Em um artigo de opinião sobre a Lei Bloomberg, Steven Merriman e Jim Vivenzio, da Perkins Coie, levantaram preocupações sobre a última medida do FinCEN para reprimir os misturadores de criptografia.
A Rede de Execução de Crimes Financeiros (FinCEN) está pressionando as instituições financeiras a imporem novas medidas de conformidade em seu último plano de relatórios, com foco em transações criptográficas envolvendo “mistura de moeda virtual conversível (CVC).
De acordo com os advogados de compliance de fintech Steven Merriman e Jim Vivenzio, a última proposta do FinCEN amplia a definição de “mixagem” e “mixers”, visando potencialmente não apenas transações envolvendo serviços de mixagem tradicionais – por exemplo, transações envolvendo serviços de mixagem tradicionais. sancionou o Tornado Cash – mas também “transações blockchain inócuas”, como a conversão de uma forma de criptografia em outra.
“A quantidade de monitoramento e relatórios contemplados pela proposta do FinCEN pode ser perturbadora.”
Steven Merriman e Jim Vivenzio
Embora o foco principal do FinCEN esteja nos riscos financeiros ilícitos associados aos misturadores de criptografia, os advogados argumentam que o relatório proposto vai além dessas operações.
Por exemplo, os bancos podem precisar relatar transações envolvendo recursos de mistura de criptografia dentro ou envolvendo uma jurisdição fora dos EUA. Como resultado, as instituições financeiras teriam que cobrir várias atividades, como pooling, manipulação algorítmica, divisão, uso de carteiras de uso único, troca entre tipos de CVC e facilitando atrasos.
“Por exemplo, o FinCEN defende a facilitação da 'troca entre tipos de CVC ou outros ativos digitais' como uma forma de mistura, o que sem dúvida abrange qualquer serviço que permita aos usuários trocar uma forma de CVC por outra forma de CVC ou outros ativos digitais, incluindo serviços centralizados exchanges, exchanges descentralizadas e mercados de tokens não fungíveis.”
Steven Merriman e Jim Vivenzio
Os advogados argumentam que a designação de uma ampla classe de transacções como “principal preocupação de branqueamento de capitais” aumenta as expectativas de devida diligência por parte dos reguladores e aumenta a probabilidade de critérios adicionais para a Comunicação de Actividades Suspeitas. Comentários públicos sobre a proposta do FinCEN serão aceitos até 22 de janeiro.
No início de dezembro de 2023, analistas da empresa forense de blockchain TRM Labs disseram em um blog que o Departamento do Tesouro dos EUA provavelmente dobrará sua abordagem para sancionar finanças descentralizadas em 2024, visando especificamente protocolos mistos.
Analistas do TRM Labs sugeriram que os esforços do Tesouro podem estabelecer um precedente para toda a indústria de criptografia, já que o regulador está definido para ir atrás de “nós ou redes blockchain específicas, em vez de exigir que sejam propriedade ou interesse na propriedade de uma pessoa designada”.
No final de novembro de 2023, crypto.news informou que o Tesouro aparentemente deseja expandir seu poder regulatório introduzindo um “regime de sanções secundárias”. Tais sanções controlariam uma empresa ou pessoa dentro do sistema financeiro dos EUA, já que o mercado de criptografia possibilita que qualquer empresa “faça negócios com um alvo sancionado”, disse recentemente o representante de comércio exterior dos EUA, Wally Adeyemo.
Fonte: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/