Aqui estão os países que migraram para a proibição de criptomoedas no ano passado

Na semana passada, o Supremo Tribunal de Sindh do Paquistão realizou uma audiência sobre o status legal das moedas digitais que podem levar a uma proibição total do comércio de criptomoedas combinada com penalidades contra exchanges de criptomoedas. Vários dias depois, o Banco Central da Rússia pediu a proibição de transações de criptomoedas e operações de mineração. Ambos os países podem se juntar às crescentes fileiras de nações que passaram a proibir os ativos digitais, que já incluem China, Turquia, Irã e várias outras jurisdições.

De acordo com um relatório da Biblioteca do Congresso (LOC), atualmente existem nove jurisdições que aplicaram uma proibição absoluta de criptomoedas e 42 com uma proibição implícita. Os autores do relatório destacam uma tendência preocupante: o número de países que proíbem criptomoedas mais que dobrou desde 2018. Aqui estão os países que proibiram certas atividades relacionadas a criptomoedas ou anunciaram sua intenção de fazê-lo em 2021 e início de 2022.

Bolívia

O Banco Central da Bolívia (BCB) emitiu sua primeira resolução de proibição de criptomoedas no final de 2020, mas foi somente em 13 de janeiro de 2022 que a proibição foi formalmente ratificada. A linguagem da proibição mais recente visa especificamente “iniciativas privadas relacionadas ao uso e comercialização de […] criptoativos”.

O regulador justificou o movimento por considerações de proteção ao investidor. Ele alertou sobre “riscos potenciais de gerar perdas econômicas aos […] titulares” e enfatizou a necessidade de proteger os bolivianos de fraudes e golpes.

China

As transações de criptomoedas foram formalmente proibidas na República Popular da China desde 2019, mas foi no ano passado que o governo tomou medidas para reprimir seriamente a atividade de criptomoedas. Vários avisos oficiais sobre os riscos associados ao investimento em criptomoedas foram seguidos pela proibição da mineração de criptomoedas e proibiram os bancos do país de facilitar quaisquer operações com ativos digitais. Mas a declaração crucial saiu em 24 de setembro, quando um concerto dos principais reguladores estaduais prometeu impor conjuntamente a proibição de todas as transações e mineração de criptomoedas.

Além das noções comuns de lavagem de dinheiro e proteção ao investidor, as autoridades chinesas jogaram a cartada ambiental em sua luta com a mineração, que é uma jogada ousada para um país que contribui com até 26% das emissões globais de dióxido de carbono, das quais a mineração de criptomoedas representa um participação marginal.

Indonésia

Em 11 de novembro de 2021, o Conselho Nacional Ulema da Indonésia (MUI), o principal órgão acadêmico islâmico do país, proclamou que as criptomoedas são haram, ou proibidas por motivos religiosos. As instruções da MUI não são juridicamente vinculativas e, como tal, não interromperão necessariamente todas as negociações de criptomoedas. No entanto, isso pode causar um golpe significativo no cenário de criptomoedas do maior país muçulmano do mundo e afetar futuras políticas governamentais.

A determinação do MUI reflete uma interpretação comum que vem se moldando em jurisdições influenciadas pela tradição legal islâmica. Ele vê a atividade criptográfica como apostas – um conceito que pode ser usado para definir quase qualquer atividade capitalista.

Em 20 de janeiro, o impulso religioso anti-cripto foi promovido por várias outras organizações islâmicas não governamentais na Indonésia, o Conselho Tarjih e o Tajdid Executivo Central de Muhammadiyah. Eles confirmaram o status haram das criptomoedas emitindo uma fatwa (uma decisão sob a lei islâmica) que se concentra na natureza especulativa das criptomoedas e sua falta de capacidade de servir como meio de troca pelos padrões legais islâmicos.

Nepal

Em 9 de setembro de 2021, o Banco Central do Nepal (Nepal Rastra Bank, NRB) emitiu um aviso com a manchete “As transações com criptomoedas são ilegais”. O regulador, fazendo referência à Lei Nacional de Câmbio de 2019, declarou o comércio de criptomoedas, mineração e “incentivar as atividades ilegais” como puníveis por lei. O NRB sublinhou separadamente que os usuários individuais também devem ser responsabilizados por violações relacionadas ao comércio de criptomoedas.

Uma declaração de Ramu Paudel, diretor executivo do Departamento de Gestão de Câmbio do NRB, enfatizou a ameaça de “fraude” para a população em geral.

Nigéria

Uma reviravolta na política nacional da Nigéria sobre ativos digitais foi cimentada em 12 de fevereiro de 2021, quando a Comissão de Valores Mobiliários da Nigéria anunciou a suspensão de todos os planos de regulamentação de criptomoedas, após uma proibição do banco central introduzida uma semana antes. O cank central do país ordenou que os bancos comerciais fechassem todas as contas relacionadas a criptomoedas e alertou sobre penalidades por não conformidade.

A explicação da CBN para tal repressão lista uma série de preocupações familiares, como volatilidade de preços e potencial de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Ao mesmo tempo, o governador da CBN, Godwin Emefiele, afirmou que o banco central ainda estava interessado em moedas digitais e que o governo estava explorando vários cenários políticos.

Peru

Em 20 de abril de 2021, o preço do Bitcoin (BTC) caiu 5% depois que o banco central da Turquia declarou que “criptomoedas e outros ativos digitais” não poderiam ser legalmente usados ​​para pagar bens e serviços.

Conforme a explicação foi, o uso de criptomoedas poderia “causar perdas não recuperáveis ​​para as partes nas transações […] e incluir elementos que podem minar a confiança nos métodos e instrumentos usados ​​atualmente nos pagamentos”. Mas isso foi apenas o começo – o que se seguiu foi uma série de prisões de suspeitos de fraude em criptomoedas, bem como o presidente turco Recep Tayyip Erdoğan declarando pessoalmente uma guerra às criptomoedas.

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Em dezembro de 2021, Erdoğan anunciou que o regulamento nacional de criptomoedas já havia sido elaborado e em breve seria apresentado ao parlamento. Em uma reviravolta de suspense, o presidente observou que a legislação foi elaborada com a participação de partes interessadas do setor de criptomoedas. A natureza exata do quadro regulamentar permanece desconhecida.

Rússia

Em um relatório de 20 de janeiro de 2022 destinado à discussão pública, o Banco Central da Rússia propôs uma proibição completa do comércio de criptomoedas de balcão (OTC), trocas de criptomoedas centralizadas e ponto a ponto, bem como uma proibição na mineração de criptomoedas. O regulador também avançou a ideia de impor punições para a violação dessas regras.

Na parte de justificativa do relatório, o CBR comparou os ativos criptográficos aos esquemas Ponzi e listou preocupações como volatilidade e financiamento de atividades ilegais, além de minar “a agenda ambiental da Federação Russa”. Mas talvez a mais relevante das justificativas tenha sido a preocupação com a potencial ameaça à “soberania financeira” da Rússia.

Quão ruim é tudo isso?

É difícil não notar que muitos dos países nesta lista representam alguns dos mercados de criptomoedas mais vibrantes: a China não precisa de introdução; A Nigéria foi a maior fonte de volume de negociação de Bitcoin na África; A Indonésia estava no radar da Binance como alvo de expansão; e a Turquia viu um interesse crescente no Bitcoin em meio à queda livre da lira.

Quando a conscientização e a adoção de criptomoedas atingem esses níveis, dificilmente é possível proibir a tecnologia cujas vantagens já se tornaram conhecidas do público em geral. Também vale a pena mencionar que, em muitos casos, as mensagens das autoridades sobre criptomoedas foram ambíguas, com autoridades expressando publicamente seu interesse no potencial dos ativos digitais antes e mesmo após a proibição.

Caroline Malcolm, chefe de política internacional da empresa de dados blockchain Chainalysis, observou ao Cointelegraph que é importante deixar claro que “apenas alguns poucos casos existem de fato uma proibição total”. Malcolm acrescentou que, em muitos casos, as autoridades governamentais limitaram o uso de criptomoedas para pagamentos, mas elas são permitidas para fins de negociação ou investimento.

Por que os governos buscam proibições de criptomoedas?

As motivações dos reguladores para proibir alguns ou todos os tipos de operações de criptografia podem ser motivadas por uma variedade de considerações, mas alguns padrões recorrentes são visíveis.

Kay Khemani, diretor administrativo da plataforma de negociação da Spectre.ai, enfatizou o grau de controle político dentro dos países que buscam estabelecer proibições de criptomoedas. Khemani comentou:

As nações que se envolvem em proibições definitivas são geralmente aquelas em que o Estado mantém um controle mais rígido sobre a sociedade e a economia. Se economias maiores e proeminentes começarem a adotar e tecer ativos descentralizados dentro de sua estrutura financeira, é mais provável que nações que antes baniam criptos possam dar uma segunda olhada.

A maior ansiedade dos Estados, muitas vezes oculta por trás das preocupações declaradas com a segurança financeira da população em geral, é a pressão que as moedas digitais exercem sobre a moeda fiduciária soberana e as moedas digitais do banco central (CBDCs), especialmente nas economias instáveis. Como Sebastian Markowsky, diretor de estratégia do provedor Bitcoin ATM Coinsource, disse ao Cointelegraph:

Um padrão geral sugere que países com uma moeda fiduciária menos estável tendem a ter altas taxas de adoção de criptomoedas e, portanto, acabam com proibições de criptomoedas, pois os governos querem manter as pessoas investidas em fiat […] Há rumores de que yuan CBDC é o verdadeiro motivo para a proibição de criptomoedas.

Caroline Malcolm acrescentou que os fatores por trás das políticas de criptomoedas dos governos podem mudar ao longo do tempo e, portanto, é importante não supor que as posições que esses países assumem hoje permanecerão inalteradas para sempre.

A esperança é que, pelo menos em alguns dos casos revisados ​​acima, medidas estritas de limitação contra ativos digitais acabem se tornando uma pausa que os reguladores terão feito para criar uma estrutura para uma regulamentação ponderada e diferenciada.