À medida que os bancos de Wall Street adotam as criptomoedas, as startups procuram atrair os principais talentos financeiros

Wall Street vem reforçando a contratação de equipes de ativos digitais. Mas alguns funcionários estão se afastando de instituições de marca em busca de mais risco e, potencialmente, mais recompensa.

O JPMorgan Chase, Morgan Stanley e Goldman Sachs estão entre as empresas com grupos dedicados à criptomoeda e sua tecnologia blockchain subjacente. O JPMorgan possui uma das maiores equipes de criptomoedas, com mais de 200 funcionários trabalhando em sua Ônix divisão. A moeda digital JPM Coin está sendo usava comercialmente para enviar pagamentos em todo o mundo.

Umar Farooq, CEO da Onyx by JPMorgan, disse que a equipe precisa se preocupar com a conformidade e proteger a marca do banco e muitas vezes se move mais devagar do que a média de uma startup de criptomoedas. Mas quando os produtos são lançados, eles atingem “uma escala com a qual uma fintech só pode sonhar”.

“Não há muitos lugares onde você possa lançar uma nova plataforma e essa plataforma pode ir de literalmente nada para transações de um bilhão de dólares por dia em poucos meses”, disse Farooq à CNBC. “Esse tipo de escala só é possível quando você opera em uma empresa como o JPMorgan Chase. A vantagem dessa escala é muito mais importante do que quaisquer desvantagens que possam existir em virtude de mais regulamentações ou controles. ”

Quando se trata de contratação, Farooq disse que é uma mistura de funcionários atuais do JPMorgan e competindo por talentos com startups e empresas de tecnologia maiores. De analistas do primeiro ano a gerentes seniores e diretores administrativos, há um interesse maior em migrar para a criptomoeda, disse ele.

As empresas de serviços financeiros adicionaram três vezes mais empregos em criptomoedas no ano passado do que em 2015, de acordo com dados recentes do LinkedIn. No primeiro semestre de 2021, esse ritmo saltou 40%. Bancos em uma onda de contratação de criptomoedas incluídos Deutsche Bank, Wells Fargo, Citigroup, Capital One, Barclays, Credit Suisse, UBS, Bank of America e BNY Mellon.

O boom das criptomoedas em Wall Street coincide com mais financiamento e contratação no mundo das startups. As empresas de criptomoedas e blockchain arrecadaram um recorde de US$ 25 bilhões no ano passado, um aumento de oito vezes em relação ao ano anterior, de acordo com dados da CB Insights.

Farooq disse que, mesmo com o boom de start-ups, o JPMorgan viu “atrito limitado”. Aqueles que saíram foram pessoas “que desejam iniciar sua própria empresa versus querer sair e fazer algo semelhante”.

No entanto, o JPMorgan perdeu um de seus representantes de criptomoedas de maior destaque no ano passado. Christine Moy está de licença após deixar seu cargo como diretora administrativa e chefe global de criptografia e metaverso da Onyx. Ela ainda não anunciou seu próximo passo.

“Depois de mais de meia década estabelecendo as bases para a infraestrutura baseada em blockchain nos mercados financeiros e pagamentos internacionais, criando novos negócios que já atingiram os bilhões de dólares no JP Morgan, estou procurando me desafiar ainda mais ao encontrar novos oportunidades para criar valor e gerar impacto para o ecossistema Web3/cripto de um novo ângulo”, disse Moy à CNBC por e-mail.

Outros altos executivos de criptomoedas que deixaram Wall Street recentemente expressaram alguma frustração com o tempo que leva para que os projetos se movam dentro de uma grande instituição financeira.

Mary Catherine Lader, diretora de operações da Laboratórios Uniswap, deixou seu emprego como diretora administrativa da BlackRock no ano passado. Sua incursão na criptomoeda começou como um projeto paralelo dentro da empresa de gerenciamento de ativos.

“Certamente não era meu trabalho principal”, disse Lader. “Era uma espécie de hobby, como é para muitas pessoas em Wall Street, e definitivamente não era algo em que eu estava pensando na época, porque eram os estágios iniciais de adoção.”

Na Uniswap, Lader agora está trabalhando em uma exchange de criptomoedas descentralizada emergente. Ela disse que não poderia deixar passar a oportunidade de trabalhar na próxima onda de inovação.

“Esta tecnologia é tão crítica para o futuro das finanças que não parecia um risco”, disse Lader. “Fiquei triste por deixar as pessoas com quem amei trabalhar por muitos anos. Tenho um enorme respeito pela empresa, mas não parecia um risco. Isso é ótimo sobre onde estamos na Web3.”

Justin Schmidt, ex-chefe de mercados de ativos digitais da Goldman Sachs, fez uma mudança de carreira semelhante no ano passado. Ele se juntou à plataforma institucional de negociação de criptomoedas Talos e descreveu o risco de maneira semelhante, chamando a decisão de “multidimensional”.

“Inerentemente, você está assumindo um risco de marca – o Goldman é uma das instituições históricas de Wall Street”, disse Schmidt. “Você também está se arriscando ficando em um lugar mais tradicional, e acredito firmemente que esta é uma mudança geracional e há uma oportunidade geracional aqui.”

Start-ups e bancos de criptomoedas descrevem uma mudança na busca pelos melhores talentos. Muitos estão olhando além dos principais candidatos com MBAs e, em vez disso, considerando aqueles com currículos menos convencionais. Lader e Schmidt disseram que algumas de suas melhores contratações de criptomoedas foram engenheiros autodidatas ou influenciadores de criptomoedas com os quais interagiram pela primeira vez em Twitter.

“Estou constantemente conhecendo pessoas de 23 anos, que são tão inteligentes sobre os mercados quanto as pessoas com quem trabalhei em Wall Street por anos”, disse Lader. “As pessoas que francamente não tinham interesse em serviços financeiros, que nunca explorariam ou considerariam trabalhar em Wall Street, estão animadas para trabalhar no UniSwap Labs e em empresas como nós.”