As consequências da falência da FTX continuam a criar problemas no setor cripto, principalmente para as exchanges. Entre os que mais sofrem parece estar Gêmeos.
Programa de ganhos criptográficos da Gemini
Especificamente, o problema para a Gemini é seu programa Earn, que tinha já foi suspenso logo após a falência da FTX.
Este problema surgiu devido à suspensão do Earn by Genesis Global Capital.
1/6 Estamos cientes de que a Genesis Global Capital, LLC (Genesis) - o parceiro de empréstimo do programa Earn - interrompeu as retiradas e não poderá atender aos resgates dos clientes dentro do contrato de nível de serviço (SLA) de 5 dias úteis. https://t.co/9e48pF3Ymn
- Gêmeos (@Gemini) 16 de novembro de 2022
Assim, esta é a clássica reação em cadeia, que provavelmente começou já em maio de 2022 com o depeg da UST stablecoin, que implodiu o ecossistema Terra/Luna, e que, por sua vez, lançou as bases para o falha de FTX resultando na suspensão das retiradas do Genesis.
No entanto, a Gemini nunca suspendeu os saques por falta de liquidez, e até hoje segue solvente, exceto justamente pelo programa Earn suspenso em novembro.
As acusações contra a exchange de criptomoedas Gemini
A exchange de criptomoedas foi de fato acusada de mentir para seus clientes sobre os próprios recursos desse programa de investimento.
A Gemini deu a entender que os investimentos no programa Earn eram seguros devido a algum tipo de seguro, quando na verdade foi mais tarde revelado que o serviço dependia de um provedor externo não garantido (Genesis).
As denúncias foram feitas por Axios que a Gemini havia insinuado erroneamente que os fundos investidos no Earn estavam protegidos pelo seguro FDIC.
FDIC, ou Federal Deposit Insurance Corp, é uma agência do governo dos EUA que fornece seguro para depósitos bancários de até US$ 250,000 por depositante.
Afirmar que os fundos estão protegidos por meio do seguro FDIC equivale a dizer que até $ 250,000 em depósitos a pessoa teria direito ao reembolso total do valor, mesmo em caso de falência.
Em vez disso, descobriu-se que os fundos depositados no programa Earn não eram segurados, razão pela qual Gêmeos foi acusado de mentir.
Aparentemente, porém, a bolsa nunca afirmou explicitamente que o seguro FDIC também se aplicava ao programa Earn, mas de acordo com a resposta da Axios às perguntas de seus clientes sobre a segurança dos fundos depositados no Earn, algumas das respostas de Gemini enfatizaram precisamente a associação com o Federal Corporação de Seguro de Depósito.
O problema, como aponta Axios, é que alguns clientes não entendiam que o seguro FDIC na verdade não tinha nada a ver com os recursos do programa Earn, mas sim com aqueles depositados em contas de negociação. De fato, alguns clientes afirmaram explicitamente que as respostas da Gemini os levaram a acreditar que todos os fundos depositados na Gemini eram segurados pela agência governamental.
Fundos dos clientes em Earn
Assim, os problemas para a Gemini agora são duplos: os fundos de seus clientes ainda estão presos no programa Earn e as alegações de mentira.
Como as coisas estão atualmente, no entanto, não parece que a troca de criptomoedas esteja sob investigação das autoridades por essas alegações, enquanto está sob investigação da SEC por oferecer títulos não registrados.
Vale a pena notar que a lei dos EUA proíbe explicitamente a insinuação de que um produto não segurado é segurado pelo FDIC, então há especulações de que ele pode estar sob investigação mesmo que ainda não seja oficialmente. A empresa, por enquanto, se recusou a responder a perguntas específicas sobre isso.
Ainda existem cerca de 340,000 clientes do programa Earn que têm quase US $ 1 bilhão ainda bloqueados na plataforma, e ainda não está claro se eles conseguirão recuperá-lo.
De fato, o Genesis agora está falido, então é difícil imaginar que será capaz de cobrir o déficit tão cedo. Além disso, como é um bilhão de dólares, nem é fácil imaginar que a Gemini possa cobri-lo com seus próprios fundos.
No entanto, há alguns dias a própria exchange notificou seus clientes por e-mail que está trabalhando para tentar liberar seus fundos, após ser processada por alguns clientes do programa Ganhe nos mesmos dias.
A esse respeito, Gemini disse que os investidores que depositam recursos no Earn deveriam saber que, ao se inscrever no programa, estavam de fato concordando que seus recursos seriam colocados sob custódia de terceiros e que corriam o risco de perda total. .
as meias verdades
Ao tentar persuadir os investidores a investir seus fundos em um produto financeiro de alto risco, deve-se garantir que todas as informações relevantes para avaliar adequadamente o nível de risco sejam fornecidas de forma clara e abrangente.
Mesmo no caso em que tais negócios não sejam oferecidos por meio de informações totalmente falsas ou mentiras, qualquer falha em fornecer informações corretas e completas ainda deve ser considerada uma prática desonesta.
Esse raciocínio também deve ser aplicado no caso em que a informação esteja formalmente correta e completa, mas pouco clara, ou seja, de difícil compreensão para um usuário que não seja necessariamente um especialista.
Aqueles incapazes de fornecer informações tão claras a usuários não especializados fariam melhor em limitar-se a fornecer serviços financeiros apenas a usuários experientes, que geralmente já estão cientes de problemas semelhantes aos relacionados ao programa Earn da Gemini.
De fato, muitas vezes é extremamente difícil para investidores amadores casuais entender bem e completamente as complexidades de produtos financeiros complexos, tanto que é muito fácil confundi-los pensando, por exemplo, que o nível de risco não é tão alto quanto na verdade é.
A rigor, portanto, é perfeitamente possível que as autoridades americanas estejam agora criticando a Gemini por não prestar um bom serviço a seus clientes varejistas menos experientes.
Fonte: https://en.cryptonomist.ch/2023/02/01/gemini-crypto-exchange-accused-lying/