O South African Reserve Bank divulgou diretrizes para os bancos locais fazerem negócios com criptomoedas e empresas de criptomoedas.
O documento, divulgado pela Autoridade Prudencial do Banco da Reserva, aconselha os bancos a empregar financiamento contra lavagem de dinheiro e contraterrorismo para todas as transações de criptomoedas.
No ano passado, o órgão fiscalizador financeiro da África do Sul, a Autoridade de Conduta do Setor Financeiro, anunciou planeja lançar um quadro regulamentar em 2022, em parceria com a Prudential Authority e o Financial Surveillance Board, para regular como a negociação de Ethereum, XRP e Litecoin deve prosseguir.
Na altura, fsca O comissário Unathi Kamlana disse que o objetivo é permitir que o poder discricionário do FSCA intervenha se os consumidores receberem um produto com risco significativo.
Avaliação de risco, não evasão
As diretrizes da Autoridade Prudencial baseiam-se em orientações emitidas pela Força-Tarefa de Ação Financeira sobre a necessidade de um banco avaliar suas vulnerabilidades à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação.
Suponha que o PA opine que os processos de um banco para lidar com o risco são insuficientes. Nesse caso, pode intervir e solicitar ao banco que fortaleça suas políticas, procedimentos, processos ou controles internos.
Alguns bancos sul-africanos já encerraram relações bancárias com o que a PA chama de Provedores de Serviços de Criptoativos (CASPs) devido à incapacidade de quantificar os riscos apresentados ou à falta de uma estrutura regulatória para o provedor de serviços. Os bancos percebem os CASPs como tendo um perfil de risco mais alto.
No entanto, o PA adverte os bancos contra evitar riscos em vez de realizar avaliações de risco adequadas. Essa abordagem abre as portas para um maior anonimato criminal e impede o tratamento adequado das deficiências ABC/FT.
A avaliação de risco adequada inclui entender o que está impulsionando o risco em um criptoativo ou provedor de serviços, incluindo o pedigree da clientela de um CASP, sua atividade transacional e fluxos de fundos internacionais. Controles internos deve ser flexível suficiente para se adaptar às novas tecnologias, disse o PA.
Os bancos devem relatar atividades suspeitas ao Centro de Inteligência Financeira.
CBDC daqui a muitos anos, diz vice-governador
Em julho de 2022, o vice-governador do SARB, Kuben Naidoo, dito que o banco central veria as criptomoedas como ativos em vez de um meio de pagamento.
Ele disse que o banco já pode considerar licenciar algumas exchanges de criptomoedas, embora os regulamentos possam levar entre 12 e 18 meses.
Além disso, Naidoo observou que o banco central poderia oferecer uma versão digital da moeda fiduciária, o Rand sul-africano (ZAR). O banco realizou dois projetos piloto, incluindo um experimento sandbox com o novo CBDC. No entanto, sua introdução pode levar anos, opinou Naidoo.
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Fonte: https://beincrypto.com/south-african-central-bank-releases-crypto-risk-assessment-note/