As empresas devem separar os ativos criptográficos dos clientes dos seus próprios: NYDFS

O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) instou as empresas a separar os ativos de criptomoedas dos clientes de seus próprios ativos.

O órgão regulador argumentou que a mistura de fundos poderia desencadear uma perda financeira significativa para os investidores.

Recomendação do NYDFS

O cão de guarda financeiro de Nova York emitido orientação para empresas regulamentadas pelo estado sobre como elas devem proteger melhor os clientes em caso de potencial insolvência. Ele delineou o crescente interesse em criptomoedas nos últimos anos e insistiu que as entidades devem manter um controle aprimorado das participações de seus clientes. A agência também acredita que o mercado precisa funcionar sob uma estrutura regulatória apropriada:

“Como administradores de ativos de terceiros, as entidades de moeda virtual (VCE) que atuam como custodiantes desempenham um papel importante no sistema financeiro e, portanto, uma estrutura regulatória abrangente e segura é vital para proteger os clientes e preservar a confiança.”

O NYDFS instou as organizações a manter as posses criptográficas dos consumidores separadas de outros ativos. “Espera-se que um custodiante da VCE não misture a moeda virtual do cliente com nenhuma moeda virtual do próprio custodiante da VCE ou com qualquer outra moeda virtual que não seja do cliente”, acrescentou o departamento.

Eles também devem liberar registros e manter uma “trilha de auditoria interna clara” para identificar as pessoas sobre quaisquer transações envolvendo suas propriedades. 

O regulador disse que os custodiantes não devem usar criptoativos dos usuários para liquidar serviços financeiros separados, como garantir uma obrigação ou conceder crédito. 

Posteriormente, devem “divulgar claramente” aos clientes os termos e condições gerais sob os quais mantêm seu estoque. 

“Além disso, o departamento espera que um custodiante da VCE torne suas divulgações padrão e contratos de clientes prontamente acessíveis aos clientes em seu site, de maneira consistente com as leis e regulamentos de Nova York”, concluiu a orientação.

Tais medidas deveriam ter existido antes do colapso da FTX

Adrienne Harris – superintendente do NYDFS – opinou que a orientação acima mencionada poderia impactar positivamente o setor de criptomoedas e evitar futuros colapsos. No entanto, ela acredita que o regulador deveria ter agido antes o fim do FTX.

a troca arquivada por falência em novembro do ano passado, depois de não honrar os pedidos de retirada do cliente. Uma das acusações contra seu ex-CEO – Sam Bankman-Fried (SBF) – é que sua empresa misturou fundos de usuários com a Alameda Research, o que acabou prejudicando vários investidores.

O americano de 30 anos suplicou inocente das acusações contra ele. Um julgamento marcado para 2 de outubro de 2023 determinará se ele desempenhou um papel nas consequências.