- O relatório de pesquisa afirma que os recentes acontecimentos no mercado criptográfico aumentaram a necessidade de regulamentação criptográfica mais rigorosa.
- Os dois autores prepararam o trabalho de pesquisa que destacou a necessidade de regulamentação criptográfica.
A Fundação para a Defesa das Democracias (FDD) divulgou na semana passada um trabalho de pesquisa intitulado “The Underside of the Coin: Illicit Finance Risks in Virtual Assets”. O trabalho de pesquisa é preparado pelos autores Richard Goldberg e Alex Levitov.
O que há dentro do memorando?
Ele afirma que, após a recente turbulência no mercado de criptomoedas, Washington parece finalmente acordar para a necessidade de uma regulamentação mais eficaz da criptomoeda. Mesmo após o recente inverno de criptomoedas e muitas fraudes de criptomoedas na indústria, a maioria das instituições ainda está interessada no mercado de criptomoedas. E o potencial de uso de criptografia também está aumentando constantemente. Isso está revelando uma lacuna gritante na regulamentação.
Os Estados Unidos, juntamente com países que pensam da mesma forma, construíram estruturas regulatórias para proteger o sistema bancário tradicional de financiamento ilícito. Ainda 'Washington precisa atualizar essas estruturas para a era “Web3”, na qual ferramentas descentralizadas como criptomoeda são cada vez mais proeminentes.”
O trabalho de pesquisa também observou que a acusação de Sam Bankman-Fried, fundador da agora falida exchange de criptomoedas FTX sob acusações de fraude em valores mobiliários e commodities enfatiza a necessidade de proteger os consumidores enquanto regula os investimentos e o comércio de criptomoedas.
Enquanto Washington aceita o desafio de cripto regulamentação, como observou o trabalho de pesquisa, a segurança nacional também deve estar na frente e no centro. Adicionalmente, os quadros regulamentares para o sistema bancário tradicional incluem fortes medidas de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT).
O documento acrescentou sobre a urgência de adaptar as estruturas AML/CFT para abordar o uso de criptomoedas em crimes cibernéticos, financiamento do terrorismo, tráfico de drogas, tráfico humano, violação de sanções e extremismo doméstico.
Por outro lado, o relativo pseudônimo de certas transações baseadas em blockchain tornou a criptomoeda naturalmente atraente para aqueles que procuram evitar a supervisão e intervenção do governo. Inclui criminosos, terroristas e os estados que os patrocinam.
Enquanto isso, a precária segurança cibernética deixou as exchanges de criptomoedas e entidades relacionadas abertas a ataques, incluindo hacks que resultaram no roubo cumulativo de bilhões de dólares, grande parte por grupos de hackers patrocinados pelo estado. O trabalho de pesquisa mencionou que “muitas empresas no setor cripto não têm – ou não querem ter – programas eficazes de conformidade e prevenção para mitigar esses riscos”.
A falta de uma resposta regulatória ou legislativa coordenada do governo dos Estados Unidos é uma lacuna que “os adversários da América podem explorar”. Para ter certeza, tanto “o governo quanto a indústria criptográfica precisam equilibrar as proteções de segurança nacional, privacidade e liberdade de expressão na regulamentação de ativos digitais. Mas a complexidade desta tarefa não deve ser pretexto para atrasos.”
No ano passado, em março, o presidente Joe Biden emitiu uma ordem executiva pedindo uma estratégia de segurança nacional para ativos digitais. Então, em agosto, “o Departamento do Tesouro divulgou um plano de ação para lidar com os riscos de financiamento ilícito de ativos digitais”.
Nancy J. Allen é uma entusiasta de criptomoedas e acredita que as criptomoedas inspiram as pessoas a serem seus próprios bancos e se afastarem dos sistemas tradicionais de câmbio monetário. Ela também está intrigada com a tecnologia blockchain e seu funcionamento.
Fonte: https://www.thecoinrepublic.com/2023/02/20/fdds-research-paper-added-need-for-effective-crypto-regulation/