O Parlamento Europeu decidiu criminalizar transações anônimas de criptomoedas, garantindo que todas as transações forneçam informações sobre as pessoas envolvidas.
Os novos regulamentos de “conheça seu cliente” visam impedir a lavagem de dinheiro na Europa e também se aplicam a transações que empregam carteiras não hospedadas.
Destaques do regulamento
A votação da UE destaca o desejo de realizar criptomoedas empresas mais responsáveis pelos ativos digitais que passam por suas plataformas, bem como a crescente preocupação com o uso de bitcoins para fins criminosos, como lavagem de dinheiro.
Atualmente, não há regulamentos na UE que permitam o rastreamento de transações de ativos criptográficos e a revelação de informações sobre o iniciador ou destinatário de tais transferências.
De acordo com Ernest Urtasun, co-relator do Comitê de Assuntos Econômicos e Monetários da UE, “as transferências ilícitas em criptoativos viajam praticamente despercebidas pela Europa e pelo mundo, tornando-as um excelente veículo para manter o anonimato”.
Após a votação, os regulamentos ainda precisam ser acordados pelos países da UE por meio do Conselho da UE antes de se tornarem operacionais. Líderes no criptomoedas as empresas rapidamente criticaram a votação da UE como prejudicial à inovação e ineficaz. O presidente e cofundador da Gemini, Cameron Winklevoss, afirmou em comunicado enviado por e-mail ao Protocol que essa lei prejudica o desenvolvimento de criptomoedas sem fornecer uma vantagem correspondente contra a lavagem de dinheiro.
Brian Armstrong, CEO da Coinbase, criticou a ideia em um tweet pouco antes da votação, chamando-a de “anti-inovação, anti-privacidade e anti-aplicação da lei”. Os novos regulamentos fazem parte de um novo pacote de combate ao branqueamento de capitais que estabelece medidas para melhorar as leis da UE contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Ele resolve as falhas do sistema atual, que incluem supervisão deficiente, detecção insuficiente de transações suspeitas e implementação ineficaz.
Recentemente, grandes cripto as empresas lançaram medidas destinadas a melhorar os procedimentos de KYC e anti-lavagem de dinheiro dentro do setor. A Coinbase e a Circle introduziram um sistema digital que permitiria às empresas confirmar as identidades dos consumidores, preservando sua soberania sobre suas informações pessoais. A Regra de Viagem do Departamento do Tesouro, que exige que as informações sobre quem está transferindo quanto e para quem deve “viajar” com essa transação, foi outro anúncio feito pelo negócio de criptomoedas.
Fonte: https://www.thecoinrepublic.com/2022/07/09/blockchain-industry-disappointed-by-europes-new-kyc-regulations-for-cryptocurrencies/