Aminhossein “Amin” Rad administra uma mesa de operações de balcão em Dubai, Emirados Árabes Unidos. Procurando um negócio depois de abandonar a universidade, ele começou a se definir como corretor de Bitcoin em 2016. Começando com seu primeiro negócio depois de cinco meses passando por golpistas e batedores de pneus, Rad fundou a Crypto Desk, uma exchange business-to-business que agora negocia milhões de dólares em transações privadas de criptomoedas entre seus 2,500 clientes todos os dias.
Mas por que as pessoas usam mesas OTC quando as exchanges centralizadas oferecem taxas mais baixas e o que perigos vem com o negócio? Rad revela um setor do mundo criptográfico que passa despercebido para a maioria dos comerciantes de varejo.
O diabo está nas caudas do negócio
A indústria de criptoativos tem sua parcela de comportamento antiético desenfreado que é incentivado pelo anonimato e pela falta de regulamentação ou fiscalização. Tendo se deparado com todos os tipos de golpes ao longo de seus anos na indústria, Rad diferencia entre o que ele chama de golpes leves e golpes duros. Os primeiros são coisas como puxões de tapete indiretos e impessoais, enquanto os últimos são mais diretos e direcionados.
Ele diz que a maioria dos compradores vê “shitcoins e memecoins como uma piada ou um jogo”, e relativamente poucos experimentam muita emoção. trauma quando o jogo termina e os preços despencam. No entanto, ser enganado está longe de ser uma piada quando um investidor sério deseja investir uma parte de sua riqueza suada no mercado de criptomoedas ou sacar para comprar imóveis.
“Os efeitos psicológicos dos golpes duros são muito mais deteriorantes” em parte porque são diretos, jogando com a confiança do alvo e não com a ganância, e o dinheiro nem sempre é uma quantia que a vítima pode perder. Rad continua explicando os golpes comuns.
Golpe de terceiros
Um golpe de terceiros envolve um cibercriminoso que encontra um comprador e um vendedor, se apresenta como corretor e oferece um acordo atraente para ambos. Rad explica que depois de construir confiança e “jogar jogos mentais”, o golpista convencerá tanto o comprador quanto o vendedor a se encontrarem pessoalmente para a troca, talvez com o comprador chegando ao escritório do vendedor com dinheiro.
Entre essas partes da transação haverá um corretor, ou, pelo menos mais comumente, o que parece ser uma cadeia de corretores. O comprador compartilhará seu endereço com o corretor, que encaminhará seu próprio endereço ao vendedor. O vendedor então “transfere as moedas para o endereço sem pensar duas vezes porque o dinheiro está bem na sua frente, e as moedas chegarão na carteira do cibercriminoso”, explica Rad. Com uma mala de dinheiro na mesa, o caos acontecerá quando o BTC não chegar.
“Grandes quantidades de dinheiro podem desaparecer em um segundo – mesmo profissionais que são enganados uma vez podem às vezes se distrair e perder o foco, apenas para serem vítimas novamente.”
Golpe de moeda criptográfica falsa
Um golpe falso de criptomoeda envolve o golpista enviando uma criptomoeda diferente, geralmente sem valor, para o comprador que a confunde com a real. Isso pode ser tão simples quanto enviar Bitcoin Cash ou Ethereum Classic em vez de BTC ou ETH. Muitas vezes, envolve a criação de um token totalmente novo que se parece com o real quando chega ao comprador. MetaMask carteira. Isso é feito facilmente porque “Ethereum é uma plataforma aberta, e qualquer um pode criar qualquer moeda que quiser, como USDTx no lugar de USDT”, enfatiza Rad. Para ter certeza, deve-se verificar o contrato inteligente – não confie, verifique.
Uma variante disso foi vista no mercado NFT OpenSea, onde os compradores podem fazer lances em Ether ou stablecoins USDC ou Dai, ambos valendo US$ 1 cada. Como o símbolo Dai pode ser confundido com o do Ether, um usuário inexperiente ou cansado pode aceitar um lance de 79 Dai em seu NFT de 80 ETH, apenas para perceber tarde demais que eles caíram em um quarto de milhão de dólares. Embora se possa argumentar se tal transação é uma fraude no sentido legal, uma vez que não há deturpação direta, aqueles que fazem tais ofertas de má-fé certamente estão falidos em termos de moralidade.
Golpe de recall de transferência
Um golpe de recall de transferência funciona por meio de estornos, em que um comprador desonesto de uma criptomoeda envia fundos para o vendedor, recebe a criptomoeda e passa a registrar uma reclamação fraudulenta com seu banco ou provedor de pagamento, alegando que ele próprio foi vítima de um fraudar.
“Alguns bancos devolvem o dinheiro imediatamente”, diz Rad. “Este é realmente um dos tipos de golpes mais difíceis de acompanhar” porque nem os bancos nem a polícia provavelmente entenderão muito sobre criptomoeda.
“Digamos que este caso vá para o tribunal – você acabará tendo que pagar ao governo para contratar um especialista para garantir que você transferiu criptomoeda para aquele cara. É muito difícil, a menos que você tenha advogados poderosos e esteja disposto a gastar muito dinheiro”, descreve Rad.
Golpe de importação de carteira
Um golpe de importação de carteira acontece quando um vendedor de criptomoeda diz que não pode enviar diretamente para a carteira do comprador por meio de um endereço público, mas insiste que o Bitcoin deve ser importado. “Eles importam um endereço somente de relógio para sua carteira”, diz Rad, referindo-se a uma configuração que permite que a carteira espelhe um endereço que não controla.
“Se você não tem experiência, você vai abrir sua carteira e pensar: 'Ah, eu tenho 100 Bitcoins aqui na minha carteira', e você vai entregar o dinheiro, mas mais tarde, quando você tentar vender os Bitcoins, você entende que as moedas não são transferíveis.”
Para realizar esse golpe com sucesso, o golpista geralmente deve saber qual carteira Bitcoin o comprador involuntário está usando. “Você nunca deve contar a ninguém qual carteira está usando. Não é da conta deles. Se a criptomoeda for enviada corretamente, será recebida corretamente”, alerta Rad, usando a analogia de que não é preciso saber se alguém está usando um iPhone ou Nokia para ligar.
Claro, você nunca deve permitir que alguém veja suas frases iniciais ou chaves privadas ou entregue sua carteira por qualquer motivo, acrescenta ele.
Além de evitar fraudes, Rad recomenda que qualquer pessoa que realize negociações OTC tome o cuidado de obter e verificar a identidade da outra parte e, independentemente das regulamentações, assinar um acordo declarando que trocou criptomoeda e fiduciário entre si.
O funcionamento de uma mesa OTC
Agora com 20 e poucos anos, Rad nasceu em uma família do Oriente Médio e cresceu em Dubai, Emirados Árabes Unidos. Em 2012, ele se matriculou em um programa de engenharia elétrica na Universidade Americana de Sharjah, ao norte de Dubai. Depois de estudar em Sharjah por três anos, ele não estava totalmente satisfeito com suas perspectivas e sonhava em se mudar para a América, recebendo aceitações para continuar seus estudos de engenharia elétrica em Stanford e na Universidade do Texas em Austin. Apesar do que parecia ser uma oportunidade sólida, Rad sentiu um chamado mais profundo para iniciar um negócio nos Emirados Árabes Unidos e decidiu não se mudar para os Estados Unidos. Ele decidiu desistir, pois não via futuro na engenharia.
“Eu queria entrar no negócio de tecnologia, mas não sabia por onde começar”, lembra Rad. Foi nessa época que ele ouviu Bitcoin e blockchain sendo discutidos em seus círculos de amigos. “Fiquei curioso, então aprendi de forma independente sobre essa tecnologia – blockchain e descentralização”, explica ele.
“Não havia exemplo nesta região que eu pudesse seguir – todos os empreendedores de blockchain estavam na China e nos EUA. Não havia ninguém aqui que estava fazendo empreendedorismo blockchain.”
Logo ele encontrou uma oportunidade: havia dinheiro a ser feito intermediando negócios de Bitcoin. Rad começou a procurar contatos interessados em comprar ou vender criptomoedas e conectá-los. “Muitos deles não eram sérios e muitos deles eram golpistas”, lembra ele, acrescentando que filtrar traders sérios de desperdiçadores de tempo era um dreno. Apresentando-se como corretor e fazendo negócios através do boca a boca, ele também usou plataformas online como LocalBitcoins para encontrar negócios. Muitas vezes, ele passava taxas de referência para aqueles que apresentavam novos clientes.
“Demorou cinco meses até eu fazer meu primeiro contrato. Por cinco meses, continuei encontrando pessoas não sérias e golpistas – muitos golpistas.”
Rad explica que as margens nas transações OTC eram mais altas nos primeiros dias, com 2% a 3% sendo comum em 2016 e 2017. “Agora, há mais concorrentes no mercado”, e as taxas caíram, enquanto o volume aumentou . As porcentagens exatas mudam constantemente de acordo com a demanda do mercado, mas “o número de ouro é meio por cento” para negócios de alto volume, enquanto os comerciantes de varejo de menor volume podem esperar pagar o dobro ou o triplo. Embora ele descreva transações de US$ 1 milhão e US$ 2 milhões como comuns, “qualquer coisa acima de US$ 1 milhão é considerado alto volume”, diz Rad.
Os negócios eram informais no início, e Rad surgiu com o nome Crypto Desk em 2018. A empresa recebeu uma licença de negociação de criptomoedas no início de 2021, o que, segundo ele, torna os negócios mais fáceis e seguros “porque podemos trabalhar em um espaço regulamentado em vez de um cinza.”
Mais do que as margens mudaram desde os primeiros dias. “No momento, a maioria dos negócios no mercado OTC está em USDT”, afirma Amin, o que é um afastamento do passado, quando a maioria das pessoas procurava comprar ou vender quantidades específicas de Bitcoin. O USDT é fácil de trocar por qualquer criptomoeda em trocas centralizadas e descentralizadas ou de volta à moeda fiduciária. Embora USDC e Dai pareçam ter maior consideração nos círculos DeFi e NFT, “a maioria das pessoas que usa USDT não está tão familiarizada com blockchain e tem medo de mudar para outra stablecoin”, admite Rad. Afinal, USDT foi a primeira stablecoin.
Como a Crypto Desk negocia apenas em dirhams dos Emirados Árabes Unidos, cuja taxa de câmbio está atrelada a 3.6725 dirhams para o dólar americano desde 1997, a troca de stablecoins USD e AED é um processo relativamente simples com pouco risco cambial.
“Meu faturamento diário é de US$ 4 milhões a US$ 5 milhões, mas isso vem de várias transações diferentes”, esclarece Rad, acrescentando que todos os seus clientes estão sediados nos Emirados Árabes Unidos. Ele explica que há um equilíbrio natural para os negócios, com os moradores dos Emirados Árabes Unidos tendendo a ser compradores que procuram alocar dinheiro na esfera criptográfica, enquanto os do exterior geralmente procuram vender criptomoedas “para comprar imóveis, carros e pagar suas despesas de vida nos Emirados Árabes Unidos”, explica Rad.
“Na minha opinião, os Emirados Árabes Unidos serão o centro da blockchain no mundo.”
No futuro, Rad prevê seu modelo localizado prosperando em todo o mundo. Embora o mercado agora seja controlado em grande parte por grandes players, Rad acredita que “as bolsas locais têm melhor conhecimento das necessidades e regulamentações do mercado local”.
Então, e o comprador mítico que está procurando por US$ 100 milhões em criptomoeda?
"Eles existem. Posso facilitar até US$ 30 milhões por dia, mas não os encontro”, diz ele, acrescentando que US$ 4 milhões a US$ 6 milhões é o máximo que ele vê regularmente de um único cliente. Quando um grande pedido chega, cabe a Rad descobrir se o negócio é real, um processo que, segundo ele, leva apenas dois ou três minutos.
“Quando eu os vejo, eu entendo: eles são uma pessoa de US$ 100 milhões ou não?” Rad diz com confiança marcada. Para ele, a conversa é um indicador melhor de seriedade do que a aparência. “A maioria dos golpistas tem itens de marca, e as pessoas mais sérias tentam manter um perfil discreto”, conclui.
Fonte: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad