Transações reversíveis de blockchain são fundamentais para combater o crime – e ampla adoção

Uma proposta da Universidade de Stanford para tornar as transações de criptomoedas reversíveis está adicionando uma ruga às discussões sobre crimes e prevenção de fraudes. Os pesquisadores sugeriram que a mutabilidade – a capacidade de reverter transações de blockchain – ajudaria a prevenir o crime.

Uma das vantagens da criptomoeda é que é possível para o mercado – indivíduos, comerciantes e bancos – decidir se a reversibilidade é desejada. Não apenas uma nova criptomoeda (reversível) seria capaz de testar a aceitação ou desejo de transações reversíveis, mas também ajudaria a testar a ideia de que a reversibilidade reduz o crime.

Embora a criptomoeda não seja uma ferramenta do Web escura, às vezes é retratado como tal. Fraudes, golpes e outras formas de crime acontecem e estão crescendo proporcionalmente à quantidade de dinheiro investido e ao número de moedas negociadas.

Uma das principais maneiras pelas quais a aplicação da lei aborda o crime nos mercados de criptomoedas é com a análise forense de blockchain. Blockchain forense é um campo crescente na aplicação da lei onde as transações são analisadas para seguir e recuperar ativos de criptomoeda roubados ou obtidos de forma fraudulenta. Ele alcançou destaque pela primeira vez há alguns anos, quando o Internal Revenue Service dos Estados Unidos o usou para recuperar com sucesso o resgate Colonial Pipeline pago aos hackers que assumiram o controle dele. Mas no mundo altamente descentralizado e arriscado de criptomoedas e tokens não fungíveis, a análise forense de blockchain está se tornando uma ferramenta importante para conformidade e regulamentação, criando impactos potenciais sobre comerciantes legítimos.

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Investigadores examinam de perto as transações registradas em blockchains, procurando sinais de que as pessoas estão tentando esconder ou disfarçar seus tokens. Algumas delas incluem alternar rapidamente entre livros-razão, usar ferramentas que mascaram ou falsificam endereços IP, várias pequenas transações e usar um serviço de tumbler ou mixer, onde a criptografia de muitas fontes é agrupada para disfarçar de onde vem.

A reversibilidade tornaria muito mais fácil para a aplicação da lei recuperar fundos roubados e obtidos de forma fraudulenta, reduzindo as possíveis recompensas do crime. Isso poderia reduzir o risco para os bancos e outros instituições financeiras em oferecer serviços de criptomoeda ao público em geral, em vez de investimentos especiais. Também reduziria quaisquer problemas associados a erros humanos, como erros de “dedo gordo”. Isso ajudaria a tornar a criptomoeda muito mais útil para troca, investimento e outros usos mundanos.

Por outro lado, a reversibilidade – ou mutabilidade – também iria contra a ideia do próprio blockchain. A mutabilidade pode tornar o blockchain tão vulnerável à manipulação quanto qualquer outro repositório de informações, o que prejudicaria um de seus principais recursos de segurança. E tentar impor um padrão para quando o blockchain poderia ser editado aparentemente violaria outra característica importante: a descentralização.

A natureza anônima e descentralizada do financiamento de criptomoedas torna a tensão entre reguladores e criptomoedas um tanto inevitável. Por razões ideológicas ou de privacidade, muitas pessoas são atraídas pela promessa de anonimato oferecida pelo blockchain, mas esses recursos atraem mais escrutínio dos reguladores, pois esse mesmo anonimato pode permitir transações que vão desde aquelas em que os impostos não são cobrados até a venda de produtos ilegais. drogas ou armas ou países facilitadores como a Coreia do Norte fugir das sanções internacionais.

À medida que as criptomoedas se tornam mais populares, as instituições financeiras e os investidores também pressionarão os reguladores e as exchanges a adotar proteções ou enfraquecer o anonimato para cumprir as leis de valores mobiliários e de combate à lavagem de dinheiro.

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A mutabilidade tornaria a análise forense de blockchain ainda mais importante para reguladores e investidores. Como analogia, várias agências governamentais e instituições financeiras exigem que empresas e indivíduos mantenham registros financeiros precisos. Muitos esquemas de fraude exigem a manipulação desses registros - os fraudadores precisam cobrir seus rastros, os aguadores de ações tentam convencer as pessoas de que uma empresa está se saindo melhor do que realmente está para inflar o preço das ações e assim por diante. Quando são descobertos, os contadores forenses são chamados para elaborar demonstrações financeiras precisas.

As empresas forenses de blockchain acabariam encarregadas de proteger a integridade do blockchain, tornando-se efetivamente a autoridade central de fato - e levando a variações inevitáveis ​​de Podemos confiar neles?

Mas a palavra final para tornar o blockchain reversível ou mutável deve ser a força descentralizada do próprio mercado. A coisa mais original sobre criptomoeda é que existem e podem haver muitas moedas competindo umas contra as outras ao mesmo tempo. No início da Europa moderna, uma moeda estável emergiu de centenas de moedas instáveis, apoiada por metais preciosos de alta pureza e administrada por um banco central. Essa “surpreendente conquista de homens de meia-calça”, como o economista Nathan Lewis memoravelmente colocar foi impulsionado não por monarcas sedentos de poder, mas por comerciantes em lugares como Londres e Amsterdã, que exigiam estabilidade, enquanto as pessoas comuns se beneficiavam porque podiam confiar no valor de seu dinheiro.

A menos que finanças descentralizadas pode apresentar uma alternativa que melhore a segurança e a estabilidade sem comprometer seus princípios, um processo semelhante pode estar em andamento.

Este artigo é para fins de informação geral e não pretende ser e não deve ser considerado como aconselhamento jurídico ou de investimento. Os pontos de vista, pensamentos e opiniões expressos aqui são de responsabilidade exclusiva do autor e não refletem ou representam necessariamente os pontos de vista e opiniões da Cointelegraph.