Uma ação coletiva foi movida contra os fundadores, dois administradores e a plataforma de câmbio Gemini por um investidor que tem cerca de US$ 2 milhões em fundos congelados no credor falido BlockFi.
A responsabilidade da troca de criptomoedas Gemini para BlockFi
A plataforma de negociação de criptomoedas BlockFi Inc. está enfrentando uma ação coletiva proposta no Tribunal Distrital dos EUA para o Distrito de Nova Jersey.
O processo alega que os fundadores da empresa e dois outros diretores, juntamente com seu suposto sócio Gemini Trust Co., devem ser responsabilizados por ativos digitais perdidos em BlockFicontas de investimento.
O autor, Trey Greene, argumenta que as “contas de juros BlockFi” não registradas atendem à definição de valores mobiliários e que a BlockFi tem sido um dos maiores fornecedores e vendedores de valores mobiliários não registrados na forma de contas com juros para residentes dos Estados Unidos e outros países.
Tyler Winkevoss' Gemini anteriormente detinha a custódia dos criptoativos dos clientes da BlockFi por meio de seus serviços de custódia e é acusado de deturpar a acessibilidade desses fundos aos clientes.
“A Gemini sabia e consentiu com declarações materialmente falsas e enganosas sobre o status, segurança e acessibilidade dos ativos do autor e dos membros da classe na Gemini e riscos de perda. A Gemini forneceu informações materialmente falsas e enganosas à BlockFi para uso no marketing das BIAs [contas de interesse da BlockFi].”
Gemini é acusado de violar o Exchange Act, mas não foi incluído nas outras acusações.
O processo contra BlockFi
A alegada falha em registrar as contas de investimento da BlockFi como valores mobiliários junto à Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) pode ter sérias consequências para os investidores que perderam seus ativos digitais.
As contas de investimento da BlockFi permitem que os usuários ganhem juros sobre suas criptomoedas, emprestando-as a figuras institucionais.
A empresa promete altos retornos sobre essas contas, que aparentemente parecem ser respaldadas por seu próprio balanço e apólices de seguro.
O Mercado Pago não havia executado campanhas de Performance anteriormente nessas plataformas. Alcançar uma campanha de sucesso exigiria criptomoedas o empréstimo acarreta riscos, incluindo a possibilidade de inadimplência dos mutuários ou a perda de ativos digitais devido a violações de segurança.
O processo alega que a BlockFi deturpou os riscos associados às suas contas de investimento e falhou em divulgar informações relevantes aos investidores.
A denúncia também alega que a BlockFi cometeu fraude financeira ao oferecer títulos não registrados ao público. O autor procura representar uma classe de todos os investidores que sofreram perdas devido à alegada má conduta da BlockFi.
“Os valores mobiliários não registrados vendidos pelos réus BFI [BlockFi] em nome da BlockFi foram comercializados e vendidos por meio de um fluxo constante de declarações e omissões materiais de Prince e Marquez ao longo de vários anos e por meio de declarações falsas intermitentes do réu Gemini.”
A BlockFi negou as acusações e disse que se defenderá vigorosamente contra o processo. A empresa também declarou que acredita que suas contas de investimento não são valores mobiliários e, portanto, não estão sujeitas à regulamentação da SEC.
O resultado do processo pode ter implicações significativas para o setor de criptomoedas.
Caso o tribunal conclua que as contas de investimento da BlockFi são valores mobiliários, isso pode levar a um maior escrutínio regulatório das plataformas de negociação de criptomoedas e também pode levar outras empresas de criptomoedas a enfrentar processos semelhantes.
Nos últimos anos, a SEC assumiu um papel cada vez mais ativo na regulamentação do setor de criptomoedas.
Em 2019, a SEC emitiu orientações sobre a aplicação de leis federais de valores mobiliários a ativos digitais, esclarecendo que certos tipos de criptomoedas e tokens podem ser considerados valores mobiliários de acordo com a lei dos EUA.
No entanto, a estrutura regulatória para criptomoedas permanece incerta e ainda há muito debate sobre o nível apropriado de regulamentação.
Alguns argumentam que muita regulamentação pode sufocar a inovação e o crescimento do setor, enquanto outros argumentam que mais regulamentação é necessária para proteger os investidores contra fraudes e má conduta.
Fonte: https://en.cryptonomist.ch/2023/03/02/crypto-gemini-responsible-blockfi-failure/