5 ideias sobre como ganhar no portfólio de criptografia quando altamente volátil

A primeira é que a volatilidade é comum nos mercados financeiros. A volatilidade reflete as mudanças no preço de qualquer ativo em particular, mostrando o quanto o preço subiu ou caiu ao longo do tempo.

Um ativo mais volátil é considerado um investimento mais arriscado. No entanto, ao lado de possíveis perdas maiores, os ativos voláteis também assumem retornos mais elevados do que os relativamente menos voláteis.

Criptomoedas é uma classe de ativos mais recente, cujos potenciais movimentos de alta e baixa do mercado em períodos curtos podem ser significativos, tornando o ativo volátil. A gama de volatilidade das ações é vasta – desde a relativa estabilidade das ações de grande capitalização, como Apple ou Alphabet, até “tost stocks”, frequentemente inconstantes. Já os títulos, que apresentam flutuações menos acentuadas para cima e para baixo em períodos mais longos, ao contrário, são considerados um ativo com menor volatilidade.

Ao contrário do mercado de ações e valores mobiliários, não existem índices semelhantes ao Volatility Index (VIX) no mercado de criptomoedas para medir a volatilidade dos preços. Os gráficos de preços históricos mostram como os picos rápidos e as quedas depressivas dos preços das criptomoedas acontecem mais rapidamente do que os preços dos ativos nos principais mercados. Muitos lembram Bitcoin o preço aumentou 125% em 2016 e no próximo ano atingiu um novo recorde de mais de 2000%. Após esse pico, o preço do Bitcoin caiu novamente até 2021; O Bitcoin estabeleceu novos recordes, mais do que triplicando o preço de pico em 2017.

No entanto, o Bitcoin idêntico pode ser considerado um exemplo de ativo que reduz sua volatilidade ao longo do tempo devido a maiores volumes de negociação e maior participação institucional. Por outro lado, altcoins, criptomoedas de baixa negociação ou criação constante de novos criptoativos, como DeFi tokens, geralmente têm maior volatilidade.

Qual é o perfil de risco para indivíduos?

A criação de perfil de risco é um processo de detecção de seu apetite de risco do banco de investimento tradicional para indivíduos e empresas. O perfil de risco visa entender o nível de tolerância ao risco e o grau de volatilidade do portfólio, o que é confortável para você. Em outras palavras, é a sua vontade e capacidade de assumir riscos.

De acordo com uma análise de Cesare Fracassi, economista-chefe da Coinbase, os ativos digitais hoje em dia têm um perfil de risco semelhante a commodities como petróleo e gás e ações de tecnologia e farmacêuticas.

A maioria dos investidores em criptomoedas são tomadores de risco. No entanto, existe um grau de aversão ao risco em que você pode se sentir adequado. Para entender seu perfil de risco, responda a quatro perguntas simples:

1. Que porcentagem do dinheiro investido posso perder?
2. Sua carteira caiu 15%; o que você vai fazer?
3. Que porcentagem de sua riqueza está em risco?
4. Por quanto tempo você planeja manter o dinheiro investido?

As respostas fornecerão mais informações sobre que tipo de investidor você é. Não há respostas certas ou erradas aqui. Não há testes abrangentes para investidores em criptomoedas, mas você mesmo pode verificar com instrumentos de investimento clássicos por este link.

A alta volatilidade pode ser atraente para alguns investidores em criptomoedas, pois cria a oportunidade de aumentar os lucros. No entanto, aqueles que são menos avessos ao risco podem usar ferramentas para limitar o impacto negativo da volatilidade. Abaixo estão cinco ideias sobre como lidar com as altas flutuações do mercado e usar seu portfólio de criptomoedas de forma eficaz.

Diversifique seu portfólio

A diversificação é a distribuição de fundos em um portfólio entre diferentes ativos – criptomoedas, ações, títulos, blue chips, etc. A diversificação é uma excelente maneira de reduzir a volatilidade geral do portfólio ao redistribuir os riscos relacionados aos ativos.

No entanto, é necessário mais do que apenas distribuir fundos entre ativos para reduzir a volatilidade do portfólio. O principal é colocar apenas alguns ovos em uma cesta e investir em tokens de diferentes redes para reduzir a correlação entre si.

A correlação de ativos mede como diferentes ativos se movem em relação uns aos outros. Geralmente, esse indicador reflete o grau em que os dois ativos específicos alteram as interligações.

Por exemplo, a história do cripto streamer “Chansers” da Coreia do Sul mostra como um portfólio desequilibrado pode ser perigoso. Ele perdeu quase $ 2 milhões por causa do colapso do Terra (Luna) em maio de 2022. Uma alta correlação entre UST e LUNA e sua crença em um projeto era arriscada.

Uma maneira visual de estudar as correlações em cripto é fazer uma amostra de várias moedas, incluindo BTC, ETH e DOGE, com o maior volume de negociação de 30 dias em uma data específica e um histórico de preços de pelo menos três anos, de acordo com o CoinMarketCap. . As observações não mostram nenhuma correlação negativa única entre ativos criptográficos na matriz. Pelo contrário, todos os criptoativos apresentaram correlações positivas; a correlação média foi de 48%, indicando um fator de risco comum. O menor nível de correlação tem DOGE; no entanto, é uma moeda bastante especulativa.

A conclusão é que, para reduzir o risco codirecional, deve haver menos correlação entre as moedas. A criptomoeda é um ativo volátil, mas diversificado para carteiras expostas a fatores de risco tradicionais. A pesquisa indica que existem relações significativas entre criptoativos, o que sugere que os investidores devem diversificar seu portfólio entre várias moedas, redes e outros ativos – ações, títulos e valores mobiliários. A maneira mais fácil de manter um portfólio equilibrado sem instrumentos extra complicados é verificá-lo com um gráfico de pizza em seu rastreador de portfólio app.

Não se esqueça das stablecoins

Ao distribuir fundos entre os diversos ativos de sua carteira, lembre-se das stablecoins. Sendo o menos volátil de todos os criptoativos, é uma boa ferramenta para estabilizar as mudanças de preço do portfólio e reduzir a volatilidade geral.

Do ponto de vista comercial, as stablecoins não são atraentes. Isso ocorre porque eles estão atrelados ao dinheiro real e não aumentam de preço. No entanto, se o seu objetivo é criar uma carteira resistente ao risco, isso compromete o risco, a volatilidade e a lucratividade. Assim, quanto mais você aceita o risco, menores são os custos para armazenar stablecoins.

Em geral, as stablecoins são sobre baixa volatilidade, alta liquidez e aceitabilidade. Tether (USDT) é uma das stablecoins mais antigas e a mais popular atualmente. É uma das criptomoedas mais valiosas em termos de capitalização de mercado. O USDT movimenta dinheiro rapidamente entre bolsas e transferências de conta para conta. Uma vasta rede de organizações que aceitam esta moeda como pagamento de bens e serviços está em constante crescimento. O mercado sugere boas opções entre elas: USDC, Dai e outras.

Jogue um jogo longo

Embora a criptomoeda seja vista por muitos como uma oportunidade de ganhar dinheiro rápido com especulações, há defensores de jogar um jogo longo.

HODL é um exemplo de estratégia de uma abordagem de longo prazo para investir em criptomoedas. Aparecendo como um erro de digitação do termo “hold” no contexto de investimento, foi interpretado como um acrônimo para “hold on for dear life”. A ideia é que os comerciantes podem falhar em cronometrar o mercado, então eles devem apenas manter suas moedas, mesmo que os mercados caiam ou se tornem extremamente voláteis.

Essa abordagem é criticada, mas tal estratégia permite que o mercado de criptomoedas cresça e se estabilize e não seja apenas uma plataforma para ganhar dinheiro com as flutuações de moedas específicas.

O mercado de criptomoedas está crescendo e ganhando valor. Ao mesmo tempo, o aumento dos preços das moedas de grande capitalização está diminuindo em todo o mundo das criptomoedas. As moedas que crescem apenas porque as moedas mais eficientes impulsionaram o mercado podem desacelerar com o tempo.

Você pode ganhar novas moedas de pequena capitalização em um estágio inicial de aumentar seu valor. No entanto, à medida que o mercado amadurece, também é aconselhável incluir as principais moedas e blue chips em seu portfólio.

Procure o potencial de crescimento dos ativos nos quais deseja investir. A análise de mercado é uma boa prática para prever as tendências futuras do valor das moedas com base em indicadores anteriores. Por exemplo, alguns tokens têm um histórico de aumento de valor junto com o mercado geral, mas ao mesmo tempo vários pontos percentuais a mais que a média do mercado. Se essa dinâmica for consistente, a moeda continuará superando o mercado durante o aumento geral de preços. Analise as tendências de crescimento e declínio dos indicadores e você poderá identificar ativos que proporcionam alto retorno sobre o investimento.

Investir em etapas é outra forma de minimizar os riscos. Mesmo que alguns de seus investimentos não tenham sucesso porque o preço caiu depois disso, suas perdas são compensadas por investimentos anteriores. Também faz sentido vender seus ativos em etapas. Na falta de confiança de que obterá o preço máximo pelos tokens que vende, você pode vendê-los gradualmente e em partes. Esse método suaviza as flutuações do mercado e ajuda a manter o valor geral do seu portfólio.

O mercado em crescimento está tentando os investidores a continuarem para obter retornos mais altos. Até que em um momento haverá um colapso nos preços e no seu portfólio, respectivamente. Portanto, alguns especialistas aconselham que você prepare sua estratégia de saída com antecedência, por exemplo, quando seu portfólio atingir um determinado preço. Isso acarretará o risco de perder algum crescimento adicional, mas, ao mesmo tempo, será possível proteger seus lucros da queda dos preços.

Saiba como consultar o mercado

O uso eficaz de um portfólio também depende de sua abordagem ao consumo de informações. A cada hora, rolar as notícias do mercado de criptografia pode levar você a pular sinais essenciais e se concentrar em sinais muito menos significativos e úteis.

Isso é possível porque o efeito de enquadramento ao apresentar as informações pode influenciar as decisões de aceitação. As informações podem ser mais ou menos atrativas, com destaque para aspectos positivos ou negativos. No contexto do investimento, é importante porque as pessoas geralmente preferem uma escolha enquadrada em termos de ganhos em vez de em termos de perdas. Quando estamos convencidos de que temos algo a ganhar, é mais provável que tomemos uma atitude. E é extremamente essencial avaliar adequadamente quanto risco estamos dispostos a assumir para evitar uma perda.

Informações não verificadas recebidas de vários canais, interpretadas por preferências pessoais, podem causar outros problemas – ansiedade e medo de perder, ou apenas FOMO. Na esfera criptográfica, o FOMO leva as pessoas a tomar decisões irracionais em investimentos ou negociações, como comprar ativos criptográficos por seus preços mais altos ou até mesmo vendê-los por seus preços mais baixos.

Para evitar tudo isso e ser eficaz no mercado, sistematize o processo de consumo de informações. Verifique o saldo do seu portfólio em determinados horários, por exemplo, pela manhã, com o aplicativo rastreador de portfólio criptográfico. A forma visual também é importante, então o painel no aplicativo rastreador pode ser uma ferramenta conveniente e útil.

Use um painel unificado

Uma única ferramenta para monitorar as mudanças do mercado com a capacidade de analisar todos os seus ativos rapidamente permitirá reduzir a ansiedade e tomar decisões de investimento corretas. Para isso, tais aplicativos, como por exemplo, AGORA Rastreador pode ser de grande utilidade para você. Com essas soluções, você pode monitorar o mercado e todas as suas carteiras e acompanhar os estoques em um painel. Isso ajudará a ter uma visão completa do mercado, reduzir a dependência do portfólio de marcas específicas, armazenar fundos em diferentes carteiras e gerenciar o portfólio a partir de um único aplicativo.

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