2022 foi um ano turbulento para o mercado de criptomoedas, com um dos piores mercados de baixa no registro e a queda de algumas das principais plataformas dentro do espaço. A economia global está começando a sentir as consequências da pandemia e, claramente, isso influenciou a indústria de criptomoedas.
Abaixo está uma análise de algumas das maiores decepções no espaço criptográfico este ano.
Ponte Ronin de Axie Infinity hackeada
Em março deste ano, Ronin, a rede blockchain que executa o popular jogo criptográfico de token não fungível (NFT) Axie Infinity, foi hackeado por $ 625 milhões. O hacker levou 173,600 Ether (ETH) e 25.5 milhões de dólares em moeda (USDC) da ponte Ronin em duas transações.
Quando o Grupo Lazarus iniciou seu ataque, cinco das nove chaves privadas da ponte cruzada da Rede Ronin foram hackeadas. Com esta votação, eles autorizaram dois saques totalizando US$ 25.5 milhões em USDC e 173,600 ETH.
De acordo com o grupo Ronin, os problemas do Axie Infinity começaram em novembro de 2021, quando sua base de usuários se expandiu para um tamanho insustentável. Consequentemente, as regras de segurança da corporação tiveram que ser flexibilizadas para atender a demanda do cliente. Após a conclusão da fase inicial de rápido desenvolvimento, a empresa reduziu seus procedimentos de segurança.
Os hacks de pontes representaram 2/3 dos $ 3 bilhões que foram roubados do DeFi.@AxieInfinity's @Ronin_Network o hack da ponte foi o maior até agora, com $ 600 milhões perdidos. pic.twitter.com/5IAuTqShMO
- Messari (@MessariCrypto) 30 de agosto de 2022
A principal dificuldade era a falta de uma rede descentralizada adequada criada pelo desenvolvedor de jogos Sky Mavis. O hacker obteve acesso às chaves privadas de cinco dos nove nós validadores da Ronin Chain da Sky Mavis, permitindo que eles comprometessem a rede. Quando os hackers obtiveram o controle de cinco nós, eles basicamente controlaram mais da metade da rede e ficaram livres para aceitar ou negar quaisquer transações que desejassem. Eles obtiveram ETH e USDC por meio de retiradas falsificadas.
O crime ocorreu no dia 23 de março, mas só foi percebido no dia 29 de março, quando um usuário relatou não conseguir sacar 5,000 ETH do caixa eletrônico da ponte Ronin. Após o ataque, os desenvolvedores do Axie Infinity levantaram US$ 150 milhões para reembolsar os usuários afetados.
TerraUSD/LUNA colapso
Em 7 de maio, quando mais de $ 2 bilhões em TerraUSD (UST) foram liberados (removidos do Anchor Protocol), centenas de milhões de dólares dos Estados Unidos foram rapidamente liquidados. Não está claro se isso foi um ataque deliberado ao blockchain Terra ou uma resposta ao aumento das taxas de juros. Por causa da enorme saída de dinheiro, o preço da UST caiu de US$ 1 para US$ 0.91. Como resultado, os participantes do mercado começaram a negociar US$ 0.90 em UST por US$ 1 em Terra (LUNA).
Quando uma quantidade considerável de UST foi retirada, a stablecoin desatrelou. A disponibilidade do LUNA aumentou à medida que mais pessoas venderam seu UST durante o pânico.
Após esta queda, os mercados de criptomoedas começaram a suspender pares de negociação como LUNA e UST. Após o acidente inicial em maio, Do Kwon divulgou um plano de reabilitação para o LUNA, e as coisas pareciam melhorar. No entanto, o valor da moeda acabou caindo. Foi abandonado quase assim que começou. Finalmente, a Terra lançou uma nova moeda conhecida como LUNA 2.0.
Os investidores perderam US$ 60 bilhões combinados devido à venda de pânico que acompanhou o declínio do TerraUSD Classic (USTC) e do Luna Classic (LUNC), um token relacionado.
Em 14 de setembro, um tribunal sul-coreano emitiu um mandado de prisão para Do Kwon. Isso aconteceu quatro meses após o colapso dos tokens LUNA e UST da Terraform Labs. Do Kwon e cinco outros foram detidos por supostamente violar as restrições do mercado regional.
Colapso da Capital Três Flechas
Quando o LUNA e o Terra entraram em colapso, o fundo de hedge cripto Three Arrows Capital (3AC), que teve uma avaliação de mercado de pico de mais de US$ 560 milhões, sofreu significativamente. A 3AC investiu pesadamente em vários projetos problemáticos de criptomoedas, incluindo o jogo play-to-ganhar Axie Infinity, que perdeu US$ 625 milhões para um hack norte-coreano este ano, e a exchange centralizada de criptomoedas BlockFi, que demitiu centenas de funcionários em meados de junho.
O colapso da UST confiança do investidor abalada e acelerou a queda das criptomoedas, que já estava em andamento como parte de uma fuga maior do risco. Uma enxurrada de chamadas de margem dos credores da 3AC buscava o reembolso, mas a empresa não tinha fundos para atender aos pedidos. Além disso, muitas das contrapartes da empresa não conseguiram atender às expectativas de seus investidores, muitos dos quais eram investidores de varejo que prometeram retornos anuais de 20%.
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A fundo de hedge cripto finalmente entrou em colapso depois de assumir grandes negociações direcionais e tomar empréstimos de mais de 20 instituições, e os fundadores não pagaram seus pagamentos.
Como os fundadores não compareceram ao tribunal, o processo prosseguiu sem eles. Em um documento judicial vazado arquivado no Supremo Tribunal de Cingapura, o governo de Cingapura foi solicitado a aceitar procedimentos de liquidação e trabalho com liquidatários. Enquanto os liquidatários tentam encerrar o negócio falido de criptomoedas da Three Arrows Capital, o juiz de falências dos EUA, Martin Glenn, emitiu intimações aos fundadores da empresa.
A queda da Voyager Digital
Em 6 de julho, uma proeminente empresa de investimentos em criptomoedas Voyager Digital declara falência depois que o fundo de hedge cripto 3AC deixou de pagar um empréstimo de US$ 650 milhões. A 3AC recebeu um empréstimo significativo da Voyager sem nenhuma garantia. Quando a 3AC deixou de cumprir todas as suas obrigações e seus proprietários foram embora, a Voyager perdeu uma quantia significativa de dinheiro dos clientes.
Negociação, retiradas e depósitos foram todos suspenso quando a Voyager relatou que a 3AC não pagaria seu empréstimo. Em junho, Sam Bankman-Fried, CEO bilionário das empresas comerciais FTX e Alameda Research, presenteou a Voyager com um Linha de crédito de US$ 500 milhões para ajudá-los a enfrentar o colapso do mercado.
Em 5 de julho de 2022, a Voyager Digital Holdings entrou com pedido de falência no Distrito Sul de Nova York. Segundo a Voyager Digital, a corporação deve entre US$ 1 bilhão e US$ 10 bilhões aos seus mais de 100,000 devedores. Apesar de suas dívidas, no entanto, a empresa acredita ter ativos avaliados entre US$ 1 e US$ 10 bilhões. Eles também garantem que o dinheiro adequado esteja disponível para pagar os credores quirografários da empresa.
Em um processo judicial de setembro, a corretora de criptomoedas insolvente Voyager Digital revelou que iria leiloar seus ativos remanescentes.
Crash Celsius e crise de liquidez
O valor da Celsius despencou em 13 de julho de 2022, quando um dos principais negócios de criptomoedas, Celsius Network, declarou falência. À medida que o preço das criptomoedas caiu, os investidores da rede Celsius começaram a retirar seu Bitcoin (BTC) em busca de alternativas mais seguras.
Consequentemente, investidores em pânico deixaram a Celsius em volume. Apesar de afirmar que foram forçados a fazê-lo devido a “condições extremas de mercado”, A Celsius Network interrompeu as retiradas de BTC, trocas e transferências em 12 de junho. Os usuários do site, compreensivelmente, pensaram que a Celsius havia declarado falência e não poderia reembolsar seu dinheiro. O valor da criptomoeda Celsius despencou 70% em apenas algumas horas e caiu ainda mais nos dias seguintes.
O mercado cripto sofreu uma liquidação significativa devido à insegurança e à queda dos preços de muitas das principais criptomoedas, o que correspondeu à queda no preço do Celsius. Além disso, devido a problemas crescentes de fluxo de caixa, a Celsius anunciou demissões de 23% em 3 de julho de 2022. Quando chegou a hora, a empresa declarou falência em 13 de julho de 2022.
Celsius tinha passivos totais de US$ 6.6 bilhões e ativos de $ 3.8 bilhões, resultando em um buraco de $ 1.2 bilhão no balanço da empresa devido à decisão judicial.
Recolhimento FTX
FTX e seu equivalente nos EUA, FTX.US, entrou com pedido de falência, Capítulo 11 em 11 de novembro. As bolsas entraram em colapso devido à falta de liquidez e má administração do dinheiro, resultando em um grande número de retiradas de investidores temerosos.
Após o anúncio de falência, FTX.US saques brevemente restritos em 11 de novembro, apesar das promessas anteriores de que a FTX.US não seria afetada pelas preocupações de liquidez da FTX. Na noite de 11 de novembro, um suposto hack roubou mais de US$ 600 milhões de carteiras FTX. A agressão foi revelada pela FTX em seu canal de atendimento na rede de mensagens instantâneas Telegram.
PSA: Se você tiver uma conta bancária vinculada ao FTX US, altere a senha da sua conta bancária e pare de compartilhar dados imediatamente.
Abaixo está uma captura de tela da minha conta bancária, que eles tentaram acessar 40 minutos atrás pic.twitter.com/sdnaUFEzOW
— Mike McGuiness ᵍᵐ (@ mikemcg0) 12 de novembro de 2022
De acordo com alguns usuários do Twitter, os hackers também estavam tentando obter acesso a contas bancárias vinculadas ao FTX. A Plaid, uma empresa que conecta contas bancárias de consumidores com aplicações financeiras, respondeu a “relações públicas” por negando acesso FTX a seus produtos, alegando que não tinham provas de que suas ferramentas tivessem sido usadas ilegalmente.
Bankman-Fried foi preso nas Bahamas em 12 de dezembro, a pedido do governo dos Estados Unidos, que queria extraditá-lo por oito crimes, incluindo fraude eletrônica e conspiração para fraudar investidores. Bankman-Fried acabou sendo deportado para os Estados Unidos e aguarda julgamento após pagar fiança de US$ 250 milhões.
Falência da BlockFi
O colapso do FTX no início do mês gerou medo e incerteza em todo o mercado. A BlockFi, outra exchange de criptomoedas, entrou com pedido de concordata no Capítulo 11 em 28 de novembro. Com ativos e passivos variando de US$ 1 bilhão a US$ 10 bilhões, a empresa tinha mais de 100,000 credores. Além disso, eles tinham uma dívida de $ 275,000,000 com a subsidiária americana de Sam Bankman-Fried, a FTX US. O aplicativo mostra que o maior cliente tem um saldo de US$ 28 milhões.
Após o fim da Three Arrows Capital, várias empresas, incluindo a empresa de criptomoedas que opera uma bolsa comercial e um serviço de custódia com juros para criptomoedas, tiveram sérios problemas de liquidez.
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A BlockFi concordou no início deste ano em aceitar um pacote de crédito da FTX no valor de até US$ 400 milhões para ajudá-la a enfrentar uma restrição de liquidez causada pela exposição da bolsa ao colapso da stablecoin TerraUSD. Como resultado dessas preocupações, a BlockFi dependia do desempenho da exchange de criptomoedas FTX, que agora pode comprometer sua estabilidade financeira.
Embora 2022 possa ter sido um ano difícil para o mercado de criptomoedas, pode haver uma fresta de esperança. sentimento do investidor parece estar melhorando, e o mercado de criptomoedas sempre se recuperou de mercados de baixa anteriores e colapsos de plataforma. Os eventos de 2022 podem abrir caminho para novas plataformas aprenderem com os erros de seus antecessores.
Fonte: https://cointelegraph.com/news/7-biggest-crypto-collapses-of-2022-the-industry-would-like-to-forget