Divisão de empréstimos cripto da Genesis declara falência nos EUA

Depois de ser eliminada do mercado junto com empresas como a exchange FTX e a credora BlockFi, a divisão de empréstimos da corporação de criptomoedas Genesis entrou com pedido de proteção contra falência nos Estados Unidos na quinta-feira, devendo aos credores pelo menos US$ 3.4 bilhões.

Após o colapso da principal exchange, a FTX causou ondas de choque no negócio de criptoativos e alimentou a preocupação de que outras empresas pudessem implodir, um dos maiores credores de cripto, a Genesis Global Capital, parou de permitir que os clientes resgatassem seus investimentos em 16 de novembro.

Sua declaração de falência é a mais recente em uma sucessão de falhas de criptomoedas provocadas por uma queda do mercado que reduziu o valor dos tokens criptográficos em cerca de US$ 1.3 trilhão no ano passado. Embora o preço do bitcoin tenha aumentado até agora em 2023, o setor altamente interconectado continuou a ser atingido pelos efeitos do colapso do mercado.

De acordo com o estrategista de moeda e cripto do UBS, Ivan Kachkovski,

[A falência] não é um choque para os mercados. Ainda está para ser visto se a reação em cadeia continuaria.

É provável que o contágio seja contido, considerando que os fundos já estão congelados há mais de dois meses e que nenhuma outra empresa significativa de criptomoedas divulgou um problema vinculado.

Em seu pedido ao Tribunal de Falências dos EUA para o Distrito Sul de Nova York, a divisão de empréstimos da Genesis estimou que tinha mais de 100,000 credores e que seus ativos e passivos estavam na faixa de US$ 1 bilhão a US$ 10 bilhões.

Juntamente com outra divisão de empréstimos, a Genesis Asia Pacific, a Genesis Global Holdco, empresa controladora da Genesis Global Capital, também solicitou proteção contra falência.

Em um comunicado, a Genesis Global Holdco afirmou que consideraria a possibilidade de vender ativos ou se envolver em uma transação relacionada a ações para pagar os credores e que possui US$ 150 milhões em caixa para apoiar a reorganização.

Além disso, foi dito que a Genesis manterá suas atividades de negociação com clientes e que seus derivativos e negociação à vista, corretora e empresas de custódia não estavam envolvidos no processo de falência.

As reivindicações feitas pelos credores

A dívida da Genesis com seus 50 maiores credores é estimada em US$ 3.4 bilhões, usando o pedido de falência como guia. Gemini, uma exchange de criptomoedas, a quem deve US$ 765.9 milhões, é seu maior credor. Os pioneiros gêmeos idênticos do bitcoin, Cameron e Tyler Winklevoss, fundaram a Gemini.

A Genesis e a Gemini já estavam envolvidas em uma batalha legal sobre o Earn, um programa de empréstimo em criptomoeda que as duas empresas forneciam em conjunto aos consumidores da Gemini.

De acordo com os irmãos Winklevoss, a Genesis deve a 340,000 investidores Earn mais de US$ 900 milhões. Em 10 de janeiro, Cameron Winklevoss exigiu que Barry Silbert fosse demitido de seu cargo de CEO do Digital Currency Group.

Cameron Winklevoss twittou sobre a persistente negação de Silbert e do Digital Currency Group aos credores de um acordo justo cerca de uma hora após o pedido de falência.

Winklevoss declarou em seu tópico de tweet que

Estaremos abrindo um processo contra Barry e DCG em breve se Barry (Silbert) e DCG não caírem em si e fizerem uma oferta justa aos credores.

8/ Também acreditamos que — além de dever aos credores todo o seu dinheiro de volta — Genesis, DCG e Barry lhes devem uma explicação. Tribunal de falências fornece um fórum muito necessário para que isso aconteça. A luz solar é o melhor desinfetante.

- Cameron Winklevoss (@cameron) 20 de janeiro de 2023

Em dezembro, a Bitvavo, uma bolsa de criptomoedas com sede em Amsterdã, anunciou que estava tentando recuperar 280 milhões de euros (US$ 302.93 milhões) que havia emprestado ao Genesis.

Em uma postagem de blog publicada na sexta-feira, a Bitvavo afirmou que as discussões sobre o retorno “ainda não resultaram em um acordo geral que funcione para todas as partes envolvidas” e que prosseguirá com as negociações.

Segundo Bitvavo, o pedido de falência “traz o processo de negociações para águas mais calmas”.

Negócios Financeiros

De acordo com seu site, a Genesis facilitou a venda de Ativos digitais para organizações financeiras como fundos de hedge e gestores de ativos. No final do terceiro trimestre, ela tinha aproximadamente US$ 3 bilhões em empréstimos ativos totais, uma queda em relação aos US$ 11.1 bilhões do ano anterior.

De acordo com seu site, Gênese trocou US$ 116.5 bilhões em ativos e ofereceu empréstimos criptográficos totalizando US$ 130.6 bilhões.
A Three Arrows Capital, um fundo de hedge de criptomoedas com sede em Cingapura, e a Alameda Research, uma empresa comercial intimamente associada à FTX, eram seus dois maiores devedores, afirmou uma fonte. Ambos estão em processo de falência.

A empresa controladora da Three Arrows, Digital Currency Group (DCG), assumiu a dívida da Three Arrows com a Genesis e posteriormente fez uma reclamação contra a Three Arrows. Além disso, o gerenciamento de ativos de criptomoeda Grayscale e o provedor de notícias CoinDesk estão entre as empresas do portfólio da DCG.

Durante a pandemia, os credores de criptomoedas – que serviram como bancos de fato – tiveram um crescimento rápido. No entanto, eles não são obrigados a reter reservas de capital, ao contrário dos bancos convencionais. A falta de garantias no início deste ano levou alguns credores – e seus clientes – a arcar com perdas significativas.

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