Conformidade de criptoativos na agenda da SEC dos EUA em 2023

A Divisão de Exames da Securities and Exchange Commission (SEC) dos EUA disse que se concentrará em tecnologias emergentes e criptoativos em seu lançamento de 2023.

A divisão examinará corretores e consultores de investimento registrados (RIAs) que usam fintech nesta categoria. Isso inclui a implementação de novas tecnologias para lidar com contas de investidores.

SEC destaca padrão de atendimento

O comunicado afirmava: “Os exames dos registrantes se concentrarão na oferta, venda, recomendação ou aconselhamento sobre negociação de criptomoedas ou ativos relacionados a criptomoedas”.

A divisão da agência visa garantir que a RIA atenda e cumpra seus padrões de atendimento sublinhados. Portanto, as empresas estarão sob o radar ao fazer recomendações, fazer referências ou dar conselhos financeiros. Também será verificado se a empresa revisou, atualizou e melhorou periodicamente suas políticas de conformidade, divulgação e gestão de riscos.

Uma lista separada de políticas escritas de consultores de investimento registrados (RIAs) e obrigações fiduciárias foi tornada pública. O regulador visa garantir o cumprimento das regras.

O presidente da SEC, Gary Gensler, disse: “Ao executar as prioridades de 2023, a Divisão ajudará a garantir a conformidade com as leis e regras federais de valores mobiliários”.

Securities Watchdog reafirma os riscos criptográficos

Gensler frequentemente expressou preocupações em relação ao investimento em criptoativos privados. O presidente sempre evitou comentar sobre projetos específicos, mas se referiu a muitas criptomoedas ativos como títulos.

Ele afirmou recentemente que as criptomoedas são uma especulativo e volátil investimento. O chefe da agência também alertou investidores ser cauteloso com retornos de criptomoedas “boas demais para ser verdade”. Ele apontou para plataformas de empréstimo que oferecem retornos atraentes em meio à fraqueza generalizada do mercado.

A divisão tinha como alvo “finfluencers” enquanto se concentrava em questões relacionadas em 2022. A divisão também avaliou durante o ano se as operações e controles atuais estão de acordo com as divulgações declaradas. Também devem estar alinhados com o nível de conduta esperado para a segurança dos investidores.

Também examinou se as recomendações e orientações, inclusive aquelas feitas por algoritmos, são consistentes com as regras. Também em sua versão anterior, a agência fez um esforço para considerar os riscos específicos associados às tecnologias emergentes.

Em separado liberar esta semana, a SEC declarou que os IRAs autodirigidos podem permitir investimentos em “criptoativos”, como “moedas virtuais, moedas e tokens”. A agência reiterou a possibilidade de que os ativos de criptomoeda possam ser títulos vendidos sem registro na SEC ou isenção legítima de registro.