Reino Unido: contra caixa eletrônico Bitcoin não registrado

Nos últimos anos, o uso de caixas eletrônicos Bitcoin aumentou no Reino Unido. Esses caixas eletrônicos permitem que as pessoas comprem e vendam Bitcoin e outras criptomoedas usando dinheiro.

Embora os caixas eletrônicos Bitcoin possam ser uma maneira conveniente de entrar no mercado de criptomoedas, eles também podem ser usados ​​para atividades ilegais, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

É por isso que a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido reprimiu caixas eletrônicos Bitcoin ilegais e não registrados.

A luta da FCA contra caixas eletrônicos Bitcoin ilegais

A FCA é o órgão regulador responsável por supervisionar o setor de serviços financeiros no Reino Unido.

Sua missão é proteger os consumidores, garantir a integridade do mercado e promover a concorrência no setor financeiro.

Como parte de seus esforços para atingir esses objetivos, a FCA desafiou o crescimento de Bitcoin Caixas eletrônicos.

De acordo com a FCA, qualquer empresa que deseje operar um caixa eletrônico Bitcoin no Reino Unido deve ser registrado como uma empresa de criptomoeda.

Isso ocorre porque o Bitcoin e outras criptomoedas são consideradas moedas por direito próprio e a FCA tem autoridade regulatória sobre todas as empresas de criptomoedas que operam no Reino Unido.

Além disso, qualquer empresa que opere um caixa eletrônico Bitcoin deve cumprir os regulamentos anti-lavagem de dinheiro (AML) e contra o financiamento do terrorismo (CTF).

Apesar desses regulamentos, houve inúmeros relatos de caixas eletrônicos Bitcoin ilegais e não registrados operando no Reino Unido.

Localização do caixa eletrônico Bitcoin

Esses caixas eletrônicos geralmente estão localizados em lojas de conveniência, bares e outros locais públicos. Eles permitem que indivíduos comprem e vendam Bitcoin sem passar por uma empresa de criptomoeda registrada, o que significa que eles podem não estar em conformidade com os regulamentos AML e CTF.

A FCA reprimiu esses caixas eletrônicos Bitcoin ilegais e não registrados de várias maneiras. Primeiro, alertou o público sobre os riscos do uso de caixas eletrônicos não registrados. A FCA afirmou que os caixas eletrônicos não registrados podem não cumprir os regulamentos AML e CTF, o que significa que as pessoas que os utilizam podem correr o risco de participar inadvertidamente de atividades ilegais.

Em segundo lugar, a FCA tomou medidas de execução contra empresas que operam caixas eletrônicos Bitcoin não registrados.

Em 2020, a FCA emitiu um aviso para uma empresa chamada Buy2LetCars, que operava um caixa eletrônico Bitcoin não registrado em Londres.

A FCA afirmou que a Buy2LetCars não era uma empresa de criptomoeda registrada e que seu caixa eletrônico Bitcoin não estava em conformidade com os regulamentos AML e CTF. A FCA também alertou o público que o uso do caixa eletrônico Bitcoin da Buy2LetCars pode ser ilegal.

Em terceiro lugar, a FCA colaborou com outros órgãos reguladores para combater o uso de caixas eletrônicos Bitcoin não registrados e ilegais. Em 2020, a FCA colaborou com a Polícia Metropolitana para fechar um caixa eletrônico Bitcoin não registrado operando em uma loja de conveniência de Londres. O caixa eletrônico foi usado para lavar mais de £ 1.5 milhão em dinheiro.

Esforço do Reino Unido para regular a indústria

As ações da FCA contra caixas eletrônicos Bitcoin ilegais e não registrados fazem parte de um esforço mais amplo para regular o mercado de criptomoedas no Reino Unido.

Embora criptomoedas como o Bitcoin existam há mais de uma década, elas ainda são uma classe de ativos relativamente nova. Como resultado, o investimento em criptomoedas vem com muita incerteza e risco.

Para lidar com esses riscos, a FCA implementou uma série de medidas regulatórias.

Por exemplo, exige que todas as empresas de criptomoedas que operam no Reino Unido sejam registradas na FCA. Além disso, essas empresas devem cumprir os regulamentos AML e CTF.

Além disso, a FCA alertou o público sobre os riscos de investir em criptomoedas e emitiu orientações para ajudar os consumidores a tomar decisões de investimento informadas.

Embora as ações da FCA contra caixas eletrônicos Bitcoin ilegais e não registrados possam parecer uma pequena parte dos esforços gerais para regular o mercado de criptomoedas, elas são uma parte importante desse esforço.

Os caixas eletrônicos não registrados costumam ser usados ​​para facilitar atividades ilegais, como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Ao reprimir esses caixas eletrônicos, a FCA está enviando uma mensagem clara:

“atividades ilegais não serão toleradas no mercado de criptomoedas.”

Além disso, as ações da FCA ajudam a proteger os consumidores que podem não estar cientes dos riscos associados a caixas eletrônicos Bitcoin ilegais e não registrados.

Ao emitir advertências e tomar medidas de fiscalização, a FCA está ajudando a garantir que os consumidores possam tomar decisões informadas sobre seus investimentos no mercado de criptografia.

Críticas às autoridades financeiras da UK FCA

No entanto, alguns críticos argumentaram que as medidas regulatórias da FCA são muito rígidas e podem sufocar a inovação no mercado de criptomoedas.