertas de serviços bancários como serviço (BaaS) para fornecer soluções financeiras responsáveis.

Fireblocks é uma plataforma completa que ajuda seus clientes a construir seus negócios de ativos digitais. O Fireblocks simplifica as operações trazendo todas as exchanges, OTCs, contrapartes, carteiras quentes e custodiantes em uma plataforma.

Gemini Trust Company, LLC é uma exchange e custodiante de criptomoedas de última geração que permite que os clientes comprem, vendam e armazenem ativos digitais como Bitcoin e Ether.

Hayvn é uma instituição financeira focada em ativos digitais que oferece pagamentos, negociação, custódia, gerenciamento de ativos e pesquisa para sua base global de clientes.

Tecnologias KORE integra os sistemas de grande escala dos clientes com a infraestrutura Hyper Protect. Isso permite certificados de autenticidade e propriedade totalmente automatizados e gerados digitalmente.

Ledger desenvolve soluções de segurança e infraestrutura para criptomoedas, bem como aplicativos blockchain para indivíduos e empresas, alavancando uma tecnologia distinta e proprietária.

Matriz fornece Serviço de Negociação Regulamentado, Serviço de Custódia Seguro e Pares Multi-Fiat e pretende se tornar o unicórnio de câmbio regulamentado mais internacional da Ásia.

Metamáscara Institucional é uma extensão compatível com a instituição da carteira DeFi, MetaMask. Eles fornecem acesso incomparável ao DeFi sem comprometer a segurança exigida pela instituição, a eficiência operacional ou os requisitos de conformidade.

Nydig oferece um conjunto completo de serviços de corretagem, execução e custódia de ativos digitais de nível institucional. A empresa oferece produtos Bitcoin em todos os setores, desde bancos e seguros até fintechs e organizações sem fins lucrativos.

Paxos é uma empresa de tecnologia financeira que fornece soluções blockchain para instituições financeiras globais. O principal produto da Paxos é o Bankchain, uma solução de liquidação blockchain de plataforma como serviço (PaaS) de última geração.

Qredo também foi pioneira na primeira rede de custódia de computação multipartidária sem confiança (MPC) descentralizada, que permite oferecer custódia, swaps de cadeia cruzada nativa e acesso à liquidez entre plataformas.

Riddle & Code é uma empresa europeia que fornece soluções de interface blockchain. Suas pilhas de hardware e software permitem que as empresas superem os desafios de nossa sociedade digital, como identidade de máquina, proveniência de produtos e gerenciamento da cadeia de suprimentos.

Banco SEBA AG oferece serviços bancários de transações para contas criptográficas e fiduciárias; serviços de custódia, incluindo armazenamento seguro de nível militar de ativos criptográficos; serviços de negociação e gestão de liquidez para ativos criptográficos e moeda fiduciária; e mais.

Assinatura do banco é especialista em ativos digitais e o primeiro banco de ativos digitais regulamentado do mundo. Os clientes da Sygnum podem usar seus CHF, USD, EUR e SGD depositados para investir nos principais ativos digitais.

Tanga é um custodiante de blockchain de marca branca. A empresa alemã oferece soluções para carteiras de criptomoedas e infraestrutura para blockchain, incluindo custódia para Bitcoin e Ethereum.

Custódia Zodia fornece custódia para ativos criptográficos, projetados para permitir que as instituições invistam com segurança em ativos emergentes que estão transformando a forma como os mercados financeiros operam.

Compra e venda (alguns incluem serviços de custódia e outros):

Grupo BCB é um provedor de serviços de pagamento dedicado a criptomoedas, atendendo a alguns dos principais clientes do setor, incluindo Coinbase e Kraken. O Grupo BCB fornece serviços de pagamento em mais de 20 moedas, FX, liquidez de criptomoedas e custódia de ativos digitais.

Bequant possui uma variedade de produtos que incluem corretagem de primeira linha, custódia, administração de fundos aprimorada por uma plataforma de negociação institucional que oferece baixa latência, liquidez e acesso direto ao mercado.

BinanceA plataforma da empresa apresenta um portfólio incomparável de produtos e ofertas de criptomoedas, incluindo comércio e finanças, educação, dados e pesquisa, bem social, investimento e incubação e muito mais.

Reserva de Bitcoin oferece dois níveis de serviço: Flash e Concierge. O Flash atende iniciantes e investidores sérios para comprar Bitcoin no valor de mais de € 1,000 diariamente. Concierge é para HNWIs e instituições que desejam comprar bitcoin acima de € 50,000.

BlockFi é uma empresa de serviços cripto-financeiros focada em aproveitar o poder das criptomoedas e dos trilhos de pagamento blockchain para criar uma plataforma de gerenciamento de riqueza cripto acessível globalmente.

Zelo é um blockchain mobile-first otimizado para pagamentos peer-to-peer usando apenas um número de celular. Com uma tecnologia compatível com Ethereum, a Celo está transformando criptomoedas em dinheiro utilizável com um sistema multiativos.

Celsius A Celsius Network é uma plataforma de tecnologia financeira que oferece contas de poupança com juros, empréstimos e pagamentos com ativos digitais e fiduciários.

Círculo tem três produtos principais – a conta Circle ajuda a acelerar o crescimento acessando o USDC diretamente da fonte, a Circle Yield ajuda a alocar em investimentos baseados em criptografia e a SeedInvest fornece uma rede para investir.

CoinFLEX resolve os problemas de liquidação com contratos futuros de Bitcoin liquidados em dinheiro atualmente oferecidos no mercado e fornece métodos de alta alavancagem para proteger a exposição de Bitcoin e outras criptomoedas.

Crypto.com é um aplicativo de troca de criptomoedas que suporta negociação, investimento, staking, carteiras, NFTs e muito mais. Esta troca oferece mais de 250 moedas diferentes.

Gênese facilita negociações, empréstimos e transações em moeda digital. Sua plataforma fornece um único ponto de acesso para negociação de ativos digitais, derivativos, empréstimos, empréstimos, custódia e serviços de corretagem de primeira linha.

Interactive Brokers oferece serviços de corretagem que se concentram em amplo acesso ao mercado, baixos custos e execução de negócios. Os clientes podem negociar ações, opções, futuros, forex, títulos e fundos de uma única conta integrada.

Kraken é uma plataforma de troca de criptomoedas que fornece negociação de criptomoedas e fiat. Ele também fornece informações de preços ao Terminal Bloomberg.

Nexo é uma plataforma tudo-em-um onde os clientes podem armazenar com segurança seus ativos digitais, bem como comprar, trocar e emprestar contra BTC, ETH e muito mais.

OSL é uma plataforma de ativos digitais, fornecendo serviços de software como serviço, corretagem, câmbio e custódia para instituições e investidores profissionais.

Rio Financeiro é uma instituição financeira que prioriza o cliente com sede em São Francisco, dedicada a fornecer produtos e serviços financeiros que permitem que seus clientes aproveitem as vastas possibilidades do Bitcoin.

TROY A Trade é uma corretora principal que se concentra em negociação de criptomoedas e gerenciamento de ativos. Ele fornece serviços de corretagem de criptomoedas para clientes institucionais e traders, incluindo negociação à vista e margem, derivativos, dados, custódia, empréstimos e staking.

Zerocap fornece execução de ativos digitais, custódia segurada e produtos de rendimento para investidores e instituições com visão de futuro globalmente.

Para onde está indo a criptomoeda?

A criptomoeda é um espaço desafiador forjado com barulho e hype, dificultando a navegação. Portanto, é vital que os family offices e consultores invistam tempo para entender a melhor forma de atender a esses requisitos primários para garantir seus investimentos e fazê-los crescer.