A CNBC divulgou um artigo investigativo sobre a Binance citando alegações de permitir que seus clientes chineses anulem a proibição de comércio de criptomoedas do país.
De acordo com o artigo, a equipe e os voluntários da Binance ensinaram outras pessoas como enganar os processos de conhecer seu cliente (KYC), residência e verificação da bolsa e como obter um cartão de débito da Binance mentindo sobre onde eles moram.
Essas divulgações lançam dúvidas sobre a eficácia dos esforços anti-lavagem de dinheiro (AML) da Binance, e especialistas expressaram preocupação de que a aplicação negligente das diretrizes KYC da bolsa possa ter consequências além da China.
Clientes chineses usando servidores proxy para contornar as restrições de criptografia
A bolsa tem visto um fluxo constante de clientes chineses procurando maneiras de contornar a proibição da China no comércio de criptomoedas. De acordo com o estudo, os clientes da China e de outros países contornam rotineiramente os regulamentos da Binance usando um servidor proxy para disfarçar sua localização.
As mensagens das salas de bate-papo oficiais em chinês da Binance indicavam que funcionários e voluntários explicavam técnicas que envolviam falsificação de documentos bancários ou oferta de endereços incorretos e manipulação dos sistemas da Binance.
Como as trocas de criptomoedas são ilegais na China desde 2017 e a própria criptografia será ilegal em 2021, os clientes chineses da Binance correm um risco significativo usando esses métodos. Os itens aos quais os cidadãos chineses desejam ter acesso também são ilegais sob a lei chinesa.
Terroristas podem se aproveitar disso
Os esforços de KYC e AML da Binance são suspeitos por causa das técnicas que os clientes compartilham. Para empresas internacionais como Binance, KYC e AML, as iniciativas são essenciais para garantir que os clientes não participem de atividades ilícitas, como terrorismo ou fraude.
Terroristas, criminosos, lavadores de dinheiro, pessoas cibernéticas na Coréia do Norte, bilionários russos, etc., podem utilizar isso para acessar essa infraestrutura, de acordo com Sultan Meghji, professor da Duke University e ex-diretor de inovação da corporação federal de seguros de depósitos (FDIC ).
Enquanto isso, Jim Richards, executivo da unidade anti-lavagem de dinheiro da Wells Fargo, levantou preocupações sobre o impacto potencial dos métodos usados para contornar os controles KYC da Binance fora da China.
Quando contatado para obter uma resposta, um porta-voz da Binance informou à CNBC que eles tomaram medidas contra os trabalhadores que podem ter violado seus procedimentos internos, incluindo solicitação ou oferta inadequada de sugestões que não são autorizadas ou de acordo com seus padrões.
O porta-voz também acrescentou que a Binance, que recentemente fez movimentos ousados em relação às sanções na Rússia, proíbe os funcionários de sugerir ou apoiar os usuários a contornar suas leis locais e políticas regulatórias. Eles seriam imediatamente demitidos ou auditados se violassem essas políticas.
Em conclusão, a aparente falta de aplicação das diretrizes KYC da Binance e o apoio de seus funcionários e voluntários para que os usuários contornem as leis locais e as políticas regulatórias levantam sérias preocupações sobre a capacidade da bolsa de prevenir atividades ilegais.
O relatório também enfatiza a importância de empresas internacionais como a Binance implementarem medidas KYC e AML mais rigorosas para garantir que cumpram totalmente os regulamentos locais.
Fonte: https://crypto.news/cnbc-report-shows-how-chinese-binance-customers-bypass-crypto-bans/