O JPMorgan Chase supostamente tem como alvo pessoas e empresas que trabalham na indústria de criptomoedas fechando suas contas bancárias. O caso mais recente envolve Hayden Adams, fundador do Uniswap Protocol – o maior protocolo de câmbio descentralizado, cujas contas acabam de ser fechadas pelo banco.
No domingo, Adams revelou no Twitter que o gigante bancário americano havia fechado suas contas bancárias sem aviso prévio ou explicação adequada.
Embora seja ultrajante um banco fechar uma conta simplesmente porque uma pessoa ou empresa está trabalhando na indústria de criptomoedas, várias pessoas alegaram que tal movimento é um jogo enlameado e uma demonstração suave de poder da instituição – que os bancos às vezes retratam como uma abordagem “não amigável” para tal competição. E os bancos às vezes podem anexar uma alegação de “transações suspeitas” para direcionar indevidamente uma conta ou por falta de informações sobre uma conta ou falta de conhecimento sobre a estratégia geral do banco sobre o assunto por parte da equipe local.
Além disso, muitos bancos legados ainda são conservadores e provavelmente levantarão uma sobrancelha sobre uma transação cuja fonte é criptomoeda quando grandes quantidades são negociadas – os bancos geralmente verificam as fontes de grandes transações, independentemente do setor em que uma empresa ou pessoa esteja envolvida.
Embora não haja nenhum requisito específico para os bancos fecharem qualquer conta com base em um setor em que se trabalha, todos os bancos são obrigados, de acordo com as leis e regulamentos AML, a verificar as fontes de fundos. Por esse motivo, eles provavelmente sinalizarão, suspenderão ou fecharão contas com base em uma estimativa de que são arriscados ou estão fazendo negócios suspeitos.
A alegação de Hayden Adams está entre muitas lançadas por outros clientes sobre o banco fechar contas relacionadas a transações de criptomoedas depois de indicá-las por “atividades suspeitas”. Uma verificação rápida revela que o JPMorgan e a maioria das principais instituições financeiras são conhecidos por congelar e fechar contas envolvendo transações de ou para empresas de criptografia, mesmo sem irregularidades na conta. Os proprietários são então obrigados a retirar seus fundos da conta dentro de um período estipulado e essas transações devem ser feitas em uma agência local. Para qualquer pessoa ou empresa cujos clientes estejam vinculados por meio de uma rampa de acesso, isso pode ser muito frustrante.
No entanto, como o ZyCrypto relatou, o JPMorgan já permite que os clientes invistam em fundos de criptomoedas por meio de suas contas, incluindo GrayScale, Osprey Funds e NYDIG.
Fonte: https://zycrypto.com/jpmorgan-closes-bank-accounts-of-uniswap-founder-fresh-anti-crypto-move/