US$ 2.5 bilhões roubados de vítimas dos EUA por meio de golpes de investimento em cripto em 2022: relatório do FBI

O Federal Bureau of Investigation (FBI) revelou que os americanos se separaram de mais de US$ 10 bilhões no ano passado devido a fraudes online.

Os malfeitores drenaram US$ 2.57 bilhões desse valor por meio de esquemas de investimento em criptomoedas. 

Crypto scams em ascensão

Apesar do ano predominantemente pessimista para a indústria de criptomoedas, 2022 foi proveitoso para os criminosos. Eles roubou quase $ 2.6 bilhões de consumidores americanos usando esquemas de investimento relacionados a bitcoin e outros ativos digitais. Em contraste, tal fraude resultou em “apenas” US$ 907 milhões em 2021.

“Os golpes de investimento em cripto tiveram aumentos sem precedentes no número de vítimas e nas perdas em dólares para esses investidores. Muitas vítimas assumiram dívidas enormes para cobrir as perdas desses investimentos fraudulentos”, diz o relatório do FBI.

A agência divulgou que o grupo mais visado são pessoas de 30 a 49 anos. Estudos anteriores mostraram que esses indivíduos são bastante ativos no campo criptográfico, enquanto os investidores mais velhos ainda não adotaram a classe de ativos. 

O FBI delineou as formas mais comuns pelas quais os golpistas de criptomoedas atacam as vítimas. Eles costumam induzir as pessoas a vincular suas carteiras a um aplicativo fraudulento de mineração de liquidez e, assim, roubar seus fundos ou invadir suas contas de mídia social.

A personificação de celebridades também é um método popular: os malfeitores transmitem um vídeo de um esquema de investimento duvidoso e postam o rosto de um indivíduo conhecido para fazer seu projeto parecer legítimo. Desnecessário dizer que as celebridades não deram permissão para aparecer no anúncio, enquanto as vítimas que aderem à fraude geralmente perdem seu dinheiro.

Posteriormente, os fraudadores de criptografia às vezes fingem ser profissionais do setor imobiliário ou empregadores de uma empresa que oferece consultoria de investimento. Em vez de dar orientações valiosas, porém, eles tentam roubar o máximo possível dos alvos.

A fraude criptográfica romântica também se tornou altamente popular

Uma pesquisa da Federal Trade Commission (FTC) revelou que tais golpes afetaram milhares de americanos entre janeiro de 2021 e março de 2022, resultando em $ 185 milhões desviados deles.

Os malfeitores muitas vezes escolhem indivíduos solitários fingindo que estão apaixonados por eles. Depois de ganhar sua confiança, eles os incitam a investir em um misterioso projeto de criptomoeda, mentindo que os lucros significativos poderiam financiar um casamento em potencial ou um feriado romântico. 

“Vítimas de golpes românticos aprendem que o coração não é tão inteligente da maneira mais difícil. Sua busca pelo amor os torna presas fáceis para indivíduos coniventes que os enganam para tirar seu dinheiro. Eles colocam um golpe elaborado que faz com que suas vítimas desmaiem sobre eles e, quando a vítima descobrir, eles estarão com vários milhares de dólares empobrecidos”, explicou o Bankless Times.

Esse tipo de fraude parece ser bastante popular no Reino Unido. Um homem britânico cujo nome não foi revelado perdido $ 200,000 em bitcoin no ano passado depois de conversar online com uma mulher chamada Jia. Este último o aconselhou a alocar os ativos em um aplicativo suspeito, garantindo que o lucro seria grande. Pouco depois de fazê-lo, o homem viu seu equilíbrio “limpo” enquanto a mulher cessava o contato com ele.

Um aposentado britânico que vive em Nottinghamshire se separaram com $ 207,000 este ano depois de se tornar vítima de um golpe semelhante. Ela se apaixonou por uma pessoa que se apresentou como cirurgião do Exército dos EUA e que pediu a ela para transferir dinheiro para uma carteira de bitcoin específica. Seu banco e a polícia local restauraram mais da metade da quantia.