O gigante americano de bancos de investimento Citigroup tornou-se o primeiro custodiante digital do BondbloX, a primeira bolsa de títulos fracionários do mundo.
Lançado em 2020, o BondbloX (BBX) aproveita o blockchain para tornar a negociação complexa de títulos mais rápida, barata e acessível. Os investidores credenciados podem investir apenas US$ 1,000 para comprar títulos fracionários; títulos de tamanho normal geralmente valem mais de US$ 200,000.
O BondbloX fez parceria pela primeira vez com o Citi em 2021, com o banco atuando como custodiante digital para títulos de tamanho normal. O Citi agora custodia os títulos fracionários, abrindo novas oportunidades para seus clientes e outros participantes do BBX.
“Essa tecnologia proprietária de custódia digital é escalonável e nos permitirá fornecer serviços de liquidação e custódia para clientes que investem em ativos emitidos em redes blockchain autorizadas e FMIs digitais”, comentou Nadine Teychenne, chefe de ativos digitais da Citi Securities Services.
“Isso permite que o Citi se conecte a redes recém-permitidas à medida que elas surgem e forneça um serviço de custódia totalmente consolidado por meio de um único modelo operacional.
A negociação de títulos continua lenta, tediosa e excludente. As negociações de títulos levam dois dias úteis para serem liquidadas na maioria dos mercados e, com o investimento mínimo geralmente superior a US$ 200,000, é um mercado reservado para investidores profissionais.
A tecnologia Blockchain pode revolucionar o mercado, tornando-o mais eficiente, rápido e inclusivo. O investimento fracionário, no qual um título é dividido em tokens menores e acessíveis, permite a participação de investidores menores, enquanto os swaps atômicos por meio de contratos inteligentes reduzem o período de liquidação para minutos.
Como pioneiro neste campo, o BondbloX permite aos investidores aceder aos títulos na sua web e dispositivos móveis depois de abrirem uma conta através dos seus bancos ou consultores de investimento. A empresa de Singapura, que arrecadou recentemente 10 milhões de dólares, é regulamentada pela Autoridade Monetária de Singapura (MAS) e saiu da sua sandbox em 2020.
“A Custódia Digital é o próximo grande passo na transformação do mercado obrigacionista, tornando os mercados obrigacionistas mais transparentes, eletrónicos e acessíveis a todos. Agora, os títulos estão mais facilmente acessíveis a todos”, comentou o CEO da BBX, Rahul Banerjee.
Citi lança depósitos tokenizados para clientes institucionais
A incursão do Citi em ativos digitais continuou com o lançamento de depósitos tokenizados alimentados por blockchain para seus clientes ricos.
O Citi Token Services transformará os depósitos dos clientes em tokens digitais no blockchain. Os clientes podem então transferir esses tokens instantaneamente para qualquer parte do mundo, reduzindo potencialmente o tempo e o custo das transferências transfronteiriças.
As transferências internacionais de fundos demoram até cinco dias e continuam a ser dispendiosas para os clientes. Eles também são afetados pelos feriados e pelos diferentes fusos horários.
“Com o novo serviço, se for… 5h nos EUA e 00h em Cingapura, mas você precisar conseguir dinheiro lá, poderá enviá-lo imediatamente, em segundos”, comentou o chefe de ativos digitais do Citi, Ryan. Rug.
O novo serviço do Citi depende de contratos inteligentes que são autoexecutados para automatizar o processo de transferência assim que condições pré-determinadas forem atendidas. O banco de Nova Iorque testou os seus contratos inteligentes num piloto com o conglomerado marítimo dinamarquês AP Møller – Mærsk. O Citi pré-financiou um contrato inteligente com seus tokens digitalizados, que a Mærsk usou então para pagar serviços auxiliares às autoridades marítimas e de canais.
Anteriormente, a Mærsk tinha de transportar cartas de crédito do Citi para pagar serviços como abastecimento. Os prestadores de serviços apresentariam então as cartas de crédito às agências locais do Citi e seriam pagos, um processo que levava dias.
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Fonte: https://coingeek.com/citi-offers-blockchain-fractional-bond-custody-and-tokenized-deposits/