Em primeiro lugar, não há nenhum banco ou outra autoridade centralizada para sinalizar transações suspeitas e tentar impedir a fraude antes que ela aconteça.
Em segundo lugar, quando a transferência de criptografia é feita, ela não pode ser revertida.
Em terceiro lugar, as pessoas ainda não estão familiarizadas com o funcionamento das criptomoedas.
O relatório também destaca anúncios e mídias sociais como o par perfeito que facilita a vida dos golpistas.
“Quase metade das pessoas que relataram perder criptomoedas em um golpe desde 2021 disseram que começou com um anúncio, postagem ou mensagem em uma plataforma de mídia social.”
“Durante esse período, quase quatro em cada dez dólares relatados perdidos para uma fraude originada nas mídias sociais foram perdidos em criptomoedas, muito mais do que qualquer outro método de pagamento.”
Em ordem, os golpistas tiveram mais sorte no Instagram (32%), seguido pelo Facebook (26%), WhatsApp (9%) e Telegram (7%).
O tipo mais comum de fraude criptográfica foram os golpes de investimento, seguidos pelo romance – com US$ 185 milhões em perdas relatadas em criptomoedas desde 2021, o que representa quase um em cada três dólares perdidos para um golpe de romance durante esse período – impostores de negócios e, em seguida, governo impostores.
Desde 2021, US$ 575 milhões de todas as perdas por fraude de criptografia relatadas à FTC foram sobre oportunidades de investimento falsas.
“As histórias que as pessoas compartilham sobre esses golpes descrevem uma tempestade perfeita: falsas promessas de dinheiro fácil combinadas com a limitada compreensão e experiência de criptografia das pessoas. Os golpistas de investimentos afirmam que podem obter retornos enormes de forma rápida e fácil para os investidores. Mas esses 'investimentos' em cripto vão direto para a carteira de um golpista”, disse o relatório.
A partir de golpes de romance, os golpistas supostamente se gabam de sua suposta riqueza e sofisticação: “Em pouco tempo, eles casualmente oferecem dicas sobre como começar a investir em criptomoedas e ajudam a fazer investimentos”.
A perda média de criptomoedas para golpistas de romance é de US$ 10,000, de acordo com a FTC.
O regulador diz que aqui estão as coisas a saber para evitar contras de criptografia:
Apenas os golpistas garantirão lucros ou grandes retornos. Nenhum investimento em criptomoeda é garantido para ganhar dinheiro, muito menos muito dinheiro. Ninguém legítimo exigirá que você compre criptomoeda. Não para resolver um problema, não para proteger seu dinheiro. Isso é uma farsa. Nunca misture namoro online e conselhos de investimento. Se um novo interesse amoroso quiser mostrar a você como investir em criptomoedas ou pedir para você enviar criptomoedas, isso é uma farsa.