O Conselho Europeu emitiu um comunicado de imprensa em 18 de janeiro declarando que o Conselho Europeu e o Parlamento chegaram a um acordo provisório sobre certos aspectos de um novo pacote de combate ao branqueamento de capitais para proteger os cidadãos da UE e o sistema financeiro da UE.
Regras mais rígidas afetarão o setor criptográfico
O acordo provisório visa melhorar a organização dos sistemas nacionais de combate ao branqueamento de capitais em toda a UE, colmatando possíveis lacunas que poderiam ser exploradas por criminosos, conforme afirma o comunicado de imprensa:
O acordo provisório sobre um regulamento contra o branqueamento de capitais irá, pela primeira vez, harmonizar exaustivamente as regras em toda a UE, colmatando possíveis lacunas utilizadas pelos criminosos para branquear rendimentos ilícitos ou financiar atividades terroristas através do sistema financeiro.
O acordo expandirá a lista de entidades obrigadas, que já inclui instituições financeiras, bancos, casinos e serviços de gestão de ativos, para incluir novos organismos, como comerciantes de bens de luxo, clubes e agentes de futebol profissional e prestadores de serviços criptográficos.
As novas regras “cobrirão a maior parte do setor de criptografia”, como explicou o comunicado de imprensa, e forçarão todos os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) a “realizar a devida diligência em seus clientes”.
De acordo com estas regras, os CASPs devem verificar os factos e informações dos seus clientes e reportar qualquer atividade suspeita. Consequentemente, para mitigar o risco envolvido nas transações de carteiras auto-hospedadas, os CASPs precisarão aplicar medidas de devida diligência quando um cliente tentar realizar transações de 1000 euros (aproximadamente 1090 dólares) ou mais.
O Conselho e o Parlamento também introduziram medidas “reforçadas” relativas às relações de correspondência transfronteiriças para prestadores de serviços de criptoativos.
No que diz respeito aos países terceiros de alto risco, todas as partes obrigadas devem aplicar medidas de devida diligência às transações e relações comerciais que envolvam países terceiros de alto risco “cujas deficiências nos seus regimes nacionais de combate ao branqueamento de capitais e ao terrorismo os fazem representar uma ameaça à integridade do mercado interno da UE.”
Vale ressaltar que, de acordo com o novo conjunto de regras, a Unidade de Inteligência Financeira (UIF) terá “acesso imediato e direto a informações financeiras, administrativas e de aplicação da lei”, incluindo informações sobre transferências de fundos e transferências criptográficas.
Esforços da União Europeia contra a LBC
Ao longo do ano, a UE tem trabalhado em esforços para regulamentar os serviços criptográficos e oferecer um conjunto abrangente de regras para vigiar o setor nascente.
Mais notavelmente, o regulamento dos Mercados de Criptoativos (MiCA), que será integralmente aplicado em dezembro de 2024, entrou em vigor em junho de 2023, após a votação do Parlamento Europeu no final de 2022. O regulamento foi concebido para manter a estabilidade financeira e proteger os investidores nos países da UE.
Se for aprovada, espera-se que a implementação do acordo de disposições ABC melhore os esforços dos países da UE contra o branqueamento de capitais e o financiamento de organizações terroristas, como declarou o Ministro das Finanças belga, Vincent Van Peteghem, no comunicado de imprensa:
Melhorará a forma como os sistemas nacionais contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo são organizados e funcionam em conjunto. Isto garantirá que os fraudadores, o crime organizado e os terroristas não terão espaço para legitimar os seus rendimentos através do sistema financeiro.
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