Silvergate Crypto Bankruptcy: Por que Silvergate Crash?

O Silvergate Capital, um banco com sede na Califórnia, anunciou que iniciará o processo de “reduzir” suas operações e liquidar voluntariamente seu banco depois que um colapso no mercado de criptomoedas viu bilhões em depósitos deixarem o banco nos últimos meses. Em um documento regulatório, o banco declarou que acredita que a liquidação voluntária do banco é o melhor caminho a seguir, dados os recentes desenvolvimentos regulatórios e da indústria. O banco também afirmou que seu plano de “redução” e liquidação inclui o reembolso total de todos os depósitos e está considerando a melhor forma de resolver reclamações e preservar o valor residual de seus ativos, incluindo sua tecnologia proprietária e ativos fiscais.

O que é Silvergate Crypto?

A Silvergate Capital Corporation é uma holding bancária com sede em La Jolla, Califórnia, que fornece soluções e serviços inovadores de infraestrutura financeira para participantes do setor de moeda digital. Ele opera como um banco comercial licenciado pelo estado que oferece produtos e serviços bancários a clientes empresariais nos setores de fintech e criptomoeda. O Silvergate Bank, subsidiária da empresa, é um dos poucos bancos nos Estados Unidos que fornece serviços bancários para empresas de criptomoedas. O banco construiu uma reputação por oferecer entradas e saídas fiduciárias 24 horas por dia, 7 dias por semana para exchanges de criptomoedas, investidores institucionais e outros negócios relacionados a criptomoedas.

Crash do mercado de criptomoedas e perdas de Silvergate

O anúncio da Silvergate Capital ocorre após o colapso da exchange cripto FTX no final de 2022, que fez com que a Silvergate registrasse uma perda de quase um bilhão de dólares e viu seus depósitos totais de clientes de ativos digitais caírem para US$ 3.8 bilhões, de US$ 11.9 bilhões até o quarto trimestre. Depois disso, empresas relacionadas a criptomoedas que usam o banco, como Coinbase, Paxos, Galaxy Digital e outras, se distanciaram do Silvergate, acelerando novas retiradas. A empresa suspendeu a Silvergate Exchange Network (SEN) na tarde de sexta-feira, uma das duas plataformas que ofereciam às empresas cripto acesso bancário dos EUA fora do horário bancário regular.

Impactos da Liquidação e Desafios Regulatórios

A liquidação da Silvergate levanta mais questões sobre se os bancos dos EUA vão se afastar da indústria de ativos digitais, restringindo o acesso das empresas de criptomoedas. O colapso do banco e a perda de bilhões de dólares em depósitos também levanta questões sobre a estabilidade de longo prazo do mercado cripto e sua capacidade de sustentar instituições financeiras. O Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia está monitorando a situação, e o Federal Reserve se recusou a comentar. O processo de liquidação envolverá a Centerview Partners LLC atuando como seu consultor financeiro, a Cravath, Swaine & Moore LLP como seu consultor jurídico e a Strategic Risk Associates para fornecer assistência de gerenciamento de projetos de transição.

A Jornada de Silvergate na Indústria de Criptomoedas

O Silvergate se tornou um banco regional em 1996, mas foi somente em 2014 que o CEO Alan Lane escolheu que a empresa começasse a atender clientes criptográficos. A empresa criou um nicho para si mesma ao dar acesso bancário a um número crescente de startups criptográficas, que evoluíram para o SEN. Seguindo o falência da exchange cripto FTX, o total de depósitos e ativos de Silvergate caiu, levando seu capital em relação a seus ativos a diminuir pela metade.

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