Exchange de criptomoedas Kraken acusa a si mesma

Em julho deste ano, a exchange cripto Kraken foi colocada sob investigação pelo Departamento do Tesouro dos EUA por supostas violações das sanções impostas ao Irã.

Há alguns dias OFAC anunciou oficialmente que havia chegado a um acordo com a Kraken para encerrar este assunto. 

Sanções ao Irã

Há algum tempo, o Departamento do Tesouro dos EUA impôs sanções contra o Irã, incluindo sanções que proíbem a transferência de moedas digitais dos EUA para o país do Oriente Médio. 

No geral, são sanções econômicas, comerciais, científicas e militares impostas ao Irã por meio do Conselho de Segurança da ONU em 2015, embora algumas delas estejam em vigor desde 1979 apenas pelos Estados Unidos. É o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA que supervisiona o cumprimento dessas regulamentações. 

Em termos de transações financeiras proibidas, as instituições financeiras iranianas estão proibidas de acessar diretamente o sistema financeiro dos EUA, mas a princípio foram autorizadas a fazê-lo indiretamente por meio de bancos de outros países. No entanto, o governo dos EUA convenceu até mesmo bancos europeus e instituições financeiras a não negociar com o Irã. 

Em 2013, uma nova ordem executiva estendeu sanções a qualquer pessoa que fizesse transações de ou para o Irã de quantias significativas, razão pela qual a Kraken também esteve envolvida no caso este ano. 

As acusações contra a exchange de criptomoedas Kraken

Kraken foi acusado de contornar essas sanções porque havia permitido a transferência de moedas digitais para o Irã. 

Kraken inicialmente negou as acusações, mas como agora eles foram forçados a fazer um acordo com a OFAC, é possível que eles tenham que admitir algo. 

A OFAC revelou que o acordo feito com a Payward, controladora da bolsa, inclui um pagamento de mais de US$ 362,000 para:

“resolver sua potencial responsabilidade civil por aparentes violações de sanções contra o Irã.” 

Além disso, a bolsa concordou em investir US$ 100,000 em verificações adicionais de conformidade para as regras que regem essas sanções. 

A OFAC explica que o problema surgiu devido à falha da bolsa em implementar ferramentas apropriadas de geolocalização, como seu sistema automático de bloqueio de endereços IP, em tempo hábil. Dessa forma, a Kraken permitia que usuários que aparentavam estar no Irã operassem em sua plataforma. 

Portanto, este não seria um caso de envolvimento consciente e ativo, mas apenas uma falha em tomar medidas oportunas para restringir ou bloquear transações para usuários iranianos. Por outro lado, uma vez feitas, as transações de criptomoeda não podem mais ser canceladas ou reembolsadas. 

De fato, a declaração oficial da OFAC diz explicitamente que as aparentes violações de Kraken não eram graves e foram divulgadas voluntariamente. 

Curiosamente, foi a própria bolsa que relatou as violações ao OFAC. 

Violações de Kraken: transferências criptográficas não autorizadas

A Kraken, na verdade, há muito tem seu próprio programa de conformidade contra lavagem de dinheiro e sanções, que inclui triagem de clientes. No entanto, apesar dessas verificações, entre 14 de outubro de 2015 e 29 de junho de 2019, a Kraken processou 826 transações em nome de indivíduos que pareciam estar no Irã, totalizando mais de US$ 1.6 milhão. 

Portanto, não se trata de uma única violação, mas de uma série de violações que ocorreram ao longo de quase quatro anos. 

O problema é que o Kraken estava impedindo os usuários iranianos de abrir novas contas, mas não implementou o bloqueio de endereço IP nas atividades transacionais. Portanto, um usuário que se registrou em outro lugar poderia, no entanto, fazer login no Irã e operar a partir daí. 

No momento em que esses usuários fizeram transações de ou para a bolsa estando no Irã, as sanções foram violadas. 

A bolsa então detectou independentemente as 826 violações e relatou isso ao OFAC. Posteriormente, também implementou o bloqueio automático de endereços IP de jurisdições sancionadas em todas as transações. Além disso, a OFAC informa que também implementou várias ferramentas de análise de blockchain para monitorar quaisquer outras violações. 

A agência governamental diz que a Kraken autorrelatou violações aparentes e que essas violações aparentes constituíam um caso não grave, de modo que a multa aplicada foi apenas metade do valor das transações feitas em violação das regras. 

Fatores agravantes e atenuantes

O único fator agravante observado é que a Kraken falhou em exercer o devido cuidado com suas obrigações de cumprimento de penalidades aplicando verificações de geolocalização apenas no momento do registro. 

Entre os vários fatores atenuantes está o fato de ter divulgado voluntariamente as violações à OFAC e cooperado com a agência. Além disso, já introduziu medidas corretivas que devem resolver o problema relacionado ao agravo. 

Vale a pena notar que o Kraken é baseado nos EUA, então é mais necessário cumprir as regras de seu país. 

O fato de ser uma exchange centralizada significa que não pode escapar desses tipos de controles, que estão completamente ausentes em plataformas descentralizadas como DeFi e DEXs.

Além disso, o Kraken existe há muito tempo, porque foi fundado em 2011, dois anos após o nascimento do Bitcoin. É de longe uma das trocas de criptomoedas mais usadas nos EUA, com mais história por trás dela. Este caso apenas confirma sua solidez e, especialmente, sua conformidade com as leis dos EUA.