É difícil resumir o caos atual do mercado bancário, tecnológico e de criptomoedas dos EUA sem usar o apelido comum FUD (medo, incerteza e dúvida) em um sentido muito literal.
Após a pandemia, o Federal Reserve elevou as taxas de juros na tentativa de reduzir a inflação e os números do desemprego nos EUA. Independentemente disso, a inflação subiu; as taxas de juros continuaram subindo. Isso contrariou anos de taxas de juros baixas ou inexistentes, introduzidas pela primeira vez com o objetivo de garantir uma economia estável.
Pelo que vale a pena, sem bancos fracassado de outubro de 2020 até este ano.
No entanto, os mercados de criptomoedas caíram quando o FTX foi identificado como um agente fraudulento em novembro. Seu principal parceiro bancário, Silvergate, atendia as empresas de criptomoedas mais proeminentes - mas quando começou a passar por uma crise de crédito e liquidez, os depositantes saíram em massa e os mercados de empréstimos secaram.
- Banco Federal de Empréstimos Residenciais de São Francisco lembrou seus adiantamentos ao banco e vendedores a descoberto empilhados no estoque.
- Seu principal negócio - Silvergate Exchange Network - foi fechado.
- O banco amigo das criptomoedas decidiu liquidar voluntariamente em 9 de março.
Caos do mercado cripto quando o FDIC assume o controle do SVB e do Signature
O Silicon Valley Bank (SVB) se tornou a primeira falência bancária nos últimos dois anos e meio em 10 de março. devido à sua clientela capitalista de risco.
Na quinta-feira, com o colapso das ações do SVB, seu executivo-chefe implorou aos depositantes para conter a onda de retiradas, declarando: “Se todos estiverem dizendo uns aos outros que o SVB está com problemas, isso será um desafio.” Uma corrida ao banco basicamente começou no segundo seguinte.
A ação estava programada para abrir a US$ 37 na sexta-feira, mas a negociação foi interrompida e a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) assumiu o controle do banco. No final do dia, o SVB não existia mais — seu nome era mudado pelo FDIC ao Banco Nacional de Seguro Depósito de Santa Clara.
No que poderia ser descrito como trollagem meio preocupada e meio colapsos maníacos, capitalistas de risco públicos passaram o fim de semana fazendo previsões terríveis sobre o 'colapso da civilização ocidental'.
Eles exigiram que o FDIC – que tradicionalmente só promete garantir depósitos de até US$ 250,000 – garanta todos os depósitos no SVB. Com capitalistas ricos ameaçando corridas generalizadas aos bancos regionais, um risco sistêmico muito real começou a se desenvolver.
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O segundo colapso do banco ocorreu em 12 de março: Banco de assinatura Em Nova Iórque. Assim como o Silvergate, o Signature era um grande provedor de serviços bancários para empresas de criptomoedas. Em vez de o FDIC assumir o controle do banco, um extrato foi emitido em conjunto com o Fed e o Tesouro, garantindo que todos os depósitos no SVB e no Signature Bank seriam cobertos.
Aparentemente, uma ampla corrida aos bancos regionais foi evitada.
O que agora?
Vários outros bancos parecem estar sofrendo graus de pressão – desde bancos locais da Califórnia que atendem a clientes como os do SVB, até dezenas centrados em clientes de criptomoedas. As chances não são exatamente pequenas de evitarmos mais falências ou liquidações de bancos.
Mas o Federal Reserve está de portas fechadas reunião hoje e, entretanto, o dinheiro de todos os depositantes nos bancos em crise está segurado.
O contágio vai se espalhar? Os bancos que aceitam criptomoedas serão fechados ou poderão continuar? Quantos bancos vão falir em 2023? E o seguro FDIC será alterado para sempre? Devemos saber muitas respostas até o final da semana.
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Fonte: https://protos.com/how-crypto-market-chaos-affected-us-bank-stocks/