JPMorgan pilota liquidação de garantia usando Blockchain

A gigante de Wall Street está usando a tecnologia blockchain para liquidação de garantias. A transação piloto foi realizada na semana passada. 

Primeira transação Blockchain concluída

O JPMorgan Chase & Co. participou de sua primeira transação de blockchain como empresa. Em 20 de maio, o gigante bancário transferiu uma quantidade de ações de fundos do mercado monetário tokenizados (MMF) como garantia, envolvendo ativos da maior gestora de ativos do mundo, a BlackRock. Embora este último não estivesse diretamente envolvido na transação, a empresa de gestão de ativos está interessada na tecnologia blockchain e sua implementação em ativos financeiros há algum tempo.

Especialistas acreditam que a transação piloto abre portas de oportunidades para investidores que agora podem acessar um espectro mais amplo de ativos como garantia. Além disso, devido à natureza descentralizada e totalmente on-chain dessa tecnologia, investidores e traders podem realizar transações sempre que quiserem, mesmo além do horário de mercado. 

“Transferência sem atrito”

O chefe global de serviços de negociação do JPMorgan, Ben Challice, falou sobre a transação piloto em uma entrevista, dizendo que os ativos foram transferidos instantaneamente e sem problemas. 

Ele afirmou ainda: 

“O ecossistema de garantias está se tornando cada vez mais complicado... liquidar fisicamente os ativos para cumprir as obrigações de garantia usando infraestrutura antiga tornou-se intensivo do ponto de vista financeiro e de capital humano. Agora podemos oferecer aos participantes a opção de transferir unidades de fundos do mercado monetário como garantia de forma tokenizada, aumentando a liquidez desta classe de ativos. Este é um grande momento para o setor de garantias, pois demonstra que a tecnologia funciona com uma classe de ativos que tem sido difícil de transferir historicamente.”

De acordo com outros relatórios, o JPMorgan está até trabalhando na expansão de suas ofertas de garantias tokenizadas para incluir ações e ativos de renda fixa. 

Parceria com a Onyx para a rede de garantia

O JPMorgan tem feito fortes movimentos no espaço blockchain e cripto, adotando ativos digitais e tecnologia descentralizada nos últimos anos. A empresa também declarou recentemente por meio de um comunicado publicado em 25 de maio que o “preço justo” do Bitcoin é 28% superior ao seu nível de negociação atual. 

O lançamento da própria plataforma de ativos digitais da empresa, Onyx Digital Assets, em 2020, foi o início de permitir a negociação no mercado de renda fixa em uma rede baseada em blockchain. A garantia do MMF tokenizado foi apoiada pelo lançamento de um novo aplicativo, o Tokenized Collateral Network (TCN) na blockchain Onyx. O aplicativo TCN foi desenvolvido em conjunto pela equipe de Serviços de Garantia do JP Morgan e pela Onyx e permitirá que os usuários transfiram esses ativos como garantia.

Isenção de responsabilidade: este artigo é fornecido apenas para fins informativos. Não é oferecido ou tem a intenção de ser usado como aconselhamento jurídico, tributário, de investimento, financeiro ou outro.