Os poupadores de criptografia e fiduciário estão cometendo um erro fatal - e o DeFi pode vir em socorro

Não há como escapar: os mercados DeFi esfriaram no ano passado.

Depois de quebrar US$ 180 bilhões em valor total bloqueado em novembro passado – coincidindo com a corrida do Bitcoin para um novo recorde histórico de US$ 68,700 – dados do DeFiLlama mostram que o valor coletivo desse mercado agora diminuiu para cerca de US$ 40 bilhões.

No entanto, os especialistas continuam otimistas sobre o potencial das finanças descentralizadas. Os protocolos continuam a crescer furiosamente durante o mercado de urso - garantindo que eles estarão em uma posição forte para a próxima onda de adoção. E embora esta recente contração tenha assustado alguns investidores de varejo, ainda há oportunidades a serem aproveitadas.

Aqui está o problema - em criptomoedas e fiduciárias, muitos consumidores estão cometendo um erro fatal. Quer suas economias sejam denominadas em dólares americanos ou stablecoins, eles estão deixando seu capital ocioso em contas que não estão rendendo juros. E, dados os níveis descontrolados de inflação vistos nas principais economias no momento, isso significa efetivamente que sua riqueza está diminuindo – e o poder de compra está diminuindo a cada mês que passa.

DeFi pode ser a resposta aqui, mas encontrar as melhores oportunidades dentro desse espaço nascente e garantir que seus ativos sejam sempre alocados com eficiência é uma tarefa praticamente impossível de ser feita manualmente. E mesmo se você encontrar níveis de rendimento que superam o mercado, muitas vezes isso pode mudar antes que você possa aproveitar a oportunidade.

A criptografia é um mercado volátil que requer monitoramento 24 horas por dia, 7 dias por semana, para ser um investidor eficiente. Além disso, os traders geralmente acabam com FOMO - medo de perder - depois de implantar seus ativos em um protocolo específico.

Qual é a resposta?

Um novo conceito que está surgindo no DeFi é a liquidez reativa. Isso significa que os entusiastas de criptomoedas têm a capacidade de garantir que seus ativos digitais estejam obtendo o melhor rendimento ajustado ao risco até o momento em que seus ativos são necessários em uma posição diferente. Os investidores têm a capacidade de adicionar gatilhos de mercado personalizáveis ​​à sua liquidez, o que garante que suas posições sejam monitoradas na cadeia o tempo todo. No momento em que as condições são atendidas - que são definidas pelo usuário - a liquidez é deslocada para onde é necessária.

Mero está defendendo essa abordagem para finanças descentralizadas e argumenta que pode trazer grandes benefícios durante esse período de turbulência do mercado. Ele permite que os fundos sejam depositados em pools de liquidez em troca de tokens Mero LP. A liquidez que é fornecida aos pools de liquidez Mero ganha rendimento auto-composto de estratégias automatizadas de cultivo de rendimento. Qualquer usuário que possua tokens Mero LP pode registrar gatilhos de mercado ou ações para sua liquidez - permitindo que eles obtenham rendimento no Mero até o momento em que seus ativos forem necessários em outro lugar.

Atualmente, o Mero oferece suporte a gatilhos de mercado, ou ações, para complementar ou adicionar garantias adicionais para empréstimos em protocolos como Aave e Compound. Uma vez registrado, a rede de bots do protocolo Mero fica de olho nesses empréstimos - e transfere a liquidez dos pools Mero (onde obtém rendimento) para a garantia do empréstimo em um piscar de olhos, a fim de evitar liquidações.

A equipe por trás do Mero, anteriormente conhecido como Backd, diz que foi impulsionada pelo desejo de tornar a alocação de capital em DeFi não apenas mais eficiente, mas também uma melhor experiência do usuário. Sua abordagem automatiza efetivamente o processo de implantação de ativos, garantindo que os fundos sejam sempre alocados com mais eficiência. Quando surgem melhores oportunidades ou são necessários fundos para fins urgentes, eles podem ser delegados em outro lugar.

Tudo isso pode tirar muito peso dos ombros de um investidor DeFi – liberando um tempo precioso para que eles possam se concentrar em outras coisas.

Trabalhando em DeFi

Como seria de esperar, a descoberta contínua de rendimentos competitivos depende da integração do maior número possível de peças de infraestrutura DeFi. Após garantir US$ 3.5 milhões em financiamento durante o verão, a Mero Finance pretende fazer exatamente isso.

Os principais pools de liquidez da plataforma, que suportam depósitos para DAI, USDC e ETH, foram continuamente classificados entre os 10 principais pools para APY base no Ethereum, de acordo com DeFi Llama. Além disso, desde seu lançamento inicial na primavera passada, três auditorias de segurança foram concluídas e novos pools de liquidez dedicados para USDT e FRAX foram adicionados.

Mais recursos além de recargas de garantias estão programados para serem lançados nos próximos seis meses, e o trabalho também está em andamento para lançar um token de governança.

O projeto disse ao Cointelegraph: “O Mero permite que você maximize o poder de seus ativos com liquidez reativa. Comece a usar o DeFi como um profissional com o monitoramento on-chain 24 horas por dia, 7 dias por semana da Mero, ativos com juros e gerenciamento automatizado de liquidez.”