O Federal Bureau of Investigation (FBI) dos EUA levantou preocupações sobre o uso de serviços de transmissão de dinheiro criptografado que não possuem registro adequado como Empresas de Serviços Monetários (MSB), em conformidade com a lei federal dos Estados Unidos.
O FBI enfatiza os perigos associados à utilização de plataformas que não estão registradas nas autoridades reguladoras. Esta preocupação estende-se às plataformas que não cumprem as regulamentações federais, especialmente aquelas relacionadas com os requisitos de combate ao branqueamento de capitais (AML).
Serviços criptográficos não registrados representam riscos, alerta FBI
A lei federal dos Estados Unidos exige que todos os serviços de transmissão de dinheiro criptografado se registrem na Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN). Portanto, o FBI incentiva os cidadãos dos EUA a verificar o registro de qualquer serviço de transmissão de dinheiro criptografado como MSB no FinCEN antes de usá-lo.
Porém, é importante ressaltar que o registro por si só não confirma a legitimidade ou segurança do serviço; apenas indica conformidade com certos requisitos regulamentares.
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Além do registro, os serviços de transmissão de criptomoeda também devem aderir aos rigorosos protocolos de combate à lavagem de dinheiro no país. Além disso, o FBI observou que os consumidores devem ter cuidado com serviços que não solicitam informações do Know Your Customer (KYC).
“Por exemplo, evite serviços de transmissão de dinheiro em criptomoeda que não coletam informações do cliente (KYC) dos clientes quando necessário”, aconselhou o FBI.
A agência vê que as plataformas sem protocolos KYC essenciais têm maior probabilidade de fraudes e atividades criminosas. No entanto, a presença de um serviço em lojas de aplicativos populares não garante sua legalidade ou adesão às regulamentações federais.
O último anúncio do FBI veio após ações recentes contra a carteira Bitcoin Samourai. Seus recursos voltados para a privacidade foram alvo das autoridades dos EUA.
Em colaboração com outras agências policiais, o FBI apreendeu a infraestrutura da carteira e prendeu indivíduos importantes. As acusações contra eles incluem lavagem de dinheiro e operação de um negócio de transmissão de dinheiro não licenciado. Além disso, as autoridades afirmam que o serviço de Samourai foi usado para lavar mais de 100 milhões de dólares em produtos criminais.
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Esta ação de fiscalização destaca os desafios contínuos na indústria criptográfica, particularmente o equilíbrio entre privacidade e conformidade legal.
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Fonte: https://beincrypto.com/fbi-unregistered-crypto-services-warning/