Criptografia empresas assumem dívidas multimilionárias para financiar suas operações para atender à demanda durante uma corrida de touros. No entanto, o não pagamento das obrigações leva à inadimplência, aquisições e até mesmo à falência, como ocorreu no ano passado.
Em 2022, grandes quantidades de financiamento da indústria de criptomoedas foram eliminadas do mercado. Vários fatores levaram a esse encolhimento, mas um fator não tão comum foram os enormes empréstimos e dívidas contraídos pelas empresas de criptomoedas para expandir suas operações durante a alta de 2020-2021. No entanto, sofra quando os ursos atacam os touros.
Este é um tema comum em ciclos de mercado. O otimismo em torno de um determinado produto ou ideia cresce e as pessoas começam a construí-lo e expandi-lo, o que requer mais recursos e financiamento.
Durante o último ciclo de alta das criptomoedas, muitas pessoas começaram a investir seu dinheiro e suas economias nos mercados. Isso estimulou mais empresas a criar produtos criptográficos para tentar capitalizar o frenesi. Muitas dessas empresas recorreram a empréstimo fundos de entidades de crédito para preencher a lacuna de oferta e demanda. Agora, depois de um ano de mercado em baixa, a maioria dessas empresas financiadas por dívidas está começando a quebrar e quebrar, levando a inadimplências e aquisições.
Os mineradores de Bitcoin bateram em uma parede
Os mineradores de Bitcoin assumiram dívidas durante a alta de 2020 e 2021 para expandir suas operações. Potências de mineração BTC, como Core Scientific, Marathon Digital e Greenridge Generation empreendeu obrigações maciças de minerar um suprimento contínuo de Bitcoin.
No entanto, o 2022 inverno crypto teve um grande impacto em suas operações financeiras e levou a Core Scientific à falência, enquanto Greenridge teve que entrar em reestruturação de dívidas. Os empréstimos de financiamento ASIC provavelmente foram um grande componente disso.
Data compartilhado com o BeInCrypto pelo Hashrate Index mostra que vários fornecedores de mineração levantaram fundos contra suas reservas Bitcoin ASICs e BTC em meio à corrida de touros de 2020-2021. Os acordos de financiamento da ASIC no valor de mais de $ 47 milhões e $ 600 milhões foram executados em 2020 e 2021, respectivamente.
As empresas de criptografia veem declínios impressionantes ao longo de 2022
Em 2022, foram feitos 18 negócios de mineração de BTC, avaliados em cerca de US$ 640 milhões - 16 dos quais (US$ 576.80 milhões) foram feitos no primeiro semestre do ano.
O relatório constatou que 'o fluxo de negócios secou no segundo semestre como condições de mercado passou de ruim a horrendo.' Isso levou à referida diminuição no número de negócios. Vários mineradores deixaram de pagar os empréstimos, enquanto a receita dos mineiros diminuiu. Isso causou tensões em relação ao pagamento de seus empréstimos.
O relatório observou,
“Nossa contagem (de inadimplências conhecidas de mineradoras públicas) coloca o valor total da inadimplência em US$ 227.40 milhões na parte baixa e US$ 238.40 milhões na parte alta.”
Os executivos estimaram um máximo de US$ 4 bilhões em dívidas financeiras da ASIC nos balanços das mineradoras públicas e privadas. Mas 2023 trará mais do urso? Ou veremos um ressurgimento otimista que pode ajudar a manter essas empresas à tona?
2023 com um começo morno
Os mineradores de Bitcoin tiveram um pouco de espaço para respirar no primeiro mês de 2023. O BTC está sendo negociado atualmente por $ 22,780 depois de atingir brevemente uma alta de cinco meses de $ 23,375 em 21 de janeiro. o grande vazio deixado pelo ano passado.
Dois dos maiores bancos de criptomoedas, Signature Bank e Silvergate, estão lutando após elevando capital de dívida do Sistema Federal de Bancos de Empréstimos à Habitação dos Estados Unidos. Isso veio à tona depois que eles viram um aumento na solicitação de saques. Silvergate emprestou quase US $ 10 bilhões ao Signature Bank no quarto trimestre de 4. Ao mesmo tempo, a Signature estava emprestando cerca de US $ 2022 milhões ao Silvergate para compensar a liquidez do caixa.
A senadora Elizabeth Warren ecoou as preocupações sobre esse tipo de mistura ao falar com o Wall Street Journal:
“É por isso que venho alertando sobre os perigos de permitir que as criptomoedas se misturem com o sistema bancário. Os contribuintes não devem ficar segurando o saco para colapsos na indústria cripto.”
Ela também se referiu ao mercado cripto como cheio de “fraude, lavagem de dinheiro e finanças ilícitas”. Diminuindo o zoom, as empresas de criptografia que falham em obrigações de dívida podem levar a mais sentimentos anti-cripto.
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Fonte: https://beincrypto.com/crypto-market-banking-institutions-catastrophic-can-of-worms/