O governo russo apresentou um roteiro para regular o setor de criptomoedas no país, em vez de impor uma proibição geral, de acordo com a agência de notícias russa. R.B.K..
O roteiro, que foi assinado pelo vice-presidente do governo Dmitry Chernyshenko, busca acabar com o anonimato da indústria de criptomoedas ao exigir
conheça seu cliente (KYC
Conheça seu cliente (KYC)
Conheça o seu cliente (KYC) é o processo através do qual o corretor verifica a verdadeira identidade dos seus clientes para cumprir vários regulamentos. KYC é usado para avaliar a adequação dos clientes quando se trata de regulamentações anti-lavagem de dinheiro, qualquer tipo de fraude financeira e determinar se eles são potencialmente arriscados para a corretora. Em particular, as diretrizes KYC em serviços financeiros exigem que os indivíduos façam um esforço coeso para verificar a identidade, adequação e riscos envolvidos na manutenção de uma relação comercial. Os processos KYC também são utilizados por empresas com o objetivo de garantir que seus clientes, agentes, consultores ou distribuidores propostos estejam em conformidade com o antissuborno. Em uma era de roubo de identidade e inúmeros hackers, o KYC se tornou uma grande ênfase dos reguladores. Como tal, bancos, seguradoras, credores de exportação e outras instituições financeiras estão cada vez mais exigindo que os clientes forneçam informações detalhadas de devida diligência. Essas regulamentações foram inicialmente impostas apenas às instituições financeiras, agora estendidas à indústria não financeira, fintech, revendedores de ativos virtuais e muitas organizações sem fins lucrativos. ao aplicar as verificações KYC apropriadas depois que os vigilantes financeiros em todo o mundo tornaram-se mais rígidos no monitoramento de sua conformidade com o procedimento nos últimos anos. Não apenas os corretores usam o KYC, o procedimento também é amplamente usado por bancos e quaisquer empresas financeiras que fornecem seguro ou crédito e exigem a devida diligência. A maioria das principais jurisdições no espaço financeiro exige os requisitos KYC, bem como todos os corretores regulamentados. A grande maioria desses países adotou os padrões KYC como obrigatórios apenas nas últimas duas décadas. Isso ajudou a conter o comportamento ilícito e se tornou um elemento fixo da indústria.
Conheça o seu cliente (KYC) é o processo através do qual o corretor verifica a verdadeira identidade dos seus clientes para cumprir vários regulamentos. KYC é usado para avaliar a adequação dos clientes quando se trata de regulamentações anti-lavagem de dinheiro, qualquer tipo de fraude financeira e determinar se eles são potencialmente arriscados para a corretora. Em particular, as diretrizes KYC em serviços financeiros exigem que os indivíduos façam um esforço coeso para verificar a identidade, adequação e riscos envolvidos na manutenção de uma relação comercial. Os processos KYC também são utilizados por empresas com o objetivo de garantir que seus clientes, agentes, consultores ou distribuidores propostos estejam em conformidade com o antissuborno. Em uma era de roubo de identidade e inúmeros hackers, o KYC se tornou uma grande ênfase dos reguladores. Como tal, bancos, seguradoras, credores de exportação e outras instituições financeiras estão cada vez mais exigindo que os clientes forneçam informações detalhadas de devida diligência. Essas regulamentações foram inicialmente impostas apenas às instituições financeiras, agora estendidas à indústria não financeira, fintech, revendedores de ativos virtuais e muitas organizações sem fins lucrativos. ao aplicar as verificações KYC apropriadas depois que os vigilantes financeiros em todo o mundo tornaram-se mais rígidos no monitoramento de sua conformidade com o procedimento nos últimos anos. Não apenas os corretores usam o KYC, o procedimento também é amplamente usado por bancos e quaisquer empresas financeiras que fornecem seguro ou crédito e exigem a devida diligência. A maioria das principais jurisdições no espaço financeiro exige os requisitos KYC, bem como todos os corretores regulamentados. A grande maioria desses países adotou os padrões KYC como obrigatórios apenas nas últimas duas décadas. Isso ajudou a conter o comportamento ilícito e se tornou um elemento fixo da indústria.
Leia este Termo) e responsabilizando as empresas de criptografia por quaisquer lapsos.
Regulamentos pesados, mas não uma proibição
De acordo com o cronograma proposto, o Ministério das Finanças da Rússia deve projetar uma plataforma de controle de conformidade para plataformas peer-to-peer até maio, e a indústria de criptomoedas deve adotar a Força-Tarefa de Ação Financeira global recomendada
lavagem de dinheiro (AML
Combate à Lavagem de Dinheiro (AML)
Anti-lavagem de dinheiro (AML) é um termo que descreve leis, processos e regulamentos que visam impedir que fundos obtidos ilegalmente sejam disfarçados como renda obtida por meios legítimos. O objetivo fundamental das leis AML é ajudar a proteger, detectar e relatar atividades suspeitas, incluindo crimes antecedentes à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, como fraude de valores mobiliários e manipulação de mercado. -Verificações de clientes) e bots que monitoram atividades comerciais suspeitas. Leis AML no Trabalho As leis AML visam explicitamente a corrupção, a evasão fiscal, a manipulação de mercado e o comércio de mercadorias ilegais. Grande parte de sua ênfase também visa trazer à luz os esforços que indivíduos ou entidades utilizam para ocultar esses crimes. Muitas vezes, os lavadores de dinheiro tentam disfarçar seus fundos obtidos de forma ilícita, canalizando-os por meio de um negócio de dinheiro legítimo, como uma troca regulamentada de criptomoedas. Portanto, cabe às empresas garantir que não sejam involuntariamente parte de um esquema de lavagem de dinheiro. organização ou seus associados. Uma empresa supostamente legítima pode então depositar o dinheiro, que os criminosos podem sacar posteriormente. Os lavadores também podem direcionar contas estrangeiras para fazer depósitos, depositando dinheiro abaixo de vários limites regulatórios que não despertam suspeitas. Nos EUA, por exemplo, é improvável que muitas transferências ou pagamentos em dinheiro abaixo de US$ 10,000 chamem a atenção das autoridades reguladoras. Além disso, os lavadores de dinheiro podem transferir dinheiro para corretores desonestos que estão dispostos a ignorar os regulamentos existentes em troca de grandes comissões.
Anti-lavagem de dinheiro (AML) é um termo que descreve leis, processos e regulamentos que visam impedir que fundos obtidos ilegalmente sejam disfarçados como renda obtida por meios legítimos. O objetivo fundamental das leis AML é ajudar a proteger, detectar e relatar atividades suspeitas, incluindo crimes antecedentes à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, como fraude de valores mobiliários e manipulação de mercado. -Verificações de clientes) e bots que monitoram atividades comerciais suspeitas. Leis AML no Trabalho As leis AML visam explicitamente a corrupção, a evasão fiscal, a manipulação de mercado e o comércio de mercadorias ilegais. Grande parte de sua ênfase também visa trazer à luz os esforços que indivíduos ou entidades utilizam para ocultar esses crimes. Muitas vezes, os lavadores de dinheiro tentam disfarçar seus fundos obtidos de forma ilícita, canalizando-os por meio de um negócio de dinheiro legítimo, como uma troca regulamentada de criptomoedas. Portanto, cabe às empresas garantir que não sejam involuntariamente parte de um esquema de lavagem de dinheiro. organização ou seus associados. Uma empresa supostamente legítima pode então depositar o dinheiro, que os criminosos podem sacar posteriormente. Os lavadores também podem direcionar contas estrangeiras para fazer depósitos, depositando dinheiro abaixo de vários limites regulatórios que não despertam suspeitas. Nos EUA, por exemplo, é improvável que muitas transferências ou pagamentos em dinheiro abaixo de US$ 10,000 chamem a atenção das autoridades reguladoras. Além disso, os lavadores de dinheiro podem transferir dinheiro para corretores desonestos que estão dispostos a ignorar os regulamentos existentes em troca de grandes comissões.
Leia este Termo) até novembro. Além disso, as regras para registro e relatórios por plataformas de criptomoedas devem ser preparadas até o final do ano.
Além disso, o documento recomenda punições administrativas e criminais para eventuais falhas na declaração de transações de criptomoedas.
Além disso, explorou a ideia de trazer uma lei para exigir a declaração de posses de criptomoedas por todos os russos, mas não colocou nenhum cronograma para isso.
O rascunho do plano de regulamentação de criptomoedas foi preparado por um grupo de trabalho com membros de vários ministérios e agências russos. Além disso, ocorreu apenas uma semana depois que o Banco da Rússia revelou suas intenções de proibir completamente a circulação de criptomoedas no país.
As recomendações do rascunho estão desafiando a proposta do banco central em relação às criptomoedas, mas o regulador manteve sua queda pelos regulamentos, segundo fontes anônimas da publicação russa.
Anteriormente, a Rússia legalizou as criptomoedas ao denominá-las como propriedade, mas proibiu seu uso para pagamentos. No entanto, as leis sobre criptomoedas no país ainda são complicadas.
O governo russo apresentou um roteiro para regular o setor de criptomoedas no país, em vez de impor uma proibição geral, de acordo com a agência de notícias russa. R.B.K..
O roteiro, que foi assinado pelo vice-presidente do governo Dmitry Chernyshenko, busca acabar com o anonimato da indústria de criptomoedas ao exigir
conheça seu cliente (KYC
Conheça seu cliente (KYC)
Conheça o seu cliente (KYC) é o processo através do qual o corretor verifica a verdadeira identidade dos seus clientes para cumprir vários regulamentos. KYC é usado para avaliar a adequação dos clientes quando se trata de regulamentações anti-lavagem de dinheiro, qualquer tipo de fraude financeira e determinar se eles são potencialmente arriscados para a corretora. Em particular, as diretrizes KYC em serviços financeiros exigem que os indivíduos façam um esforço coeso para verificar a identidade, adequação e riscos envolvidos na manutenção de uma relação comercial. Os processos KYC também são utilizados por empresas com o objetivo de garantir que seus clientes, agentes, consultores ou distribuidores propostos estejam em conformidade com o antissuborno. Em uma era de roubo de identidade e inúmeros hackers, o KYC se tornou uma grande ênfase dos reguladores. Como tal, bancos, seguradoras, credores de exportação e outras instituições financeiras estão cada vez mais exigindo que os clientes forneçam informações detalhadas de devida diligência. Essas regulamentações foram inicialmente impostas apenas às instituições financeiras, agora estendidas à indústria não financeira, fintech, revendedores de ativos virtuais e muitas organizações sem fins lucrativos. ao aplicar as verificações KYC apropriadas depois que os vigilantes financeiros em todo o mundo tornaram-se mais rígidos no monitoramento de sua conformidade com o procedimento nos últimos anos. Não apenas os corretores usam o KYC, o procedimento também é amplamente usado por bancos e quaisquer empresas financeiras que fornecem seguro ou crédito e exigem a devida diligência. A maioria das principais jurisdições no espaço financeiro exige os requisitos KYC, bem como todos os corretores regulamentados. A grande maioria desses países adotou os padrões KYC como obrigatórios apenas nas últimas duas décadas. Isso ajudou a conter o comportamento ilícito e se tornou um elemento fixo da indústria.
Conheça o seu cliente (KYC) é o processo através do qual o corretor verifica a verdadeira identidade dos seus clientes para cumprir vários regulamentos. KYC é usado para avaliar a adequação dos clientes quando se trata de regulamentações anti-lavagem de dinheiro, qualquer tipo de fraude financeira e determinar se eles são potencialmente arriscados para a corretora. Em particular, as diretrizes KYC em serviços financeiros exigem que os indivíduos façam um esforço coeso para verificar a identidade, adequação e riscos envolvidos na manutenção de uma relação comercial. Os processos KYC também são utilizados por empresas com o objetivo de garantir que seus clientes, agentes, consultores ou distribuidores propostos estejam em conformidade com o antissuborno. Em uma era de roubo de identidade e inúmeros hackers, o KYC se tornou uma grande ênfase dos reguladores. Como tal, bancos, seguradoras, credores de exportação e outras instituições financeiras estão cada vez mais exigindo que os clientes forneçam informações detalhadas de devida diligência. Essas regulamentações foram inicialmente impostas apenas às instituições financeiras, agora estendidas à indústria não financeira, fintech, revendedores de ativos virtuais e muitas organizações sem fins lucrativos. ao aplicar as verificações KYC apropriadas depois que os vigilantes financeiros em todo o mundo tornaram-se mais rígidos no monitoramento de sua conformidade com o procedimento nos últimos anos. Não apenas os corretores usam o KYC, o procedimento também é amplamente usado por bancos e quaisquer empresas financeiras que fornecem seguro ou crédito e exigem a devida diligência. A maioria das principais jurisdições no espaço financeiro exige os requisitos KYC, bem como todos os corretores regulamentados. A grande maioria desses países adotou os padrões KYC como obrigatórios apenas nas últimas duas décadas. Isso ajudou a conter o comportamento ilícito e se tornou um elemento fixo da indústria.
Leia este Termo) e responsabilizando as empresas de criptografia por quaisquer lapsos.
Regulamentos pesados, mas não uma proibição
De acordo com o cronograma proposto, o Ministério das Finanças da Rússia deve projetar uma plataforma de controle de conformidade para plataformas peer-to-peer até maio, e a indústria de criptomoedas deve adotar a Força-Tarefa de Ação Financeira global recomendada
lavagem de dinheiro (AML
Combate à Lavagem de Dinheiro (AML)
Anti-lavagem de dinheiro (AML) é um termo que descreve leis, processos e regulamentos que visam impedir que fundos obtidos ilegalmente sejam disfarçados como renda obtida por meios legítimos. O objetivo fundamental das leis AML é ajudar a proteger, detectar e relatar atividades suspeitas, incluindo crimes antecedentes à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, como fraude de valores mobiliários e manipulação de mercado. -Verificações de clientes) e bots que monitoram atividades comerciais suspeitas. Leis AML no Trabalho As leis AML visam explicitamente a corrupção, a evasão fiscal, a manipulação de mercado e o comércio de mercadorias ilegais. Grande parte de sua ênfase também visa trazer à luz os esforços que indivíduos ou entidades utilizam para ocultar esses crimes. Muitas vezes, os lavadores de dinheiro tentam disfarçar seus fundos obtidos de forma ilícita, canalizando-os por meio de um negócio de dinheiro legítimo, como uma troca regulamentada de criptomoedas. Portanto, cabe às empresas garantir que não sejam involuntariamente parte de um esquema de lavagem de dinheiro. organização ou seus associados. Uma empresa supostamente legítima pode então depositar o dinheiro, que os criminosos podem sacar posteriormente. Os lavadores também podem direcionar contas estrangeiras para fazer depósitos, depositando dinheiro abaixo de vários limites regulatórios que não despertam suspeitas. Nos EUA, por exemplo, é improvável que muitas transferências ou pagamentos em dinheiro abaixo de US$ 10,000 chamem a atenção das autoridades reguladoras. Além disso, os lavadores de dinheiro podem transferir dinheiro para corretores desonestos que estão dispostos a ignorar os regulamentos existentes em troca de grandes comissões.
Anti-lavagem de dinheiro (AML) é um termo que descreve leis, processos e regulamentos que visam impedir que fundos obtidos ilegalmente sejam disfarçados como renda obtida por meios legítimos. O objetivo fundamental das leis AML é ajudar a proteger, detectar e relatar atividades suspeitas, incluindo crimes antecedentes à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, como fraude de valores mobiliários e manipulação de mercado. -Verificações de clientes) e bots que monitoram atividades comerciais suspeitas. Leis AML no Trabalho As leis AML visam explicitamente a corrupção, a evasão fiscal, a manipulação de mercado e o comércio de mercadorias ilegais. Grande parte de sua ênfase também visa trazer à luz os esforços que indivíduos ou entidades utilizam para ocultar esses crimes. Muitas vezes, os lavadores de dinheiro tentam disfarçar seus fundos obtidos de forma ilícita, canalizando-os por meio de um negócio de dinheiro legítimo, como uma troca regulamentada de criptomoedas. Portanto, cabe às empresas garantir que não sejam involuntariamente parte de um esquema de lavagem de dinheiro. organização ou seus associados. Uma empresa supostamente legítima pode então depositar o dinheiro, que os criminosos podem sacar posteriormente. Os lavadores também podem direcionar contas estrangeiras para fazer depósitos, depositando dinheiro abaixo de vários limites regulatórios que não despertam suspeitas. Nos EUA, por exemplo, é improvável que muitas transferências ou pagamentos em dinheiro abaixo de US$ 10,000 chamem a atenção das autoridades reguladoras. Além disso, os lavadores de dinheiro podem transferir dinheiro para corretores desonestos que estão dispostos a ignorar os regulamentos existentes em troca de grandes comissões.
Leia este Termo) até novembro. Além disso, as regras para registro e relatórios por plataformas de criptomoedas devem ser preparadas até o final do ano.
Além disso, o documento recomenda punições administrativas e criminais para eventuais falhas na declaração de transações de criptomoedas.
Além disso, explorou a ideia de trazer uma lei para exigir a declaração de posses de criptomoedas por todos os russos, mas não colocou nenhum cronograma para isso.
O rascunho do plano de regulamentação de criptomoedas foi preparado por um grupo de trabalho com membros de vários ministérios e agências russos. Além disso, ocorreu apenas uma semana depois que o Banco da Rússia revelou suas intenções de proibir completamente a circulação de criptomoedas no país.
As recomendações do rascunho estão desafiando a proposta do banco central em relação às criptomoedas, mas o regulador manteve sua queda pelos regulamentos, segundo fontes anônimas da publicação russa.
Anteriormente, a Rússia legalizou as criptomoedas ao denominá-las como propriedade, mas proibiu seu uso para pagamentos. No entanto, as leis sobre criptomoedas no país ainda são complicadas.
Fonte: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/russia-prepares-roadmap-to-regulate-crypto-by-2022-end/