A regulamentação cripto na Índia está ficando mais rígida, já que o ministério das finanças notificada que as empresas de criptomoedas ou ativos virtuais agora estarão sob o âmbito da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro de 2002 (PMLA).
Isso significa que as trocas de criptomoedas indianas terão que relatar atividades suspeitas à Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU-IND) e seguir o mesmo KYC, regulamentos anti-lavagem de dinheiro e due diligence como bancos e outras entidades financeiras.
O objetivo da mudança da Índia
A decisão da Índia se alinha com uma tendência global de exigir que as plataformas de ativos digitais “seguissem padrões antilavagem de dinheiro semelhantes aos seguidos por outras entidades regulamentadas, como bancos ou corretoras de valores”, disse Jaideep Reddy, advogado do escritório de advocacia Trilegal. Sharat Chandra, co-fundador da Índia Blockchain Forum, chamou a notificação de um grande passo para a conformidade.
Sumit Gupta, cofundador e CEO da CoinDCX, uma exchange cripto, acrescentou: “Lenta mas seguramente, estamos nos movendo em direção a um ecossistema cripto regulamentado!”
Isso significa que entidades como a CoinDCX agora são obrigadas por lei a realizar due diligence e due diligence aprimorada sob o PMLA.
A notificação fornece mais clareza sobre as transações sob PMLA
O Gazette of India publicou uma notificação do Ministério das Finanças em 7 de março, sujeitando uma série de transações criptográficas à Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA) de 2002, incluindo câmbio, transferências, custódia e administração de ativos virtuais. Os serviços financeiros relacionados à oferta e venda de ativos virtuais de um emissor também se enquadram no PMLA.
A PMLA obriga as instituições financeiras a manter um registro de todas as transações dos últimos dez anos, fornecer esses registros aos funcionários, se solicitado, e verificar a identidade de todos os clientes.
Ao impor padrões anti-lavagem de dinheiro (AML) em cripto não é novidade, só agora o governo indiano decidiu notificar todas as partes interessadas sobre a obrigação de cumprir a lei nacional de combate à lavagem de dinheiro.
Impacto no mercado de criptomoedas
No ano passado, a Índia aplicou regras fiscais mais rigorosas no setor de criptomoedas, incluindo uma taxa sobre o comércio. Esses movimentos, bem como uma rota global em ativos digitais, causaram uma queda nos volumes de negociação doméstica.
A mais recente medida contra a lavagem de dinheiro “é preocupante, pois a implementação das medidas de conformidade necessárias provavelmente exigirá tempo e recursos”, disse Reddy.
No entanto, embora a notificação complique a vida das empresas de criptomoedas na Índia, ela fornece clareza e conformidade necessárias em um mercado incerto.
A mudança do governo indiano é um passo em direção a um ecossistema cripto regulamentado, e entidades como a CoinDCX já estão cumprindo os novos regulamentos.
Fonte: https://www.cryptopolitan.com/crypto-regulation-in-india-as-lawmaker-moves/