Minha estratégia RAVEN para 9.2% de dividendos que esmagam as criptomoedas

Hoje em dia, parece que todo investidor está perseguindo esse uma grande coisa isso os tornará ricos - o mais novo estoque, tecnologia, moda passageira ou qualquer outra coisa.

Nós, investidores contrários em dividendos, conhecemos bem essas pessoas - você provavelmente tem um amigo ou membro da família que perseguiu ganhos em criptomoedas, NFTs, tecnologia sem fins lucrativos ou Deus sabe o que mais nos últimos anos.

Caramba, eles podem até ter cutucado você sobre suas ações de dividendos "chatas" e fundos fechados (CEFs)!

Então 2022 chegou. E enquanto tudo fomos atingidos no ano passado, nós, investidores da CEF, rimos por último, pois poderíamos usar os dividendos de 7% + de nossos fundos para pagar as contas. E certamente não experimentamos nada parecido com os declínios sofridos pela multidão de criptomoedas.

Você provavelmente está concordando enquanto lê. E, para ser justo, é fácil ser atraído para esses tipos de investimentos - especialmente quando vemos alguns dos grandes lucros obtidos pelos primeiros investidores em ações de criptomoedas e memes. O problema é que, quando a festa acaba, acaba rápido - e sair a tempo de lucrar é em grande parte uma questão de sorte.

Isso é jogo, não investimento.

Então, como podemos evitar essa armadilha? Bem, a única coisa a procurar é se o ativo em questão tem valor real. Se você busca riqueza enquanto ignora o valor, acabará caindo em uma série de golpes e truques de pessoas duvidosas.

Como ser um RAVEN

Diante disso, sugiro ignorar os modismos e ser o que gosto de chamar de investidor RAVEN. Isso significa “avaliar racionalmente o valor e examinar os números” (ok, talvez não seja perfeito, mas é uma maneira simples de lembrar o que é mais importante). Os RAVENs se apegam à lógica e à razão, contando com números e metodologias precisas para avaliar o valor de todas as oportunidades de investimento que veem.

A longo prazo, os RAVENs ganham no jogo de investimento. Não apenas estudo após estudo mostrou que o investimento consistente e de longo prazo em ativos de alta qualidade fornece retornos confiáveis, mas o investimento de longo prazo também significa não perder mais de 70% do seu investimento! Perdas como essas são simplesmente impossíveis - ou pelo menos muito difíceis de acontecer - se você investir como um RAVEN.

E não é difícil. Você apenas tem que seguir estas quatro regras básicas.

• Tenha um plano e uma meta - e cumpra-os. O que funciona para um investidor não funciona para outro. Lembre-se do que você está investindo e do que precisa para chegar lá. Investir não é obter a pontuação mais alta, é obter a liberdade de viver a vida que você deseja.
• Dados e fatos são rei. muitos investimentos sentir Boa. Isso não significa que eles e guarante que os mesmos estão Boa. Mais do que tudo, os investidores que confiam mais em fatos do que em sentimentos vencem todos os outros. Mas isso também significa que você precisa ter a mente aberta e estar disposto a mudar sua estratégia quando os dados mudarem. Para a maioria das pessoas, isso é difícil.
• O humor do mercado nunca é certo ou errado. As emoções não podem estar certas ou erradas. Eles podem, no entanto, ser sinais do que vai acontecer no curto prazo, então não os ignore, mas também não deixe que eles atrapalhem seu julgamento.
• O fluxo de caixa cria valor — nada mais. Se algo produz ou distribui dinheiro, sempre tem valor. Caso contrário, pode ter valor por um curto período de tempo, mas, como Beanie Babies, no final das contas será inútil. Concentre-se em produzir dinheiro se quiser obter independência financeira.

Essa última regra tropeça em um lote de pessoas. Considere por exemplo, Apple
AAPL
(AAPL), e compará-lo com BitcoinBTC
. O primeiro gera muito caixa: US$ 99.8 bilhões em 2022, 5% a mais que no ano anterior e mais de 80% a mais do que antes da pandemia.

Bitcoin, por outro lado, não produz nada. Não deveria, porque é uma moeda, e moedas não produzem nada. O fluxo de caixa de quase US$ 100 bilhões por ano da Apple é muito melhor do que o fluxo de caixa infinito de US$ 0 do Bitcoin, então não é surpresa que a Apple tenha subido constantemente, mesmo depois que a bolha do Bitcoin estourou totalmente.

E isso não significa apenas empresas ' fluxo de caixa. investimentos o fluxo de caixa também é importante. Se você precisa de um rendimento de 7% em seus investimentos para cobrir suas despesas, nunca ficará sem dinheiro se seu portfólio render mais de 7%. Ficar com fundos de baixo rendimento e ações sem rendimento? Você tem uma chance muito maior de ficar sem dinheiro.

Felizmente, existem centenas de CEFs por aí que produzem esse fluxo de caixa e muito mais, enquanto investem em empresas sólidas como a Apple.

Veja, por exemplo, um dos meus favoritos de longa data, o Liberty All-Star Equity Fund (EUA), um fundo de rendimento de 9.9% que tem sido um titular de longa data da Apple, ao lado Microsoft
MSFT
(MSFT), Amazônia
AMZN
(AMZN), Visto
V
(V) e Alfabeto (GOOGL). Este fundo é um bom substituto para o seu fundo de índice de baixo rendimento, uma vez que seu foco em empresas americanas de grande capitalização tem sido uma fonte de estabilidade e fortes lucros por literalmente décadas.

Se você escolheu os EUA dividendo fluxo de caixa sobre Bitcoin zero fluxo de caixa, você garantiu um fluxo de renda vitalício. Isso é muito melhor do que as pessoas que estão apostando em mercados especulativos e manipulados como criptomoedas. O resultado para eles provavelmente será o oposto da independência financeira.

Michael Foster é o analista de pesquisa líder da Perspectiva contrária. Para obter mais idéias de ótimas receitas, clique aqui para ver nosso último relatório "Renda Indestrutível: 5 Fundos de Barganha com Dividendos Fixos de 10.2%."

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