O crime criptográfico é muito fácil

As enormes somas de dinheiro perdidas em fraudes e fraudes criptográficas são provavelmente o maior saque financeiro da história dos EUA. 

O FBI registrou perdas superiores a US$ 12.5 bilhões em 2023, 22% a mais que no ano anterior. O Internet Crime Center da agência recebeu um recorde de 880,418 reclamações de americanos sobre possíveis roubos de criptografia e online. Considerando que a maioria dos indivíduos visados ​​não denuncia os seus casos às autoridades, estas estatísticas implicam uma realidade ainda mais assustadora. 

Precisamos de acção colectiva para resolver esta situação, desde soluções de segurança robustas até quadros regulamentares e políticos inovadores. É a única saída – e muitos já afetados estão com tempo emprestado. 

Apelamos aos líderes comunitários, políticos e decisores políticos para que intensifiquem e protejam as comunidades vulneráveis. As atuais circunstâncias exigem medidas proativas e duradouras por parte deles. Esta é uma batalha entre o bem e o mal, onde reguladores e inovadores criptográficos devem ser aliados, não adversários. 

Quer se queira ou não, a criptografia veio para ficar: mas não pode persistir na sua forma atual. Devemos dar prioridade à responsabilização e à transparência para permitir que esta tecnologia inovadora prospere e garantir que mais pessoas prosperem num cenário financeiro seguro.

Vamos tornar o crime ilegal novamente. 

As intervenções estratégicas são de missão crítica

Washington DC deve tomar medidas urgentes e decisivas para proteger os consumidores das fraudes desenfreadas que assolam o mundo criptográfico. 

Com outro ciclo de alta em curso, o influxo de novos utilizadores e capital apenas aumenta o risco. 

Os EUA, a maior superpotência financeira, necessitam urgentemente de um quadro regulamentar robusto e inequívoco para combater eficazmente os crimes relacionados com criptomoedas. A atual falta dela deixou investidores, comerciantes e consumidores vulneráveis ​​a riscos significativos. A supervisão fragmentada por agências como a SEC, CFTC e IRS criou brechas que podem ser exploradas por hackers. Aplicar leis contra a lavagem de dinheiro neste cenário caótico é uma batalha difícil.

Leia mais em nossa seção de opinião: Legislação mesquinha é o maior inimigo da criptografia

Além de políticas abrangentes, os legisladores devem estabelecer padrões rigorosos de relatórios e exames tanto para as agências de fiscalização quanto para as empresas de criptografia. Isto permitirá às partes interessadas identificar e impedir rapidamente atividades ilícitas, proporcionando proteção em tempo real às potenciais vítimas.

A prevenção deve ter precedência sobre a reação. É imperativo implementar medidas dissuasoras que tornem os ataques economicamente inúteis. Além disso, dotar as agências locais de aplicação da lei e o pessoal de segurança com formação e educação adequadas é crucial para combater eficazmente os crimes criptográficos, tanto de forma proativa como reativa.

Ao estabelecer as bases, os legisladores abrirão caminho para que inovadores e empreendedores desenvolvam soluções que abordem questões de segurança tanto a nível de protocolo como de utilizador. Com o cenário tecnológico evoluindo rapidamente, é fundamental inspirar confiança no ecossistema criptográfico.

De criptomoedas a esquemas Ponzi

A tecnologia é inerentemente neutra; a sua moralidade é determinada pela sua aplicação num contexto específico, tal como acontece com os reactores atómicos e os computadores quânticos.

De acordo com o Pew Research Center, mais de 43% dos investidores em criptomoedas expressaram dúvidas sobre a segurança na indústria de criptomoedas em 2023. Esta estatística sublinha a necessidade urgente de intervenção legislativa. As consequências devastadoras da perda de fortunas devido a hacks e fraudes afetam indivíduos de todas as esferas da vida, incluindo pais, mães solteiras, estudantes universitários, adultos mais velhos e praticamente qualquer pessoa envolvida em investimentos em criptomoedas.

Dados do FBI indicam que os consumidores sofreram perdas superiores a 29 mil milhões de dólares entre 2021 e 2023. Infelizmente, muitos destes incidentes não foram relatados devido à insuficiência de infra-estruturas, ao estigma social e à falta de confiança na eficácia das medidas retributivas.

A utilização crescente de criptomoedas em diversas atividades ilícitas, como crimes financeiros, lavagem de dinheiro, tráfico e financiamento do terrorismo, acrescenta outra camada de complexidade à situação. 

Os intervenientes maliciosos utilizam tecnologias e metodologias altamente sofisticadas, mantendo-se frequentemente dois passos à frente da aplicação da lei. Rastrear as suas ações e responsabilizá-los tornou-se extremamente desafiador, exigindo competências e recursos especializados. 

Desde 2017, grupos de hackers norte-coreanos, por exemplo, roubaram tokens no valor de 3 mil milhões de dólares, de acordo com estimativas do Conselho de Segurança da ONU. A Coreia do Norte esteve possivelmente envolvida em 17 roubos e hacks relacionados com criptomoedas só em 2023, drenando mais de 750 milhões de dólares – cerca de 50% dos ganhos em moeda estrangeira do país. 

Além da Coreia do Norte, grupos iranianos e russos também utilizaram extensivamente criptoativos privados para lavar fundos roubados, comprar armas ilegais, escapar a sanções e assim por diante.

Todos os meses, milhares de novas plataformas de negociação Ponzi também surgem, visando indivíduos através de plataformas como Twitter, grupos do Facebook e TikTok. Eles atraem as pessoas das redes sociais para uma armadilha, muitas vezes começando com uma interação aparentemente inofensiva que transita para uma plataforma de comunicação como o WhatsApp. 

Uma vez envolvido, o golpe começa, manipulando as vítimas através de vários sentidos e emoções. O que começa como um pequeno investimento pode aumentar rapidamente, devorando potencialmente economias inteiras, como um 401K, em questão de semanas. As vítimas são incansavelmente pressionadas a investir mais, sendo as criptomoedas frequentemente utilizadas como canal anónimo, exacerbando a complexidade e a gravidade do esquema fraudulento. 

As autoridades policiais emitirão um relatório sobre o caso, mas quando chegarem a qualquer tipo de conclusão, a carteira já terá sido esvaziada.

Elaboração de novos quadros políticos para desafios emergentes

As criptomoedas apresentam desafios únicos. Abordagens desatualizadas e de tamanho único são inadequadas para aumentar a segurança e proteger os utilizadores nesta indústria em rápida evolução.

A mera conformidade é insuficiente. Os reguladores também devem defender a integridade do mercado, exigir que as bolsas de criptomoedas e os fornecedores de carteiras melhorem a proteção do capital dos investidores, inspirem confiança entre os investidores, promovam a inovação através da consciencialização e protejam todo o ecossistema. Equilibrar segurança e inovação é fundamental. Enfatizar demais qualquer um dos aspectos corre o risco de minar o progresso. 

Apesar dos desafios, os EUA, enquanto líder regulamentar, possuem a capacidade de navegar eficazmente neste cenário. 

As famílias americanas instam o Congresso a agir de forma rápida e decisiva para enfrentar a crise, implementando regulamentações rigorosas para criptomoedas. Os empresários estão prontos para ajudar. 

Se não pudermos ajudar a proteger as finanças das pessoas em 2024, o que isso significa para o futuro dos nossos sistemas financeiros?

Bezalel Eithan Raviv, ex-membro da IDF Cyber ​​Unit 8200, é um empresário experiente com profundo conhecimento em tecnologia e inovação. Ele agora lidera a Lionsgate Network, uma empresa de análise de blockchain especializada em serviços profissionais de recuperação de dinheiro para investidores em ativos digitais no mercado de mais de US$ 2.5 trilhões. Antes desta função, Bezalel fundou uma empresa de banco de investimento que apoia startups de IA e desenvolveu o Halleluiah, um padrão pioneiro de migração web3 para direitos autorais globais de música.

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