Coinbase amplia medidas de financiamento antiterrorismo por meio de análise de blockchain

Numa era em que as moedas digitais estão a ganhar força, é fundamental garantir a prevenção da sua utilização indevida. Em 17 de outubro de 2023, a Coinbase, uma prestigiada bolsa de criptomoedas, delineou suas estratégias para combater atividades financeiras ilícitas, concentrando-se particularmente em impedir o financiamento do terrorismo, por meio de uma postagem no blog oficial. A conclusão essencial é a posição inabalável de que nenhuma moeda – seja ela decreto, ouro ou criptomoeda – devem ser utilizados para apoiar o Hamas ou quaisquer outras entidades terroristas. Isto está ancorado no princípio de manter o reino criptográfico livre de atividades nefastas que poderiam manchar sua reputação crescente.

A Coinbase articula uma estrutura de conformidade rígida destinada a erradicar atores mal-intencionados que buscam alavancar criptomoedas para atividades ilegais. Esta estrutura abrange verificações Know Your Customer (KYC), triagem de sanções, relatórios de atividades suspeitas, juntamente com a promoção de parcerias sólidas com autoridades responsáveis ​​pela aplicação da lei. Estas medidas são fundamentais para detectar e prevenir atividades ilícitas na plataforma.

A análise de Blockchain surge como uma pedra angular neste esforço. Ao aproveitar o poder da tecnologia blockchain, a Coinbase, em conjunto com as agências de aplicação da lei, esforça-se para rastrear, denunciar e impedir os canais de financiamento de organizações terroristas. A natureza imutável dos livros-razão da blockchain torna as transações mais rastreáveis, agindo assim como um impedimento para atores mal-intencionados.

Com 400 funcionários dedicados abrangendo os departamentos de conformidade, jurídico e investigação, a Coinbase apresenta uma infraestrutura robusta para lidar com fluxos financeiros ilícitos. A presença de pessoal experiente, alguns dos quais serviram em agências governamentais de segurança nacional e de aplicação da lei, reforça ainda mais a eficácia destas medidas. Entre as ferramentas tecnológicas implementadas está a ferramenta de deteção de sanções, que facilita a rápida deteção e suspensão de transações relacionadas com sanções, especialmente aquelas associadas a grupos terroristas.

A narrativa também esclarece a análise comparativa entre os sistemas financeiros tradicionais e as criptomoedas no contexto do financiamento do terrorismo. Contrariamente às percepções erradas comuns, a maior parte do financiamento do terrorismo ainda é canalizada através de meios financeiros tradicionais, como o dinheiro. As criptomoedas, com os seus quadros de transações rastreáveis, apresentam uma alternativa mais transparente que poderia potencialmente dissuadir fluxos financeiros ilícitos.

O relatório sublinha a urgência de quadros regulamentares claros nos EUA para mitigar os riscos associados às transações offshore de criptomoedas ligadas a atividades ilícitas. Ao promover um cenário regulamentado de criptomoedas, os EUA podem garantir a adesão às regulamentações contra lavagem de dinheiro e sanções, minimizando assim o potencial de uso indevido de ativos digitais.

Uma preocupação digna de nota levantada é a alegada ligação do financiamento do Hamas a activos digitais geridos por entidades offshore fora do âmbito das leis dos EUA. Isto sublinha a necessidade de regulamentações rigorosas para manter as transações de criptomoedas dentro de jurisdições regulamentadas, diminuindo os riscos de atividades ilícitas.

Antes do discurso da Coinbase sobre o combate ao financiamento do terrorismo, pode-se traçar um paralelo com a ação cooperativa da Binance com as autoridades israelenses para impedir a arrecadação de fundos criptográficos do Hamas. Em 10 de outubro, autoridades israelenses, auxiliadas pela Binance, congelaram contas de criptomoedas ligadas ao Hamas e publicaram suas escaladas violentas.

Esta iniciativa, espelhando o espírito de financiamento antiterrorismo da Coinbase, sublinha o papel crucial das exchanges de criptomoedas e a necessidade indispensável de quadros regulatórios robustos para conter os fluxos financeiros ilícitos dentro da criptoesfera.

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