Chegou o primeiro mercado de títulos descentralizado do mundo

Em 2021, a Statista descobriu que existiam mais de 6,000 criptomoedas, um aumento impressionante em relação ao punhado de tokens digitais em 2013. Com a rápida evolução e expansão do setor de criptomoedas, não é de admirar que a quantidade de tokens tenha disparado.

Juntamente com o aumento dos tokens, também houve uma aceleração no número de plataformas de investimento dentro do ecossistema de criptomoedas. Embora existam muitas plataformas, muitas vêm com problemas, incluindo períodos de bloqueio, falta de transferência de carteiras de propriedade da plataforma e grandes custos de transação. Além disso, sendo um provedor de liquidez na rede Ethereum, as taxas de retirada podem diminuir significativamente os lucros que os investidores estão recebendo.

À medida que a indústria continua a atingir novos patamares, a tecnologia está se ajustando e evoluindo para acompanhar as mudanças nas necessidades do mercado. Uma plataforma que está abordando alguns desses problemas é SuperBonds, o primeiro mercado de títulos DeFi. Ele é construído em Solana, um blockchain que opera sem as taxas tradicionalmente altas.

Os títulos permitem que os investidores emprestem tomadores de empréstimos, como empresas ou um governo, que usam o dinheiro para financiar suas operações, enquanto o investidor recebe juros sobre o investimento. Eles são uma escolha de investimento popular, especialmente em finanças tradicionais, pois normalmente são uma opção de baixo risco e retornam em média cerca de 5% ao ano. Eles são comumente investidos em carteiras diversificadas, pois compensam investimentos mais arriscados, no entanto, geralmente vêm com taxas pesadas.

Os SuperBonds permitem que investidores DeFi comprem títulos e tenham retorno garantido em $USDC. Também permite aos usuários a liberdade de armazenar seus investimentos em qualquer carteira que desejarem; eles podem auto-custódia em qualquer carteira de sua escolha. O SuperBonds contorna os altos custos de transação fazendo uso da rede Solana de baixo custo.

Além disso, muitos produtos CeFi (financiamento centralizado) no espaço de criptomoedas hoje exigem que os fundos sejam armazenados na plataforma para gerar rendimento, no entanto, o DeFi (financiamento descentralizado) forneceu uma alternativa para isso.

“Com os produtos de criptografia CeFi hoje, existe o risco oculto de armazenamento de fundos em uma plataforma para gerar rendimento, que muitos produtos DeFi resolvem. No entanto, com os protocolos DeFi, há incerteza em termos do valor do terminal, tornando as perspectivas de colateralização escassas para os tokens LP do usuário.” a empresa afirma em uma postagem no blog.

O SuperBonds elimina esses problemas ao permitir vínculos com determinados valores finais que o usuário pode autocustódia, o que significa que os usuários têm posse de seus ativos digitais porque controlam a chave privada. Para simplificar o mercado de títulos, a plataforma emite títulos como NFTs que podem ser resgatados a qualquer momento por um rendimento fixo e podem ser liquidados por qualquer proprietário final que detenha a NFT.

A plataforma também oferece subscrição de títulos, permitindo que os investidores estacionem seus investimentos em títulos de renda fixa, com os subscritores de títulos assumindo o outro lado da negociação. Esses provedores de liquidez enviam capital para o pool do trader para criar o máximo de juros possível para os traders. O SuperBonds também oferece staking para aqueles que rendem recompensas para os detentores. 60% do total de tokens emitidos são reservados para as recompensas do protocolo e os diferentes participantes recebem recompensas em tokens SB. Os subscritores de títulos podem apostar seus tokens LP, assim como qualquer detentor de token SB pode apostar tokens SB para ganhar mais recompensas. Uma parte será acumulada para recompensas flexíveis para compradores de títulos e um fluxo residual será acumulado para o Tesouro.

Investir em títulos é uma escolha de investimento tradicional popular, mas altas taxas e restrições criaram barreiras para os investidores. Graças aos SuperBonds, investir em títulos agora pode fornecer aos investidores de criptomoedas não apenas oportunidades de rendimento mais flexíveis, mas também com taxas mais baixas.