Capital Silvergate (SI) disse quarta-feira à tarde encerrará as operações e liquidará voluntariamente seu banco depois que um colapso no mercado de criptomoedas viu bilhões em depósitos deixarem o banco nos últimos meses.
“À luz dos recentes desenvolvimentos regulatórios e da indústria, Silvergate acredita que um encerramento ordenado das operações do Banco e uma liquidação voluntária do Banco é o melhor caminho a seguir”, disse o banco de La Jolla, Califórnia, em um documento regulatório.
“O plano de liquidação e liquidação do Banco inclui o reembolso integral de todos os depósitos. A empresa também está considerando a melhor forma de resolver reivindicações e preservar o valor residual de seus ativos, incluindo sua tecnologia proprietária e ativos fiscais”, disse a empresa.
O Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia está monitorando a situação de acordo com um afirmação de sua comissária, Clothilde Hewlett.
“O Departamento está avaliando o cumprimento de todas as leis financeiras, bem como as obrigações de segurança e solidez, e está trabalhando em estreita colaboração com as contrapartes federais relevantes”, acrescentou Hewlett.
As ações da Silvergate caíram mais de 34% nas negociações após o expediente. As ações abriram em $ 150 por ação no primeiro dia de negociação do ano passado.
Após o colapso da exchange de criptomoedas FTX no final de 2022, Silvergate registrou perdas de quase um bilhão de dólares e viu seus depósitos totais de clientes de ativos digitais caírem para US$ 3.8 bilhões, de US$ 11.9 bilhões até o quarto trimestre.
Exatamente uma semana atrás, a empresa apresentou um aviso de que atrasaria a apresentação de seu relatório anual citando desafios comerciais e regulatórios, o que levou a empresa a avaliar o quanto as mudanças poderiam afetar seu “capacidade de continuar operando pelos doze meses. "
O aviso fez com que as ações caíssem mais da metade na última quinta-feira. As ações do banco caíram até 37% no pregão de quarta-feira, para US$ 3.00. No ano passado, perdeu mais de 95% de seu valor de $ 110.
Após o aviso da semana passada, empresas relacionadas a criptomoedas que usam o banco como Coinbase, Paxos, Galaxy Digital e outros se distanciaram do Silvergate, acelerando novas retiradas.
A empresa suspendeu o Silvergate Exchange Network (SEN) na tarde de sexta-feira. Juntamente com a plataforma Signet do Signature Bank, a SEN foi uma das duas plataformas que ofereceram às empresas de criptografia acesso bancário dos EUA fora do horário bancário regular.
Citando uma fonte não identificada, Bloomberg relatado Na tarde de terça-feira, o Federal Reserve aprovou a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) para iniciar negociações com Silvergate para evitar uma paralisação. Os examinadores do FDIC estão na sede da empresa desde a semana passada.
A Silvergate Capital é uma holding proprietária do Silvergate Bank. O Silvergate Bank é um banco credenciado pelo estado da Califórnia, que é segurado pelo FDIC.
Em conexão com a liquidação, a Silvergate contratou a Centerview Partners LLC para atuar como seu consultor financeiro, Cravath, Swaine & Moore LLP como consultor jurídico e a Strategic Risk Associates para fornecer assistência de gerenciamento de projetos de transição.
O Federal Reserve se recusou a compartilhar comentários.
O Silvergate tornou-se um banco regional em 1996, mas foi somente em 2014 que o CEO Alan Lane escolheu que a empresa começasse a atender clientes criptográficos como o Genesis agora falido.
A empresa conquistou um nicho para si mesma ao dar acesso bancário a um número crescente de startups criptográficas. Essas ofertas evoluíram para o SEN, onde os depositantes de criptomoedas operando 24 horas por dia, 7 dias por semana, podiam fazer transferências e empréstimos em dólares americanos fora do horário bancário tradicional.
A Silvergate detinha US$ 1.8 bilhão em depósitos totais e US$ 2 bilhões em ativos no final do quarto trimestre de 2018. No pico da criptomoeda em 2021, seus depósitos e ativos totais aumentaram para US$ 14.3 bilhões e US$ 16 bilhões, respectivamente.
Após a falência da exchange de criptomoedas FTX, o total de depósitos e ativos da Silvergate caiu para US$ 6.2 bilhões e US$ 11.3 bilhões no final do quarto trimestre do ano passado.
Com essa queda nos depósitos, o capital da Silvergate em relação aos seus ativos encolheu pela metade. Esse índice de alavancagem caiu de 10.7% em seu terceiro trimestre para 5.3%, um nível de preocupação específica para bancos com reguladores tendo motivos para intervir para qualquer banco dos EUA abaixo de 5%.
A liquidação da Silvergate levanta mais questões sobre se os bancos dos EUA vão se afastar da indústria de ativos digitais, restringindo o acesso das empresas de criptomoedas.
David Hollerith é repórter do Yahoo Finance. Siga-o no Twitter @DSHollers
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Fonte: https://finance.yahoo.com/news/silvergate-capital-will-liquidate-after-crypto-collapse-wipes-out-bank-220356639.html