Finanças descentralizadas, comumente referido apenas como DeFi, pode ser um campo confuso para iniciantes tentando descobrir como ele se relaciona com empresas financeiras, fintech, blockchain tecnologia, criptomoedas e NFT. Nesta postagem, exploraremos as estatísticas alucinantes do DeFi para ajudar a esclarecer mais sobre o quanto o setor se infiltrou em nossos casos de uso diário.
DeFi refere-se a serviços e produtos financeiros tradicionais construídos em infraestrutura blockchain descentralizada e não regulamentada que usa criptomoedas funcionar.
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O número de usuários DeFi em todo o mundo está crescendo diariamente e estima-se que chegue a alguns milhões de pessoas, considerando que uma conexão com a Internet é tudo o que é necessário para acessar os serviços de DeFi. Embora seja um mercado emergente, constitui uma boa porcentagem do mercado criptográfico total.
Principais estatísticas DeFi - Escolha do editor
- O valor total dos ativos bloqueados nos protocolos DeFi atualmente vale cerca de US$ 40.5 bilhões.
- A blockchain com o maior valor total bloqueado (TVL) em DeFi é Ethereum.
- O protocolo DeFi que cunha sua stablecoin usando empréstimos garantidos com o maior TVL é MakerDAO.
- O protocolo de staking DeFi com o TVL mais alto é o Lido.
- O protocolo de empréstimo DeFi com o TVL mais alto é o AAVE V2.
Estatísticas de crescimento do mercado DeFi
1. O valor total bloqueado (TVL) bloqueado no DeFi é de cerca de US$ 40.5 bilhões
De acordo com dados da DappRadar, o valor total dos ativos de criptomoeda bloqueados no DeFi em 17 de novembro de 2022 é de US$ 40.1 bilhões.
2. O TVL em finanças descentralizadas aumentou mais de quatro vezes desde julho de 2020
De acordo com o DeFi Pulse, o valor total bloqueado em DeFi aumentou mais de quatro vezes desde julho de 2020. Em julho de 2020, havia cerca de US$ 9.1 bilhões em valor bloqueado em protocolos DeFi.
O número aumentou drasticamente para US$ 25.2 bilhões no final de 2020.
3. O TVL em DeFi caiu mais de 78% ano a ano (YoY)
De acordo com dados do DappRadar, o valor total bloqueado em DeFi caiu cerca de 78.26% desde 17 de novembro de 2021. Em 17 de novembro de 2021, o TVL em DeFi estava em impressionantes $ 184.47 bilhões em comparação com o TVL de hoje de cerca de $ 40.1 bilhões.
4. DeFi TVL atingiu um recorde histórico de $ 253.91 bilhões em 2 de dezembro de 2021
De acordo com dados do CoinMarketCap, 2021 foi o melhor ano para todo o espaço criptográfico até agora. É o ano em que a maioria das criptomoedas, incluindo Bitcoin e o Ethereum atingiu seus máximos históricos. E enquanto as criptomoedas atingiram seus máximos históricos, o valor dos criptoativos investidos em DeFi também atingiu um recorde histórico de US$ 253.91 bilhões.
5. Espera-se que o mercado global de DeFi atinja US$ 231.19 bilhões até 2030
De acordo com a pesquisa da Grand View Research, Inc., o mercado financeiro descentralizado global está projetado para atingir US$ 231.19 bilhões até 2030, a uma taxa composta de crescimento anual de 42.5%.
6. A América do Norte controlava mais de 34% do mercado DeFi em 2021
A América do Norte, onde ficam os Estados Unidos da América, é um dos maiores mercados criptográficos do mundo, algo que parece ser um bom presságio para a adoção do DeFi. Em 2021, a região dominou o mercado de DeFi com uma participação de 34.9%, algo que é atribuído à presença de importantes players de DeFi como Uniswap e Compound.
7. 25% das pequenas empresas aceitariam pagamentos criptográficos
A expansão da indústria DeFi está sendo alimentada pelo grau de transparência e liquidação em tempo real de transações financeiras em redes DeFi, que devem abrir novas oportunidades.
Uma pesquisa realizada pela Visa em 2,250 pequenas empresas em julho de 2022 mostrou que 25% dos entrevistados aceitariam criptoativos como pagamento. O aumento da adoção e aceitação de criptomoedas é um bom presságio para o DeFi, com a Visa projetando que o DeFi levará a novas perspectivas de negócios para bancos tradicionais e outras instituições financeiras no futuro.
8. Prevê-se que os serviços DeFi na Ásia-Pacífico aumentem 17% em 2022
Uma pesquisa da YouGov e Visa Inc. (NYSE: V), estabeleceu que a Ásia-Pacífico deverá testemunhar a taxa de crescimento anual composta (CAGR) mais rápida em 2020. A CAGR na Ásia-Pacífico deverá ser de 17%.
9. 21% dos consumidores da Ásia-Pacífico já usaram DeFi anteriormente
Dos 16,295 adultos que participaram da pesquisa da YouGov e da Visa em 14 mercados da Ásia-Pacífico, 21% disseram ter usado serviços financeiros descentralizados no passado.
- 38% dos consumidores da Ásia-Pacífico estão interessados em experimentar o DeFi no futuro
A pesquisa da Visa também estabeleceu que 38% dos consumidores na Ásia-Pacífico estariam interessados em experimentar os serviços DeFi nos próximos seis meses.
11. Espera-se que o segmento de pagamentos testemunhe o crescimento CAGR mais rápido entre 2022 e 2030
Devido ao recurso de desintermediação do DeFi que reduz o custo da transação, espera-se que o segmento de pagamento do DeFi testemunhe o CAGR mais alto entre 2022 e 2030.
Principais estatísticas de blockchains DeFi
12. Ethereum é a principal blockchain em DeFi com um TVL de US$ 32.41 bilhões
De acordo com dados da DappRadar e DeFiLlama, o valor total dos criptoativos bloqueados na blockchain Ethereum representa a maior fatia do mercado DeFi. O TVL no Ethereum em 17 de novembro de 2022 era de $ 32.41 bilhões, o que representa mais de 80% de toda a participação no mercado DeFi.
13. Oasis.app é o maior protocolo DeFi no Ethereum
Oasis.app tem um TVL de $ 6.61 bilhões, tornando-o o protocolo DeFi mais extenso no Ethereum. É seguido por LIDO, Uniswap V2, Aave, Curve, Instadapp, Curve Finance, Compound, Frax Finance, Balancer, Rocket Pool, Liquidity e dY/dX nessa ordem.
14. A segunda blockchain em DeFi é BSC, que comanda $ 4.27B
A Binance Smart Chain (BSC) controla cerca de US$ 4.27 bilhões do TVL em DeFi, de acordo com dados do DappRadar a partir de 17 de novembro de 2022.
15. PancakeSwap é o maior protocolo DeFi no BSC
O PancakeSwap tem um TVL de $ 2.66 bilhões, tornando-o o maior protocolo DeFi na Binance Smart Chain.
16. Solana está em 9º lugar no ranking com um TVL de $ 266 milhões
De acordo com o DeFiLlama, o TRON é classificado como a terceira rede DeFi em termos de TVL, seguido por Polygon, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Cronons e Solana nessa ordem. Solana tem um TVL de $ 266 milhões.
17. O protocolo Marinade Finance é o maior em Solana com um TVL de $ 73.69 milhões
A Marinade Finance está no topo dos protocolos DeFi que foram lançados em Solana. Ele lida principalmente com apostas líquidas.
A marinada é seguida por Quarry, Solend, Tulip Protocol, Orca, Raydium, Saber, Atrix, Serum e Mercurial nessa ordem.
Estatísticas de empréstimos DeFi
18. MakerDAO continua sendo o protocolo de empréstimo mais popular
De acordo com dados da TVL de DappRadar e DeFi Pulse, MakerDAO é o DApp de empréstimo DeFi mais popular. Ele permite que os usuários tomem emprestado contra ETH usando a stablecoin nativa do MakerDAO chamada Dai, que está atrelada ao USD.
A MakerDAO tem um TVL de US$ 6.61 bilhões.
19. Aave V2 é o segundo protocolo de empréstimo mais popular
O Aave V2 tem um TVL de US$ 4.33 bilhões, tornando-se o segundo maior protocolo de empréstimo.
Estatísticas de trocas descentralizadas
20. O volume médio diário de negociação em todas as DEXs é de US$ 2.56 bilhões
De acordo com a DefiLlama, o volume médio diário de negociações em todas as DEXs em 17 de novembro de 2022 foi de US$ 2.56 bilhões.
21. Uniswap V2 é a maior exchange descentralizada DeFi
A Uniswap tem um TVL de 4.55 bilhões de acordo com o DappRadar, tornando-se a maior exchange descentralizada (DEX). Seu volume médio diário de negociação é de US$ 1.34 bilhão, enquanto seu volume total de negociação mensal foi de US$ 1.34 trilhão.
22. A curva é o 2nd maior exchange descentralizada DeFi
De acordo com DeFiLlama, o Curve tem um TVL de $ 3.73 bilhões, tornando-o o segundo maior DEX. Do total de TVL no Curve, US$ 3.43 bilhões estão no blockchain Ethereum.
O volume diário de negociação na Curve é em média de US$ 354.22 milhões.
23. PancakeSwap é o 3rd maior DEX
Com um TVL de US$ 2.66 bilhões, PancakeSwap é a segunda maior bolsa descentralizada geral. US$ 2.88 bilhões estão bloqueados na Binance Smart Chain.
O volume médio diário de negociação no PancakeSwap é de US$ 263.37 milhões, com o volume total de negociação mensal sendo de US$ 3.7t.
Estatísticas de pontes DeFi
24. O volume médio diário de negociação em todas as DeFi Bridges é de US$ 153.42 milhões
De acordo com dados da DefiLlama, o volume diário de negociação em todas as pontes DeFi é de US$ 153.42 milhões e o volume mensal de negociação é de US$ 5.26 bilhões.
25. Multichain é a maior cadeia DeFi
Multichain, que conecta vários blockchains entre eles Ethereum, Polygon, Fantom, Avalanche, Arbitrum, Optimism, Gnosis e Celo, é a maior rede DeFi, comandando um volume médio diário de negociação de US$ 27.38 milhões.
26. Polygon PoS Bridge é a segunda maior rede DeFi
A Polygon PoS Bridge, que faz a ponte entre Ethereum e Polygon, é a segunda maior rede com um volume diário de negociação de US$ 23.93 milhões.
Maiores hacks de DeFi
27. Em março de 2022, $ 624 milhões depois que Ronin foi hackeado
A hack do ronin que ocorreu em 23 de março de 2022, resultou na perda de ativos no valor de $ 624 milhões, tornando-se o maior hack da história do DeFi. O hack foi resultado de uma chave privada comprometida.
28. O hack da Poly Network de agosto de 2021 é o segundo maior hack DeFi
Em 10 de agosto de 2021, a Poly Network foi hackeada por meio de uma exploração de controle de acesso, resultando em uma perda de $ 611 milhões.
29. O Binance Bridge foi hackeado em outubro de 2022 e $ 570 em ativos roubados
Em outubro 10, 2022, Ponte Binance foi hackeado por meio de um bug do verificador de prova e ativos no valor de mais de US$ 570 milhões foram roubados.
30. Em novembro de 2022, $ 450 milhões foram perdidos em um hack Rug pull no FTX
O hack da exchange FTX, que foi resultado de uma queda no Ethereum, resultou na perda de ativos no valor de US$ 450 milhões.
31. A exploração da Wormhole Bridge em fevereiro de 2022 resultou em uma perda de $ 326 milhões
Em fevereiro de 2, 2022, Ponte Wormhole foi hackeada por meio de um Signature Exploit, resultando em uma perda de ativos no valor de mais de US$ 326 milhões.
Conclusão
Indo pelas estatísticas DeFi acima, o DeFi parece estar resistindo muito bem à tempestade criptográfica de inverno, sugerindo que o DeFi veio para ficar.
Todos os indicadores mostram que a prevalência do mercado financeiro descentralizado provavelmente crescerá no futuro, o que significa que uma quantidade maior de criptoativos será investida no mercado e mais plataformas DeFi deverão ser lançadas.
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