O órgão de fiscalização financeira do estado de Nova York cobrou uma multa de US$ 30 milhões contra a divisão de criptomoedas da Robinhood por supostamente violar as leis de segurança cibernética e antilavagem de dinheiro. Esta é a mais recente sanção significativa para a corretora de criptomoedas.
Além de ser obrigado a contratar um consultor de conformidade imparcial, Robinhood consentiu em um acordo com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York.
Após um exame de supervisão e subsequente investigação legal, o NYDFS revelou ter encontrado “falhas graves” no procedimento de conformidade da Robinhood Crypto, que permite aos usuários comprar e negociar criptomoedas.
O regulador alegou que as falhas se deviam a deficiências na gestão da empresa e na supervisão dos seus requisitos de conformidade. De acordo com as autoridades, a Robinhood Crypto não seguiu os regulamentos estaduais de segurança cibernética, não formou sua seção de conformidade contra lavagem de dinheiro adequadamente e não monitorou adequadamente as transações.
De acordo com a Sra. Harris em um comunicado, a DFS continuará investigando e tomará as medidas apropriadas quando qualquer licenciado violar a lei ou as diretrizes do Departamento, que são essenciais para proteger os consumidores e garantir a segurança e solidez das instituições.
Não é a primeira vez
A Autoridade Reguladora do Setor Financeiro multou a corporação em US$ 70 milhões em junho de 2021 e a Securities and Exchange Commission (SEC) em US$ 65 milhões em dezembro de 2020 por ofensas semelhantes, envolvendo principalmente clientes enganadores.
A auditoria e o acordo com o NYDFS foram divulgados pela Robinhood, que afirmou em seu mais recente arquivamento trimestral que tinha aproximadamente 15.9 milhões de usuários ativos mensais no final de março do ano passado. A informação foi incluída em documentos apresentados à Securities and Exchange Commission. O valor da multa financeira que a corporação antecipou – pelo menos US$ 10 milhões – acabou sendo aumentado para US$ 30 milhões.
Desde o pico do primeiro trimestre do ano passado, a adesão mensal ativa de Robinhood caiu 25%, enquanto sua renda caiu 47%. A empresa demitiu 9% de sua força de trabalho no início deste ano, ao mudar sua ênfase de crescimento rápido para corte de custos.
Planos Robinhood para fortalecer a conformidade
A transição de empresas de tecnologia que criam coisas extremamente boas para uma instituição financeira regulamentada é um desafio, de acordo com Alma Angotti, sócia da consultoria Guidehouse. Ela afirmou que, embora as organizações se concentrem em inovações, às vezes o tratamento fundamental da conformidade se perde no processo.
De acordo com Cheryl Crumpton, Conselheira Geral Associada de Contencioso e Cumprimento Regulatório da Robinhood, a empresa está feliz que a penalidade tenha sido finalizada. Ela acrescentou que eles estão satisfeitos em continuar a construir seus negócios e estruturar de forma responsável com bens e serviços modernos que seus clientes desejam.” A empresa prometeu oferecer uma plataforma mais acessível e acessível para comprar e negociar criptomoedas.”
O acordo com Robinhood marcou a primeira ação judicial do NYDFS – seguindo o status de Nova York como um centro financeiro, que tem um impacto significativo na regulamentação e aplicação – contra o setor de criptomoedas. Também ocorre quando Adrienne A. Harris, a nova superintendente, busca fortalecer a equipe de moeda virtual da organização reguladora e oferecer mais direção ao negócio de criptomoedas.
Fonte: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/