UE aperta regulamentações relativas a transações criptográficas, citando preocupações de AML

O Parlamento e o Conselho da UE chegaram recentemente a um acordo provisório sobre uma lista de leis contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Embora ainda não tenha havido mais deliberações sobre outras medidas propostas, as novas medidas ajudarão a racionalizar os esforços das agências financeiras nacionais dos países da UE nesta área.

Embora as criptomoedas não sejam o foco principal das novas leis, a indústria é, no entanto, explicitamente visada por várias das disposições.

Aumento de relatórios sobre receitas criptográficas

Nos últimos anos, várias empresas relacionadas com criptomoedas tomaram medidas para transferir algumas ou todas as suas atividades para a União Europeia, citando um quadro regulamentar mais conciso do que nos EUA, onde a SEC está a apresentar uma série de ações judiciais e se abstém de esclarecer como para evitá-los.

Uma vez que já existe um quadro na UE, as autoridades expandiram-no agora para prevenir crimes financeiros dentro e fora da Europa.

Provavelmente, a disposição mais granular do novo pacote é a nova obrigação das empresas de criptografia de realizar a devida diligência para qualquer transação de ativos digitais no valor de mais de 1,000 euros.

“As novas regras cobrirão a maior parte do setor de criptografia, forçando todos os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) a realizar a devida diligência em seus clientes. […] De acordo com o acordo, os CASP terão de aplicar medidas de devida diligência do cliente ao realizarem transações de valor igual ou superior a 1000 euros. Acrescenta medidas para mitigar riscos em relação a transações com carteiras auto-hospedadas.”

Regras semelhantes também foram impostas aos comerciantes de bens de luxo e, à moda europeia, aos clubes e agentes de futebol.

Os procedimentos reforçados de devida diligência irão destacar ainda mais os indivíduos com elevado património líquido, impondo verificações de identidade àqueles que efetuam transações em numerário no valor entre 3 mil e 10 mil euros.

Além disso, serão aplicados protocolos de verificação igualmente rigorosos a quaisquer transferências de e para “países terceiros de alto risco” cujas legislações relativas ao terrorismo e aos crimes financeiros sejam consideradas inexistentes.

Informações recolhidas localmente e centralizadas a nível da UE

No futuro, as unidades de informação financeira de cada país da UE terão agora acesso “imediato e direto” a todas as informações – financeiras e outras – relativas às medidas acima referidas.

Embora a decisão de agir com base nessas informações permaneça da competência das UIF locais, estas agências apresentarão, no entanto, informações relevantes às autoridades europeias, permitindo uma melhor prevenção de crimes financeiros a nível transnacional.