O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS) entregou na terça-feira à unidade de negociação de criptomoedas da Robinhood uma multa de US$ 30 milhões por supostas violações de medidas de combate à lavagem de dinheiro, proteção ao consumidor e segurança cibernética.
Isso marca a primeira vez que o NYDFS toma medidas de fiscalização contra uma empresa centrada em criptomoedas.
NYDFS multa Robinhood Crypto por infrações
De acordo com uma terça-feira Denunciar pelo Wall Street Journal, o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York impôs uma multa de US$ 30 milhões à Robinhood Crypto após uma investigação sobre a conformidade da empresa. De acordo com o regulador financeiro, Robinhood não conseguiu manter as medidas adequadas de segurança cibernética ou cumprir as obrigações necessárias contra a lavagem de dinheiro.
O departamento alega que a empresa não mudou para um sistema de monitoramento de transações de tamanho adequado, mesmo com o crescimento de sua base de usuários. A Robinhood Crypto também foi penalizada por não fornecer um número de telefone em seu site que os clientes pudessem usar para enviar reclamações.
“À medida que seus negócios cresciam, a Robinhood Crypto não investiu os recursos e a atenção adequados para desenvolver e manter uma cultura de conformidade – uma falha que resultou em violações significativas dos regulamentos antilavagem de dinheiro e segurança cibernética do Departamento”. afirmou a superintendente do NYDFS, Adrienne A. Harris.
Robinhood divulgou a investigação de aplicação do NYDFS em um registro da SEC em 2021, quando viu um crescimento maciço em meio a um aumento na demanda por ações e criptomoedas. À medida que a empresa cresceu, seus problemas tornaram-se mais prevalentes.
Apesar dessas insuficiências, o NYDFS disse que Robinhood solicitou uma licença do regulador, alegando que estava em total conformidade com as leis contra lavagem de dinheiro e segurança cibernética.
Com a multa, a unidade de negociação de criptomoedas da Robinhood se torna a primeira entidade focada em criptomoedas nos EUA a ser punida pelo NYDFS por entrar em conflito com os regulamentos do departamento para moeda virtual, transmissores de dinheiro, monitoramento de transações e segurança cibernética.
Além da multa, a Robinhood Crypto também será obrigada a contratar um consultor independente para avaliar sua conformidade com os regulamentos estaduais.
O impulso de criptografia de Robinhood
Robinhood tem apoiado a negociação de criptomoedas desde 2018, mas inicialmente não permitiu que os clientes retirassem ativos criptográficos da plataforma, a menos que os convertessem em moedas fiduciárias.
O serviço de comércio varejista aprofundou-se nas criptomoedas à medida que a indústria florescia em meados de 2021, acabando por revelar uma unidade dedicada a ativos digitais conhecida como Robinhood Crypto. Robinhood também lançou sua carteira criptográfica, permitindo que os usuários retirem moedas do aplicativo de negociação com firewall há muito tempo.
No entanto, Robinhood não foi capaz de resistir à tempestade que atingiu as empresas de criptomoedas e de tecnologia nos últimos meses. A receita da empresa de capital aberto caiu cerca de 43% no primeiro trimestre deste ano. Robinhood também foi forçado a reduzir uma parte significativa de sua força de trabalho devido ao crescimento lento em meio à incerteza econômica.
Fonte: https://zycrypto.com/new-york-regulator-smacks-robinhood-crypto-with-30-million-in-penalties/