A TRM Labs fornece inteligência de blockchain para ajudar instituições financeiras e agências governamentais a identificar e prevenir fraudes relacionadas a criptomoedas. A plataforma está constantemente à procura de novas formas de melhorar a eficiência e eficácia do seu sistema financeiro.
Nos últimos anos, houve um aumento nos ativos digitais, tornando-os um alvo para investidores e golpistas que desejam aproveitar esse novo setor. Plataformas de mídia social como Twitter e Discord geralmente compartilham avisos sobre golpes. No entanto, rastrear e validar essas postagens ao longo do tempo pode dar muito trabalho. Veja como a plataforma está mudando a Web 3.
O que é TRM?
Laboratórios TRM foi fundada em 2018 para ajudar instituições financeiras a gerenciar sua exposição a criptomoedas. Sua plataforma fornece várias ferramentas e serviços projetados para ajudá-los a cumprir os regulamentos relacionados à criptomoeda KYC/AML. Isso inclui uma ferramenta de avaliação de risco que mede os múltiplos riscos associados à criptomoeda, um sistema de monitoramento de transações, triagem de carteira e um relatório de inteligência de ameaças.
O TRM ajuda as instituições financeiras a gerenciar sua exposição às criptomoedas. Por exemplo, um banco global pode usá-lo para monitorar as atividades de seus clientes que estão depositando fundos usando moedas virtuais vinculadas a atividades ilegais. Uma empresa de pagamento também pode usá-lo para avaliar os riscos associados às suas parcerias com criptomoedas.
Para que a TRM realize a conformidade de ativos digitais e o gerenciamento de riscos, lançou estas ferramentas:
TRM forense
Por meio do TRM, os usuários podem rastrear o destino e a origem das transações de criptomoeda. Eles também podem pesquisar transações, entidades e endereços. Além disso, eles podem visualizar vários perfis de risco para várias entidades e carteiras.
O TRM permite que os usuários criem gráficos para visualizar o fluxo de fundos. Eles também podem rastrear mais de 1,000,000 ativos e transações em mais de 23 blockchains. Eles podem colaborar com sua equipe em tempo real com gerenciamento de casos integrado. Além disso, eles podem adicionar notas, vincular gráficos, fazer upload de arquivos, transações, clientes, alertas e endereços para criar um caso.
Conheça seu VASP
O TRM permite avaliar o risco para provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) e outros negócios de criptografia. Existem duas aplicações:
- Você pode adicionar facilmente VASPs à sua lista de observação ou pesquisar uma entidade: você pode acessar perfis de várias entidades relacionadas a criptografia, como exchanges, protocolos DeFi e custodiantes.
- Configure o mecanismo de risco: Com isso, você pode monitorar mais de 80 categorias de risco e fornecer mais controle do risco baixo, médio, alto ou grave associado especificamente à sua empresa. Com base em suas configurações, as pontuações de risco são calculadas com cada entidade que você visualiza em tempo real.
Os usuários podem visualizar sinais de alerta no perfil de risco de uma entidade, bem como detalhes sobre suas licenças, cobertura de ativos e conformidade com os controles Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML). Você também pode ver a atividade de uma entidade em vários blockchains e a porcentagem do volume vinculado a atividades ilícitas.
- Realize a devida diligência aprimorada: você pode fortalecer a avaliação de risco com relatórios personalizados do Know-Your-VASP solicitados com segurança na plataforma.
Monitoramento de transações
Com o TRM, você pode monitorar o fluxo de ativos digitais por meio de sua plataforma. Ele permite configurar o mecanismo de regras e definir categorias de risco. Isso permitirá que você controle o que aciona um alerta e acompanha mais de 80 categorias de risco.
Você também pode enviar detalhes da transação via API. A TRM oferece suporte a mais de um milhão de ativos digitais e 23 blockchains, e sua equipe de inteligência de ameaças monitora as mudanças nas listas de sanções. Isso garante que você esteja atualizado com os desenvolvimentos mais recentes do setor.
Você também pode revisar e registrar ações e alertas. O módulo de gerenciamento de casos integrado do TRM pode ajudá-lo a acompanhar todas as suas anotações de casos. Indivíduos ou empresas também podem usá-lo para revisar e priorizar alertas.
Ferramenta de triagem
A TRM Labs lançou uma ferramenta de triagem gratuita baseada em API que permite que os membros do ecossistema de criptografia identifiquem e monitorem endereços sancionados. Os clientes podem usar essa ferramenta para notificar os usuários sobre as atividades desses endereços.
A ferramenta gratuita é construída com base na cobertura de cadeia cruzada da TRM, que permite identificar e monitorar endereços sancionados nas várias blockchains que supervisiona. Ele também permite que os usuários saibam quando um endereço correspondente corresponde a um endereço conhecido.
A ferramenta pode notificar os usuários sobre as atividades de endereços sancionados em várias plataformas, como aplicativos descentralizados e plataformas de criptografia. Os clientes também podem usá-lo para monitorar as atividades desses endereços em nome do Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA.
Devido ao número crescente de sanções econômicas implementadas por várias agências de aplicação da lei nos EUA e na União Européia, a capacidade da ferramenta de triagem do TRM de expandir seu alcance permitirá uma maior variedade de parceiros. Essa medida impedirá que indivíduos sancionados usem criptomoedas para financiar suas atividades.
O que o TRM faz para monitorar a exposição a sanções
Por meio de suas ferramentas automatizadas, o TRM monitora a lista de endereços sancionados e os adiciona ao seu banco de dados. Em seguida, alerta os usuários sempre que esses endereços interagem com suas plataformas.
“Ao falar com nossos parceiros nos setores público e privado, ficou claro que essa ferramenta e a visibilidade que ela dá à atividade financeira ilícita de indivíduos sancionados é fundamental.
A inteligência Blockchain é uma ferramenta importante para as plataformas de criptografia utilizarem enquanto trabalham para mitigar o risco de exposição a sanções em um cenário geopolítico em constante mudança.”
Disse Esteban Castaño, cofundador e CEO da TRM Labs.
Como os frontends DeFi usam a triagem de carteira TRM para cumprir as sanções
Por meio da ferramenta TRM Wallet Screening, as organizações podem analisar os dados relacionados a uma transação na cadeia para detectar possíveis riscos de AML ou sanções. Sempre que uma organização precisa de informações sobre um endereço, ela só precisa enviar o endereço do blockchain para o TRM.
A API do TRM oferece os seguintes pontos de dados opcionais para a organização solicitante;
- Um endereço aparece em uma lista de sanções ou está associado a uma entidade na lista de sanções (“risco de propriedade”)
- Um endereço transacionou com um endereço sancionado ("risco de contraparte")
- Um endereço recebeu ou enviou fundos por meio de vários “saltos” para um endereço sancionado (“risco indireto”)
Com a API de triagem de carteira da TRM, os clientes podem especificar quais informações desejam recuperar:
- Um frontend DeFi pode consultar a API do TRM para determinar se um endereço está associado a sanções de propriedade. Ele pode então bloquear ou detectar endereços que são sancionados.
- Uma central de câmbio pode consultar a API do TRM para determinar se há risco de detectar sanções da parte e da propriedade. Essa consulta permite que os provedores de serviços mantenham uma gama mais ampla de riscos e analisem relatórios antes de agir.
Como o TRM está trabalhando para uma triagem de sanções mais eficaz
Ao permitir que as organizações consultem dados com base em vários parâmetros, o TRM permite que as organizações configurem os dados de maneira granular:
- Separe propriedade, contraparte e risco indireto como categorias distintas de exposição a sanções.
- Dependendo do valor da transferência, altere os critérios de volume.
- Mostre apenas transações com endereços sancionados após a data de designação das sanções, filtrando o risco de contraparte de um endereço.
Cada organização define sua políticas de sanções com base em seu contexto e tolerância ao risco. Os usuários podem adotar abordagens diferentes dependendo do tipo de organização, suas operações, configuração, serviços e requisitos regulatórios, incluindo KYC e AML.
As decisões sobre os tipos de transações e endereços que uma organização pode aceitar em sua plataforma permanecem como prerrogativa exclusiva da organização. Como tal, o TRM não pode bloquear nenhuma transação ou endereço no blockchain.
Devido ao surgimento de ataques de poeira, a TRM está desenvolvendo novas maneiras de permitir que os clientes estimem a exposição de seus ativos a vários tipos de sanções. Esses novos métodos permitirão que eles identifiquem quais endereços são mais propensos a serem afetados pela exposição “real” às sanções.
Mas, com a orientação clara necessária dos reguladores sobre as implicações dos ataques de poeira, a TRM pode identificar totalmente e impedir que essas transações aconteçam. Isso porque seus clientes confiam no TRM para obter dados completos e factuais.
Chainabuse – uma plataforma para denunciar fraudes
A TRM Labs lançou o Chainabuse no início deste ano, uma plataforma desenvolvida pela comunidade que permite que qualquer pessoa na economia criptográfica denuncie fraudes e outros crimes financeiros. A ferramenta gratuita permite que usuários e vítimas de criptomoedas desempenhem um papel vital em tornar o ecossistema mais seguro.
A plataforma é a primeira ferramenta de relatório multi-cadeia que permite aos usuários denunciar anonimamente atividades ilegais dentro da comunidade criptográfica. Os usuários podem participar de um fórum público onde podem discutir suas preocupações.
Relatórios relacionados às mesmas entidades ou endereços são consolidados e armazenados em um banco de dados pesquisável. Isso permite que os usuários verifiquem os projetos ou endereços com os quais estão lidando antes de se envolver com eles.
“Em vários ataques recentes e casos de atividade maliciosa, já vimos o potencial da comunidade criptográfica de se unir para erradicar os maus atores e ajudar a proteger uns aos outros.
Chainabuse foi projetado para tornar mais fácil para mais pessoas avançar ativamente nessa cultura e garantir que o espírito da comunidade continue sendo um dos atributos mais poderosos da criptomoeda.”
Disse Joe McGill, parte da equipe de investigações globais da TRM e um dos principais arquitetos da Chainabuse.
A plataforma Chainabuse é alimentada pela comunidade e é apoiada por algumas das principais empresas e fundações de criptomoedas do mundo. Ele permite que os parceiros identifiquem e investiguem denúncias de atividades ilícitas mais rapidamente. Por meio da plataforma, os usuários podem relatar facilmente atividades ilegais suspeitas e obter ajuda por meio de investigações rápidas.
Com quem a TRM está trabalhando?
TRM para empresas de criptografia
O rápido surgimento e evolução das criptomoedas aumentaram as expectativas dos consumidores por transações rápidas e contínuas. Por causa disso, muitas empresas que operam nesse espaço se afastaram de suas plataformas tradicionais. Eles agora estão usando ferramentas de análise de blockchain que são mais flexíveis e capazes de lidar com seus vários requisitos.
A plataforma TRM, projetada para ajudar as empresas a cumprir os vários regulamentos relacionados à criptomoeda, é alimentada pela inteligência blockchain. Ele permite que as organizações acessem e gerenciem seus requisitos específicos facilmente.
TRM para instituições financeiras
Apesar do imenso potencial da tecnologia blockchain e da criptomoeda, as instituições financeiras ainda precisam estar confiantes de que podem gerenciar os riscos associados a esses novos produtos. Isso porque o rápido surgimento e evolução dessas novas tecnologias podem ameaçar suas operações.
Por meio de suas ferramentas de inteligência blockchain, o TRM fornece uma visão abrangente dos riscos e tipologias criminais exclusivas das criptomoedas. Essas ferramentas seguras podem se conectar a estratégias contra lavagem de dinheiro e fraude.
TRM para agências governamentais
O rápido aumento do uso de criptomoedas levou ao aumento das atividades criminosas relacionadas à moeda digital. Isso inclui ransomware, evasão fiscal e hacks de estado-nação. Novos métodos de evasão também surgiram de maus atores.
A falta de ferramentas eficientes projetadas para combater a natureza evolutiva do crime criptográfico levou muitas organizações a repensar sua abordagem de monitoramento e investigação. As ferramentas de inteligência de última geração da TRM são construídas em uma plataforma blockchain, eliminando a necessidade de arquitetura legada e fornecendo uma plataforma mais eficiente e eficaz.
Esforços estão em andamento para expandir o TRM
Em 9 de novembro de 2022, TRM Labs notado que havia levantado outros US$ 70 milhões em sua rodada de financiamento da Série B. Isso eleva o valor total arrecadado para US$ 130 milhões. Thoma Bravo, uma empresa global de private equity que administra mais de US$ 122 bilhões em ativos, foi um investidor da série B.
Thoma Bravo liderou a rodada, apoiado por investidores existentes, como PayPal Ventures, Citi Ventures e Goldman Sachs. O aumento da Série B da empresa em dezembro de 2021 foi liderado pela Tiger Global e apoiado por outros investidores.
De acordo com a empresa, os recursos serão usados para desenvolver e entregar ferramentas que ajudam a prevenir fraudes e financiamentos ilegais. Eles também apoiarão o desenvolvimento de programas de treinamento e serviços de resposta a incidentes.
“A demanda nunca foi tão forte por soluções que ajudam a proteger os usuários de criptomoedas, impedem atores ilícitos e apoiam a inovação baseada em blockchain”, afirmou Esteban Castaño, cofundador e CEO da TRM.
Após a primeira rodada da Série B em dezembro, a empresa adquiriu a CSITech, uma empresa forense de blockchain e criptografia especializada na investigação de fraudes. Também lançou o Chainsbuse, uma plataforma gratuita de denúncias de golpes.
Considerações finais
A TRM Labs procura criar produtos inovadores que apoiem o crescimento da economia de criptomoedas, fornecendo às plataformas e empresas as ferramentas e regulamentos para cumprir as leis. Esses produtos também podem ajudar a impedir a exploração de criptomoedas por organizações criminosas e terroristas.
A equipe da TRM diz que se dedica a construir um sistema financeiro mais seguro para a comunidade de criptomoedas. Continuará trabalhando com seus clientes e outros líderes do setor para desenvolver soluções inovadoras.
Fonte: https://crypto.news/trm-labs-a-digital-asset-compliance-firm-revolutionizing-web3/