Autoridades californianas investigarão plataformas que oferecem interesse em ativos criptográficos

Os últimos dois meses foram uma montanha-russa para os aficionados de DeFi e CeFi. Entre eventos como a contínua saga da Celsius Network ou a lata de minhocas aberta pela Three Arrows Capital se encontrando em apuros, não é de se surpreender que plataformas semelhantes estejam sob escrutínio regulatório.

No entanto, a abordagem adotada pelo Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia (DFPI) difere, pois solicita que os consumidores expostos enviem dicas para ajudá-los a construir casos futuros contra plataformas que interrompem ou retardam saques de clientes. Uma reclamação formal pode então ser apresentada com a assistência da agência.

Criptoativos vistos como possíveis títulos não registrados

Em um comunicado liberado no dia 12 de julho, a DFPI declarou que, após investigações recentes sobre o comportamento de BlockFi e Voyager Digital – que receberam ordens de cessação e desistência – já que as duas plataformas estavam lidando com valores mobiliários não registrados. Como resultado, a DFPI acredita que os clientes não foram devidamente informados sobre os riscos assumidos ao depositar dinheiro na plataforma.

Além disso, os bancos e outras instituições que lidam com valores mobiliários são obrigados por lei a ter seguro de depósito – legislação que a DFPI acredita que as duas plataformas mencionadas violaram.

“O objetivo do registro de valores mobiliários, em parte, é garantir que os investidores recebam todas as informações materiais necessárias para avaliar se devem entrar nesses acordos de contas de juros criptográficos, como riscos sendo assumidos com fundos depositados. O Departamento está investigando se outros provedores de contas de criptomoedas estão violando as leis sob a jurisdição do Departamento.”

Embora a Celsius Network não tenha sido mencionada no comunicado, a agência fez um post de acompanhamento no Twitter – que também mencionou $wLuna – orientando os consumidores afetados pelo fiasco da Celsius a apresentar uma reclamação a eles.

IMPORTANTE: O Departamento de Proteção Financeira e Inovação está ciente de que @CelsiusNetwork, que oferece contas de juros criptográficos e outros produtos, está impedindo os clientes de retirar fundos de sua plataforma. (1/3)$wLUNA #Crypto #proteção do consumidor pic.twitter.com/pOAvXpbfnL

— Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Ca (@CaliforniaDFPI) 12 de julho de 2022

Investigação ainda em andamento

Por enquanto, a DFPI se absteve de se comprometer com uma posição firme sobre se os criptoativos devem ser legalmente considerados títulos ou não. No entanto, eles solicitaram que os consumidores afetados pelo congelamento de saques os contatassem por e-mail ou por um número gratuito.

Os clientes também são aconselhados a incluir seu histórico de transações, registros de comunicação com a equipe da plataforma, informações sobre o token e blockchain envolvidos, bem como quaisquer outras capturas de tela relevantes.

À medida que o mercado de baixa atual continua se arrastando, mais órgãos reguladores podem fazer declarações semelhantes, tentando proteger os consumidores de plataformas que podem ter dado atenção insuficiente a medidas projetadas para proteger usuários e plataformas de forças de mercado imprevistas. Enquanto isso, é importante lembrar a primeira regra de investimento: faça sua própria pesquisa.