Os bancos venezuelanos começaram a observar as contas de clientes vinculados ao comércio de criptomoedas, principalmente relacionados à atividade de transações ponto a ponto (P2P). De acordo com a Legalrocks, uma empresa jurídica com foco em cripto e blockchain na Venezuela, mais de 75 contas foram bloqueadas por bancos privados venezuelanos por facilitar conversões cripto-para-fiat e fiat-para-cripto desde o final de 2021.
Bancos venezuelanos suspendem contas relacionadas a criptomoedas
Os bancos venezuelanos estão aumentando a vigilância em contas que geralmente estão relacionadas a transações de criptomoedas. De acordo com uma postagem no blog publicado pela Legalrocks, escritório de advocacia venezuelano focado em criptomoedas e blockchain, foram registrados mais de 75 casos de contas suspensas ou sob investigação desde o final de 2021.
Ana Ojeda, CEO da Legalrocks, afirma que o uso dessas contas para receber moeda fiduciária para uma venda ou troca por criptomoeda não deve ser considerado um motivo válido para bloqueá-las. No entanto, ela esclarece que isso muda se houver indícios suficientes de que os recursos utilizados nessas transações estão relacionados a atividades ilegais ou criminosas.
Da mesma forma, transações realizadas em exchanges de criptomoedas não autorizadas pela Sunacrip, superintendência nacional de ativos de criptomoedas, também podem ser consideradas suspeitas pelas autoridades financeiras e justificar uma investigação.
amor de moeda estável
Ojeda explica que as trocas de stablecoin por meio de mercados P2P são comuns devido ao desastre econômico e aos altos níveis de desvalorização que a moeda fiduciária nacional (o bolívar venezuelano) experimentou durante este ano. Isso significa que as pessoas usam stablecoins como uma reserva de valor, comprando-as ao receber moeda fiduciária como pagamento e depois trocando-as por moeda fiduciária novamente para comprar mercadorias e pagar por serviços.
Segundo um relatório apresentado pelas Nações Unidas em julho, a Venezuela fileiras terceiro entre os países com maior adoção de criptomoedas.
Segundo Ojeda:
A Venezuela lidera a região há vários anos como o país latino-americano que mais usa criptomoedas para se proteger contra a inflação e a perda da capacidade de poupança.
Os mercados P2P baseados em stablecoin tornaram-se tão populares e extensos na Venezuela que alguns analistas acreditam que podem estar desempenhando um papel importante na dinâmica da taxa de câmbio dólar-bolivar. Em novembro, quando o bolívar caiu 40% em relação ao dólar, o economista Asdrubal Oliveros mencionado a interação dos mercados criptográficos e a economia em geral, junto com o colapso do FTX e o medo de manter fundos em bolsas de custódia, como uma possível causa.
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Fonte: https://news.bitcoin.com/venezuelan-banks-have-blocked-over-75-accounts-since-the-end-of-last-year-due-to-cryptocurrency-related-activities/