O falecido e grande chefe da Fidelity Investments transformou a empresa de gestão de dinheiro de sua família em Boston em uma das maiores do mundo ao longo de uma longa carreira.
Johnson morreu em 23 de março deste ano, aos 91 anos.
Em 26 de abril, pouco mais de um mês depois, sua filha e herdeira, a CEO da Fidelity, Abby Johnson, revelou planos controversos para incluir o bitcoin na plataforma 401(k) que administra em nome de milhares de empresas americanas.
Coincidência? Provavelmente. O movimento do bitcoin certamente estava em andamento há meses. E a Fidelity havia mergulhado no pool de bitcoins muito antes.
Mas isso levanta a intrigante questão do que Ned teria pensado dessa última jogada. O velho Yankee e Boston Brahmin tinha a reputação de ser um administrador conservador dos ativos dos clientes. Ele também tinha inveja da reputação corporativa da Fidelity. E o movimento do bitcoin está gerando publicidade por todos os motivos errados. Isso inclui entrar em brigas públicas com senadores e o Departamento do Trabalho. E associando a empresa a um ativo de tanque que caiu um terço desde o anúncio.
O senador Dick Durbin, de Illinois, juntou-se aos colegas Tina Smith (Minnesota) e Elizabeth Warren, do estado natal de Fidelity, Massachusetts, para reprovar publicamente o gigante dos fundos em relação ao bitcoin.
Classificando a criptomoeda como um “ativo volátil, ilíquido e especulativo” e um “cassino”, três senadores querem saber por que Fidelity, “um nome confiável no setor de aposentadorias” e “um dos principais nomes do mundo das finanças” a endossaria nos planos 401(k).
Na verdade, a carta dos três senadores não apenas critica a Fidelity, mas praticamente todos os envolvidos no aumento dessas criptomoedas nos últimos dois anos. Isso inclui “especialistas em investimentos em mídia social, atores e celebridades altamente pagos e até alguns legisladores de Washington” que fizeram a criptomoeda parecer respeitável para o público e ajudaram a elevar o bitcoin até cerca de US$ 60,000, disseram eles.
“Alguns chegaram ao ponto de chamar o bitcoin de 'hedge de inflação' que provaria ser uma ferramenta de investimento útil em tempos de alta inflação”, acrescentaram.
Sim, de fato.
O senador Smith enviou esta declaração ao MarketWatch na sexta-feira:
“Começo com o valor fundamental de que a segurança na aposentadoria é extremamente importante. Nós só precisamos olhar para a Grande Recessão para ver como os investimentos de aposentadoria voláteis e arriscados realmente prejudicam muitas pessoas. Eu acho que a criptomoeda é muitas vezes mal compreendida e tem se mostrado bastante imprevisível, e pode deixar as pessoas que investem porções significativas de sua aposentadoria no alto e na seca. Acredito que precisamos pensar cuidadosamente se as instituições financeiras devem permitir que as pessoas depositem suas aposentadorias em criptomoedas sem fortes salvaguardas regulatórias”.
Fidelidade respondeu:
“A fidelidade continua tendo forte interesse por ativos digitais e blockchain. Temos orgulho da Conta de Ativos Digitais como uma solução responsável para atender às demandas de interesse mainstream. Na verdade, o interesse do cliente não só tem sido forte, mas também abrange uma ampla gama de indústrias e tamanhos de empresas. Estamos a caminho de lançar nossos primeiros clientes patrocinadores de planos neste outono.
Continuamos nosso diálogo respeitoso com os formuladores de políticas para fornecer de forma responsável o acesso a todas as proteções apropriadas ao consumidor e orientação educacional para os patrocinadores de planos que consideram oferecer este serviço inovador. Consistente com nosso diálogo contínuo com reguladores e formuladores de políticas, estamos trabalhando diretamente com eles.”
A Fidelity diz que está respondendo ao interesse do cliente. A empresa fornece a plataforma e back office para a empresa 401(k) e planos de aposentadoria. Atualmente atende 23,000 empresas e cerca de 40 milhões de participantes de planos.
A empresa diz que o bitcoin é a única criptomoeda que planeja oferecer em seu conjunto de ofertas, e os participantes poderão comprometer não mais que 20% de seus fundos na moeda digital. Os patrocinadores do plano não precisam incluir a oferta de bitcoin em seus 401(k)s e podem impor limites mais baixos, mesmo que o façam, acrescenta Fidelity.
Você pode ver isso de duas maneiras.
Pessoalmente, não sou fã de bitcoin. Venho pedindo há anos que alguém, qualquer pessoa, me explique por que precisamos disso e o que posso fazer com isso que não posso fazer com outra coisa. Ainda não tive resposta. Se fosse a única moeda digital do mundo, teria valor de monopólio. Mas coinmarketcap.com lista quase 10,000 moedas digitais concorrentes e novas estão sendo lançadas o tempo todo. Só porque a tecnologia por trás disso é inteligente não torna a moeda valiosa. Desculpe, eu vi esse filme antes, em 1999-2000.
Não até me fazer começar em NFTs.
O litigante Mark Bokyo tantiga uma conferência da indústria de aposentadoria esta semana que incluir bitcoin nos planos 401(k) será uma ótima notícia… para advogados, quando os participantes acabarem processando.
Por outro lado, não há nada que impeça as pessoas de apostarem seus planos 401(k) em todos os tipos de ativos “voláteis, ilíquidos e especulativos”, o que inclui muitas ações no mercado de ações. Muitos patrocinadores de planos permitem que você mantenha ações individuais em seu plano, bem como fundos diversificados.
E não há nada que impeça as pessoas de especular sobre essas moedas digitais com seu dinheiro suado fora de suas contas de aposentadoria. Enquanto os reguladores permitissem que essa bolha especulativa explodisse e depois entrasse em colapso, as pessoas encontrariam uma maneira de perder dinheiro. Se queremos incentivá-los a explodir seus 401(k)s, é outra questão.
Opinião: O movimento de bitcoin da Fidelity recebendo toda a publicidade errada
O que Ned Johnson faria?
O falecido e grande chefe da Fidelity Investments transformou a empresa de gestão de dinheiro de sua família em Boston em uma das maiores do mundo ao longo de uma longa carreira.
Johnson morreu em 23 de março deste ano, aos 91 anos.
Em 26 de abril, pouco mais de um mês depois, sua filha e herdeira, a CEO da Fidelity, Abby Johnson, revelou planos controversos para incluir o bitcoin na plataforma 401(k) que administra em nome de milhares de empresas americanas.
Coincidência? Provavelmente. O movimento do bitcoin certamente estava em andamento há meses. E a Fidelity havia mergulhado no pool de bitcoins muito antes.
Mas isso levanta a intrigante questão do que Ned teria pensado dessa última jogada. O velho Yankee e Boston Brahmin tinha a reputação de ser um administrador conservador dos ativos dos clientes. Ele também tinha inveja da reputação corporativa da Fidelity. E o movimento do bitcoin está gerando publicidade por todos os motivos errados. Isso inclui entrar em brigas públicas com senadores e o Departamento do Trabalho. E associando a empresa a um ativo de tanque que caiu um terço desde o anúncio.
O senador Dick Durbin, de Illinois, juntou-se aos colegas Tina Smith (Minnesota) e Elizabeth Warren, do estado natal de Fidelity, Massachusetts, para reprovar publicamente o gigante dos fundos em relação ao bitcoin.
Classificando a criptomoeda como um “ativo volátil, ilíquido e especulativo” e um “cassino”, três senadores querem saber por que Fidelity, “um nome confiável no setor de aposentadorias” e “um dos principais nomes do mundo das finanças” a endossaria nos planos 401(k).
Na verdade, a carta dos três senadores não apenas critica a Fidelity, mas praticamente todos os envolvidos no aumento dessas criptomoedas nos últimos dois anos. Isso inclui “especialistas em investimentos em mídia social, atores e celebridades altamente pagos e até alguns legisladores de Washington” que fizeram a criptomoeda parecer respeitável para o público e ajudaram a elevar o bitcoin até cerca de US$ 60,000, disseram eles.
“Alguns chegaram ao ponto de chamar o bitcoin de 'hedge de inflação' que provaria ser uma ferramenta de investimento útil em tempos de alta inflação”, acrescentaram.
Sim, de fato.
O senador Smith enviou esta declaração ao MarketWatch na sexta-feira:
“Começo com o valor fundamental de que a segurança na aposentadoria é extremamente importante. Nós só precisamos olhar para a Grande Recessão para ver como os investimentos de aposentadoria voláteis e arriscados realmente prejudicam muitas pessoas. Eu acho que a criptomoeda é muitas vezes mal compreendida e tem se mostrado bastante imprevisível, e pode deixar as pessoas que investem porções significativas de sua aposentadoria no alto e na seca. Acredito que precisamos pensar cuidadosamente se as instituições financeiras devem permitir que as pessoas depositem suas aposentadorias em criptomoedas sem fortes salvaguardas regulatórias”.
Fidelidade respondeu:
“A fidelidade continua tendo forte interesse por ativos digitais e blockchain. Temos orgulho da Conta de Ativos Digitais como uma solução responsável para atender às demandas de interesse mainstream. Na verdade, o interesse do cliente não só tem sido forte, mas também abrange uma ampla gama de indústrias e tamanhos de empresas. Estamos a caminho de lançar nossos primeiros clientes patrocinadores de planos neste outono.
Continuamos nosso diálogo respeitoso com os formuladores de políticas para fornecer de forma responsável o acesso a todas as proteções apropriadas ao consumidor e orientação educacional para os patrocinadores de planos que consideram oferecer este serviço inovador. Consistente com nosso diálogo contínuo com reguladores e formuladores de políticas, estamos trabalhando diretamente com eles.”
A Fidelity diz que está respondendo ao interesse do cliente. A empresa fornece a plataforma e back office para a empresa 401(k) e planos de aposentadoria. Atualmente atende 23,000 empresas e cerca de 40 milhões de participantes de planos.
A empresa diz que o bitcoin é a única criptomoeda que planeja oferecer em seu conjunto de ofertas, e os participantes poderão comprometer não mais que 20% de seus fundos na moeda digital. Os patrocinadores do plano não precisam incluir a oferta de bitcoin em seus 401(k)s e podem impor limites mais baixos, mesmo que o façam, acrescenta Fidelity.
Você pode ver isso de duas maneiras.
Pessoalmente, não sou fã de bitcoin. Venho pedindo há anos que alguém, qualquer pessoa, me explique por que precisamos disso e o que posso fazer com isso que não posso fazer com outra coisa. Ainda não tive resposta. Se fosse a única moeda digital do mundo, teria valor de monopólio. Mas coinmarketcap.com lista quase 10,000 moedas digitais concorrentes e novas estão sendo lançadas o tempo todo. Só porque a tecnologia por trás disso é inteligente não torna a moeda valiosa. Desculpe, eu vi esse filme antes, em 1999-2000.
Não até me fazer começar em NFTs.
O litigante Mark Bokyo tantiga uma conferência da indústria de aposentadoria esta semana que incluir bitcoin nos planos 401(k) será uma ótima notícia… para advogados, quando os participantes acabarem processando.
Por outro lado, não há nada que impeça as pessoas de apostarem seus planos 401(k) em todos os tipos de ativos “voláteis, ilíquidos e especulativos”, o que inclui muitas ações no mercado de ações. Muitos patrocinadores de planos permitem que você mantenha ações individuais em seu plano, bem como fundos diversificados.
E não há nada que impeça as pessoas de especular sobre essas moedas digitais com seu dinheiro suado fora de suas contas de aposentadoria. Enquanto os reguladores permitissem que essa bolha especulativa explodisse e depois entrasse em colapso, as pessoas encontrariam uma maneira de perder dinheiro. Se queremos incentivá-los a explodir seus 401(k)s, é outra questão.
Fonte: https://www.marketwatch.com/story/fidelidades-bitcoin-move-getting-all-the-wrong-publicity-11659125503?siteid=yhoof2&yptr=yahoo